2023年銀行從業(yè)資格考試《銀行管理（初級(jí)）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)商業(yè)銀行的董事和高級(jí)管理人員實(shí)行任職資格管理?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級(jí)管理人員，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)實(shí)行任職資格管理。

2、汽車金融公司始于1919年的（）通用汽車票據(jù)承兌公司?！締芜x題】

A.美國

B.英國

C.德國

D.日本

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確。汽車金融公司始于1919年的美國通用汽車票據(jù)承兌公司。

3、銀行要按照（ ）等步驟嚴(yán)格識(shí)別和控制外匯交易中的操作風(fēng)險(xiǎn)?！径噙x題】

A.交易前準(zhǔn)備

B.交易的實(shí)現(xiàn)

C.資金清算

D.往來賬核對(duì)

E.交易后管理

正確答案:A、B、C、D

答案解析:銀行要按照交易前準(zhǔn)備、交易的實(shí)現(xiàn)、確認(rèn)、資金清算、往來賬核對(duì)、會(huì)計(jì)和財(cái)務(wù)控制等步驟嚴(yán)格識(shí)別和控制外匯交易中的操作風(fēng)險(xiǎn)。

4、商業(yè)銀行員工由于知識(shí)／技能匱乏而給商業(yè)銀行造成風(fēng)險(xiǎn)的主要行為模式包括( )?！径噙x題】

A.在工作中，自己意識(shí)不到缺乏必要的知識(shí)，按照自己認(rèn)為正確而實(shí)際錯(cuò)誤的方式工作

B.意識(shí)到自己缺乏必要的知識(shí)，但是由于出于顏面或者其他原因而不向管理層提出或聲明其無法勝任某一工作或者不能處理面對(duì)的情況

C.意識(shí)到自己缺乏必要的知識(shí)，積極努力學(xué)習(xí)，盡快提高自己的業(yè)務(wù)水平

D.意識(shí)到本身缺乏必要的知識(shí)，并進(jìn)而利用這種缺陷危害商業(yè)銀行的利益

E.意識(shí)到本身缺乏必要的知識(shí)，提出離開相應(yīng)的工作崗位

正確答案:A、B、D

答案解析:商業(yè)銀行員工在工作中,由于知識(shí)/技能匱乏所造成的操作風(fēng)險(xiǎn)主要有三種:a.自己意識(shí)不到缺乏必要的知識(shí)/技能,按照自己認(rèn)為正確而實(shí)際錯(cuò)誤的方式工作;b.意識(shí)到自己缺乏必要的知識(shí)/技能,但由于顏面或其他原因,未向管理層提出或聲明其無法勝任或不能正確處理面對(duì)的情況:c.意識(shí)到自己缺乏必要的知識(shí)/技能,并進(jìn)而利用這種缺陷危害商業(yè)銀行的利益。

5、對(duì)在我國境內(nèi)設(shè)立的（）的監(jiān)督管理，適用《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理的規(guī)定。【多選題】

A.金融資產(chǎn)管理公司

B.信托投資公司

C.財(cái)務(wù)公司

D.金融租賃公司

E.經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的其他金融機(jī)構(gòu)

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:對(duì)在我國境內(nèi)設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司以及經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的其他金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理，適用本法對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理的規(guī)定。

6、行業(yè)協(xié)調(diào)是指同業(yè)組織通過自身的工作，協(xié)調(diào)業(yè)內(nèi)各個(gè)銀行之間以及同業(yè)與外界之間的關(guān)系，加強(qiáng)業(yè)內(nèi)銀行的聯(lián)系與合作，并通過業(yè)務(wù)交流、相互啟發(fā)指導(dǎo)等方式，促進(jìn)整個(gè)行業(yè)的共同進(jìn)步?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:行業(yè)協(xié)調(diào)是指同業(yè)組織通過自身的工作，協(xié)調(diào)業(yè)內(nèi)各個(gè)銀行之間以及同業(yè)與外界之間的關(guān)系，加強(qiáng)業(yè)內(nèi)銀行的聯(lián)系與合作，并通過業(yè)務(wù)交流、相互啟發(fā)指導(dǎo)等方式，促進(jìn)整個(gè)行業(yè)的共同進(jìn)步。

7、其他金融機(jī)構(gòu)是金融體系的重要組成部門,不屬于其他金融機(jī)構(gòu)的是（）【單選題】

A.期貨公司

B.金融控股公司

C.小額貸款公司

D.第三方支付公司

正確答案:A

答案解析:其他金融機(jī)構(gòu)是金融體系的重要組成部門，主要包括金融控股公司、小額貸款公司、第三方支付公司、融資性擔(dān)保公司等準(zhǔn)金融機(jī)構(gòu)。

8、根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的規(guī)定，合規(guī)是指商業(yè)銀行的各項(xiàng)經(jīng)營活動(dòng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致，其中的法律、規(guī)則和準(zhǔn)則包括（）?！径噙x題】

A.行政法規(guī)

B.自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則

C.自律性組織的行為守則和職業(yè)操守

D.部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件

E.經(jīng)營規(guī)則

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》第三條，法律、規(guī)則和準(zhǔn)則是指適用于銀行業(yè)經(jīng)營活動(dòng)的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則、行為守則和職業(yè)操守。

9、在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)都可依法面向公眾吸收存款?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)吸收存款業(yè)務(wù)須經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。

10、以下不屬于中國銀監(jiān)會(huì)對(duì)合格外審機(jī)構(gòu)的評(píng)估因素的是（）?！締芜x題】

A.在形式上和實(shí)質(zhì)上均保持獨(dú)立性

B.具有暢通與外部審計(jì)溝通交流的渠道和機(jī)制

C.具有與委托銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)規(guī)模、業(yè)務(wù)復(fù)雜程度相匹配的規(guī)模、資源和風(fēng)險(xiǎn)承受能力

D.具有完善的內(nèi)部管理制度和健全的質(zhì)量控制體系

正確答案:B

答案解析:中國銀監(jiān)會(huì)對(duì)合格外審機(jī)構(gòu)的評(píng)估包括但不限于以下因素：（1）在形式上和實(shí)質(zhì)上均保持獨(dú)立性；（2）具有與委托銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)規(guī)模、業(yè)務(wù)復(fù)雜程度相匹配的規(guī)模、資源和風(fēng)險(xiǎn)承受能力；（3）擁有足夠數(shù)量的具有銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)審計(jì)經(jīng)驗(yàn)的注冊(cè)會(huì)計(jì)師，具備審計(jì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的專業(yè)勝任能力；（4）熟悉金融法規(guī)、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)流程、內(nèi)部控制制度以及各種風(fēng)險(xiǎn)管理政策；（5）具有完善的內(nèi)部管理制度和健全的質(zhì)量控制體系；（6）具有良好的職業(yè)聲譽(yù)、無重大不良記錄。選項(xiàng)B：“具有暢通與外部審計(jì)溝通交流的渠道和機(jī)制”屬于中國銀監(jiān)會(huì)與外審機(jī)構(gòu)的溝通的內(nèi)容。