2023年銀行從業(yè)資格考試《銀行管理（初級(jí)）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、2015年7月，巴塞爾委員會(huì)公布了最新版《加強(qiáng)公司治理的原則》，它相較于2010年版本的變化不包括（）?！締芜x題】

A.重新定義謹(jǐn)慎義務(wù)、忠誠(chéng)義務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)偏好框架以及風(fēng)險(xiǎn)文化等概念

B.引進(jìn)合規(guī)原則

C.縮小董事會(huì)在風(fēng)險(xiǎn)管理與控制方面的監(jiān)管職責(zé)

D.重新定位公司治理中監(jiān)管者職責(zé)

正確答案:C

答案解析:2015年7月，巴塞爾委員會(huì)公布了最新版《加強(qiáng)公司治理的原則》（以下簡(jiǎn)稱《原則》），相較于2010年版本，新的《原則》在以下方面進(jìn)行了重點(diǎn)修改：（1）重新定義謹(jǐn)慎義務(wù)、忠誠(chéng)義務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)偏好框架以及風(fēng)險(xiǎn)文化等概念。（2）引進(jìn)合規(guī)原則，即銀行董事會(huì)應(yīng)對(duì)銀行經(jīng)理層的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)負(fù)起監(jiān)督職責(zé)。（3）擴(kuò)大董事會(huì)在風(fēng)險(xiǎn)管理與控制方面的監(jiān)管職責(zé)，包括董事會(huì)需為適合的風(fēng)險(xiǎn)管理框架負(fù)責(zé)，并承擔(dān)向首席風(fēng)險(xiǎn)官和審計(jì)委員會(huì)提供建議的職責(zé)。（4）強(qiáng)調(diào)董事會(huì)整體及其成員的任職資格要求。包括董事會(huì)成員需對(duì)銀行發(fā)展有全局觀，董事會(huì)成員組成需注重多樣性，保證不同觀點(diǎn)的存在；董事會(huì)需定期對(duì)其所獲取信息的準(zhǔn)確性、關(guān)聯(lián)性進(jìn)行評(píng)價(jià)，并決定是否需要更多信息。（5）建立有利于強(qiáng)化公司治理和風(fēng)險(xiǎn)管理的薪酬體系。形成良好的激勵(lì)機(jī)制，促進(jìn)董事會(huì)勤勉履職，促使銀行形成良好的企業(yè)文化和風(fēng)險(xiǎn)文化。（6）重新定位公司治理中監(jiān)管者職責(zé)，強(qiáng)調(diào)監(jiān)管者需針對(duì)銀行運(yùn)作情況、董事會(huì)成員選擇提供指引。選項(xiàng)C：“縮小董事會(huì)在風(fēng)險(xiǎn)管理與控制方面的監(jiān)管職責(zé)”說(shuō)法有誤，屬于混淆選項(xiàng)。

2、下列屬于呆賬核銷(xiāo)應(yīng)遵循的原則的是（ ）?！径噙x題】

A.符合認(rèn)定條件

B.提供有效證據(jù)

C.對(duì)外保密

D.權(quán)在力催

E.賬銷(xiāo)案存

正確答案:A、B、D、E

答案解析:金融企業(yè)核銷(xiāo)呆賬應(yīng)當(dāng)遵循“符合認(rèn)定條件、提供有效證據(jù)、賬銷(xiāo)案存、權(quán)在力催”的基本原則；對(duì)于核銷(xiāo)后的呆賬，金融企業(yè)要繼續(xù)盡職追償，盡最大可能實(shí)現(xiàn)回收價(jià)值最大化。

3、目前，我國(guó)利率自由化進(jìn)程正在逐步推進(jìn)，同業(yè)拆借市場(chǎng)利率已基本實(shí)現(xiàn)（）?！締芜x題】

A.多元化

B.自由化

C.全球化

D.標(biāo)準(zhǔn)化

正確答案:B

答案解析:目前，我國(guó)利率自由化進(jìn)程正在逐步推進(jìn)，同業(yè)拆借市場(chǎng)利率已基本實(shí)現(xiàn)自由化。

4、協(xié)會(huì)對(duì)涉嫌違法違規(guī)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、從業(yè)人員的投訴和發(fā)現(xiàn)的業(yè)內(nèi)違法違規(guī)的行為，及時(shí)告知（）?！締芜x題】

A.協(xié)會(huì)自律工作委員會(huì)

B.銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

C.協(xié)會(huì)理事會(huì)

D.社會(huì)公眾

正確答案:B

答案解析:協(xié)會(huì)對(duì)涉嫌違法違規(guī)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、從業(yè)人員的投訴和發(fā)現(xiàn)的業(yè)內(nèi)違法違規(guī)的行為，及時(shí)告知中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

5、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取有效措施加強(qiáng)對(duì)第三方合作機(jī)構(gòu)的管理，明確雙方權(quán)利義務(wù)關(guān)系，嚴(yán)格防控金融消費(fèi)者信息泄露風(fēng)險(xiǎn)，這體現(xiàn)了金融消費(fèi)者的（）?！締芜x題】

A.知情權(quán)

B.求償權(quán)

C.信息安全權(quán)

D.受尊重權(quán)

正確答案:C

答案解析:《國(guó)務(wù)院辦公廳關(guān)于加強(qiáng)金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作的指導(dǎo)意見(jiàn)》規(guī)定，保障金融消費(fèi)者信息安全權(quán)。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取有效措施加強(qiáng)對(duì)第三方合作機(jī)構(gòu)的管理，明確雙方權(quán)利義務(wù)關(guān)系，嚴(yán)格防控金融消費(fèi)者信息泄露風(fēng)險(xiǎn),保障金融消費(fèi)者信息安全。

6、《合同法》規(guī)定，承諾生效時(shí)合同成立。因此承諾生效的時(shí)間總是等于合同生效的時(shí)間?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:承諾生效的時(shí)間一般等于合同生效的時(shí)間。

7、商業(yè)銀行對(duì)未并表金融機(jī)構(gòu)的大額少數(shù)資本投資中，核心一級(jí)資本投資合計(jì)超出本行核心一級(jí)資本凈額（）的部分應(yīng)從本銀行核心一級(jí)資本中扣除?！締芜x題】

A.10%

B.15%

C.20%

D.100%

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確。商業(yè)銀行對(duì)未并表金融機(jī)構(gòu)的大額少數(shù)資本投資中，核心一級(jí)資本投資合計(jì)超出本行核心一級(jí)資本凈額10%的部分應(yīng)從本銀行核心一級(jí)資本中扣除；其他一級(jí)資本投資和二級(jí)資本投資應(yīng)從相應(yīng)層級(jí)資本中全額扣除。

8、利率風(fēng)險(xiǎn)是指由于利率水平的變化，使銀行資產(chǎn)收益下降、負(fù)債成本增加，從而影響經(jīng)營(yíng)收益的可能性?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:利率風(fēng)險(xiǎn)是指由于利率水平的變化，使銀行資產(chǎn)收益下降、負(fù)債成本增加，從而影響經(jīng)營(yíng)收益的可能性。

9、下列關(guān)于金融資產(chǎn)管理公司成立之初的功能定位，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）?！締芜x題】

A.最初的核心功能是防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)

B.最初的核心功能是充當(dāng)經(jīng)濟(jì)金融體系的“穩(wěn)定器”、金融風(fēng)險(xiǎn)的“防火墻”和金融危機(jī)的“救火隊(duì)”

C.這種功能定位具備極強(qiáng)的社會(huì)價(jià)值

D.是國(guó)民經(jīng)濟(jì)不可或缺的次要環(huán)節(jié)

正確答案:D

答案解析:

10、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立重大突發(fā)事件風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系，對(duì)可能發(fā)生的突發(fā)事件進(jìn)行綜合性評(píng)估，評(píng)估內(nèi)容包括（ ）。【多選題】

A.發(fā)生突發(fā)事件的可能性及其可能造成的影響

B.突發(fā)事件可能性的大小

C.突發(fā)事件影響范圍

D.突發(fā)事件強(qiáng)度

E.可能造成的突發(fā)事件的人員

正確答案:A、B、C、D

答案解析:銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立重大突發(fā)事件風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系，對(duì)可能發(fā)生的突發(fā)事件進(jìn)行綜合性評(píng)估，對(duì)發(fā)生突發(fā)事件的可能性及其可能造成的影響進(jìn)行評(píng)估，預(yù)測(cè)發(fā)生突發(fā)事件可能性的大小、影響范圍和強(qiáng)度以及可能造成的突發(fā)事件的級(jí)別；根據(jù)評(píng)估結(jié)果改進(jìn)應(yīng)急管理、健全應(yīng)急體系；對(duì)突發(fā)事件造成的損失進(jìn)行評(píng)估，制定恢復(fù)重建計(jì)劃。