2023年銀行從業(yè)資格考試《個人理財（中級）》考試共93題，分為單選題和多選題和客觀案例題。小編為您整理第十一章 理財規(guī)劃書制作的標(biāo)準(zhǔn)和流程5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、理財師對所屬機(jī)構(gòu)的介紹通常是標(biāo)準(zhǔn)化的文本，需得到（）的審核通過。【單選題】

A.投資部門

B.風(fēng)險控制部門

C.合規(guī)部門

D.監(jiān)察稽核部門

正確答案:C

答案解析:對所屬機(jī)構(gòu)的介紹通常是標(biāo)準(zhǔn)化的文本，需得到合規(guī)部門的審核通過。

2、理財師應(yīng)與客戶就理財計劃書的實(shí)施進(jìn)展與預(yù)期目標(biāo)，進(jìn)行定期對比檢視，頻率通常是（）一次，也可以根據(jù)市場的情況或者客戶家庭的情況變化進(jìn)行調(diào)整。【單選題】

A.一個月

B.一個季度

C.半年

D.一年

正確答案:B

答案解析:理財師應(yīng)與客戶就理財計劃書的實(shí)施進(jìn)展與預(yù)期目標(biāo)，進(jìn)行定期對比檢視，頻率通常是一個季度一次，也可以根據(jù)市場的情況或者客戶家庭的情況變化進(jìn)行調(diào)整。實(shí)際進(jìn)展包括到當(dāng)前時點(diǎn)積累的資產(chǎn)及負(fù)債情況，過去一個季度收入支出情況、儲蓄情況，與生涯仿真表中的目標(biāo)進(jìn)行比較，如果沒有達(dá)到預(yù)定目標(biāo)，設(shè)計勞補(bǔ)方案，如果超越目標(biāo)，則可以適當(dāng)鼓勵客戶。

3、理財師應(yīng)該盡可能地去向客戶展示其未來可以享受到的生活品質(zhì)，并在理財規(guī)劃書中要強(qiáng)調(diào)（）?！締芜x題】

A.生活品質(zhì)

B.生活方式

C.理財目標(biāo)

D.生活品質(zhì)和生活方式

正確答案:D

答案解析:理財師應(yīng)該盡可能地去向客戶展示其未來可以享受到的生活品質(zhì)，并在理財規(guī)劃書中要強(qiáng)調(diào)“生活品質(zhì)”和“生活方式”，而不是一味地去跟客戶談“理財目標(biāo)”。

4、（）是整個理財規(guī)劃服務(wù)的根本?！締芜x題】

A.客戶所提供的信息

B.理財師自己調(diào)查的信息

C.理財規(guī)劃書

D.客戶的一些想法和要求

正確答案:A

答案解析:客戶所提供的信息是整個理財規(guī)劃服務(wù)的根本，理財規(guī)劃書的內(nèi)容必須與其保持一致。

5、一份專業(yè)理財規(guī)劃書的主要結(jié)構(gòu)不包括（）?！締芜x題】

A.前言

B.開場白

C.主要內(nèi)容

D.其他內(nèi)容

正確答案:A

答案解析:一份專業(yè)理財規(guī)劃書的主要結(jié)構(gòu)包括：開場白、主要內(nèi)容、其他內(nèi)容。