2023年銀行從業(yè)資格考試《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力（中級）》考試共140題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、金融機構(gòu)開展買入返售（賣出回購）和同業(yè)投資業(yè)務(wù)，不得接受和提供任何直接或間接、顯性或隱性的第三方金融機構(gòu)信用擔(dān)保，國家另有規(guī)定的除外?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:金融機構(gòu)開展買入返售（賣出回購）和同業(yè)投資業(yè)務(wù)，不得接受和提供任何直接或間接、顯性或隱性的第三方金融機構(gòu)信用擔(dān)保，國家另有規(guī)定的除外。

2、根據(jù)業(yè)務(wù)期限將非銀借款業(yè)務(wù)細(xì)分為短期非銀借款和中長期非銀借款兩個品種，其中短期非銀借款期限不超過（ ）。【單選題】

A.1年（含）

B.1年（不含）

C.3年（含）

D.3年（不含）

正確答案:A

答案解析:根據(jù)業(yè)務(wù)期限將非銀借款業(yè)務(wù)細(xì)分為短期非銀借款[不超過（含）1年]和中長期非銀借款[大于1年且不超過（含）3年]兩個品種。

3、擅自設(shè)立銀行業(yè)金融機構(gòu)或者非法從事銀行業(yè)金融機構(gòu)業(yè)務(wù)活動的，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)予以取締，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。【判斷題】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:擅自設(shè)立銀行業(yè)金融機構(gòu)或者非法從事銀行業(yè)金融機構(gòu)業(yè)務(wù)活動的，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)予以取締，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

4、普通股與優(yōu)先股是兩種不同的股票，下列關(guān)于這兩種股票說法正確的有（）?！径噙x題】

A.普通股是最普通、最重要的股票種類

B.普通股的紅利隨公司盈利的多少而增減

C.優(yōu)先股的股東一般沒有參與公司決策的表決權(quán)

D.優(yōu)先股的股息與公司的盈利狀況無關(guān)

E.普通股東能夠參與公司的決策

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:股票的分類的內(nèi)容，按股票所代表的股東權(quán)利劃分，股票分為普通股和優(yōu)先股。

5、商業(yè)銀行理財產(chǎn)品投資資產(chǎn)管理產(chǎn)品的，應(yīng)當(dāng)符合的要求有（ ）?！径噙x題】

A.確界定相關(guān)法律關(guān)系

B.明確約定各參與主體的責(zé)任和義務(wù)

C.所投資的資產(chǎn)管理產(chǎn)品不得再投資于其他資產(chǎn)管理產(chǎn)品（包括公募證券投資基金）

D.充分披露底層資產(chǎn)的類別和投資比例等信息

E.在全國銀行業(yè)理財信息登記系統(tǒng)登記資產(chǎn)管理產(chǎn)品及其底層資產(chǎn)的相關(guān)信息

正確答案:A、B、D、E

答案解析:商業(yè)銀行理財產(chǎn)品投資資產(chǎn)管理產(chǎn)品的，應(yīng)當(dāng)符合以下要求：（1）準(zhǔn)確界定相關(guān)法律關(guān)系，明確約定各參與主體的責(zé)任和義務(wù)，并符合該資產(chǎn)管理產(chǎn)品的相關(guān)法律關(guān)系；（2）所投資的資產(chǎn)管理產(chǎn)品不得再投資于其他資產(chǎn)管理產(chǎn)品（公募證券投資基金除外）；（3）切實履行投資管理職責(zé)，不得簡單作為資產(chǎn)管理產(chǎn)品的資金募集通道；（4）充分披露底層資產(chǎn)的類別和投資比例等信息，并在全國銀行業(yè)理財信息登記系統(tǒng)登記資產(chǎn)管理產(chǎn)品及其底層資產(chǎn)的相關(guān)信息。

6、銀行在接到借款人的借款申請后，應(yīng)由分管客戶關(guān)系管理的客戶經(jīng)理采用有效方式收集借款人的信息，對借款人的各方面情況等進(jìn)行調(diào)查分析，調(diào)查內(nèi)容不包括（ ）?！締芜x題】

A.資質(zhì)

B.家庭情況

C.信用狀況

D.財務(wù)狀況

正確答案:B

答案解析:銀行在接到借款人的借款申請后，應(yīng)由分管客戶關(guān)系管理的客戶經(jīng)理采用有效方式收集借款人的信息，對其資質(zhì)、信用狀況、財務(wù)狀況、經(jīng)營情況等進(jìn)行調(diào)查分析。

7、以下屬于金融行業(yè)自律組織的是（）。【多選題】

A.中國銀行業(yè)協(xié)會

B.中國證券業(yè)協(xié)會

C.中國銀行間市場交易商協(xié)會

D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會

E.中國期貨業(yè)協(xié)會

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:融行業(yè)自律組織包括：中國銀行業(yè)協(xié)會 、中國證券業(yè)協(xié)會、中國銀行間市場交易商協(xié)會 、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會 、中國期貨業(yè)協(xié)會、中國保險業(yè)協(xié)會。

8、以下哪項不屬于四個“認(rèn)識”原則（ ）?！締芜x題】

A.認(rèn)識你的業(yè)務(wù)

B.認(rèn)識你的水平

C.認(rèn)識你的客戶

D.認(rèn)識你的交易對手

正確答案:B

答案解析:四個“認(rèn)識”原則：認(rèn)識你的業(yè)務(wù)、認(rèn)識你的客戶、認(rèn)識你的交易對手、認(rèn)識你的風(fēng)險。

9、客戶申請固定資產(chǎn)貸款應(yīng)具備的條件有（ ）?！径噙x題】

A.借款人依法經(jīng)工商行政管理機關(guān)或主管機關(guān)核準(zhǔn)登記

B.借款人信用狀況良好，無重大不良記錄

C.借款用途及還款來源模糊

D.項目符合國家的產(chǎn)業(yè)、土地、環(huán)保等相關(guān)政策

E.符合國家有關(guān)投資項目資本金制度的規(guī)定

正確答案:A、B、D、E

答案解析:客戶申請固定資產(chǎn)貸款應(yīng)具備以下條件：借款人依法經(jīng)工商行政管理機關(guān)或主管機關(guān)核準(zhǔn)登記；借款人信用狀況良好，無重大不良記錄；借款人為新設(shè)項目法人的，其控股股東應(yīng)有良好的信用狀況，無重大不良記錄；國家對擬投資項目有投資主體資格和經(jīng)營資質(zhì)要求的，符合其要求；借款用途及還款來源明確、合法；項目符合國家的產(chǎn)業(yè)、土地、環(huán)保等相關(guān)政策，并按規(guī)定履行了固定資產(chǎn)投資項目的合法管理程序；符合國家有關(guān)投資項目資本金制度的規(guī)定等。

10、“五?！苯?jīng)營機制管理體制中，專門的統(tǒng)計核算機制真實反映普惠金融事業(yè)部的內(nèi)容不包括（ ）?！締芜x題】

A.成本

B.資源計劃

C.收益

D.風(fēng)險狀況

正確答案:B

答案解析:專門的統(tǒng)計核算機制真實反映普惠金融事業(yè)部的成本、收益和風(fēng)險狀況。