2023年銀行從業(yè)資格考試《銀行管理（中級(jí)）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第十一章 公司治理、內(nèi)部控制與合規(guī)管理5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、商業(yè)銀行因?yàn)闆](méi)有遵循法律、法規(guī)和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)稱為（）?！締芜x題】

A.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

B.非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

C.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

D.道德風(fēng)險(xiǎn)

正確答案:C

答案解析:合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指商業(yè)銀行因?yàn)闆](méi)有遵循法律、法規(guī)和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

2、《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定，公司的權(quán)力機(jī)構(gòu)是（）。【單選題】

A.董事會(huì)

B.股東大會(huì)

C.監(jiān)事會(huì)

D.公司經(jīng)理

正確答案:B

答案解析:《公司法》規(guī)定：股東大會(huì)是公司的權(quán)力機(jī)構(gòu)，董事會(huì)是公司的經(jīng)營(yíng)決策機(jī)構(gòu)，監(jiān)事會(huì)是公司的法定監(jiān)督機(jī)構(gòu)，公司經(jīng)理是由董事會(huì)聘任的、對(duì)公司日常經(jīng)營(yíng)管理負(fù)有總責(zé)的高級(jí)管理人員。

3、下列不屬于商業(yè)銀行公司治理制衡機(jī)制的是（   ）。【單選題】

A.決策執(zhí)行

B.職責(zé)邊界

C.組織架構(gòu)

D.履職要求

正確答案:A

答案解析:商業(yè)銀行公司治理，是指股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層、股東及其他利益相關(guān)者之間的相互關(guān)系，包括組織架構(gòu)、職責(zé)邊界、履職要求等治理制衡機(jī)制，以及決策、執(zhí)行、監(jiān)督、激勵(lì)約束等治理運(yùn)行機(jī)制。

4、銀行應(yīng)設(shè)立有效的內(nèi)控體系和風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)（包括首席風(fēng)險(xiǎn)官或類似職位），并確保獲得充分的（）?！径噙x題】

A.資源保障

B.授權(quán)

C.地位

D.獨(dú)立性

E.向董事會(huì)報(bào)告的途徑

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:銀行應(yīng)設(shè)立有效的內(nèi)控體系和風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)（包括首席風(fēng)險(xiǎn)官或類似職位），并確保其獲得充分的授權(quán)、地位、獨(dú)立性、資源保障和向董事會(huì)報(bào)告的路徑。

5、被評(píng)為（）的董事，董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)組織會(huì)談，向董事本人提出限期改進(jìn)要求，如長(zhǎng)期未能改進(jìn)，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)要求更換董事?！締芜x題】

A.稱職

B.一般稱職

C.基本稱職

D.不稱職

正確答案:C

答案解析:被評(píng)為基本稱職的董事，董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)組織會(huì)談，向董事本人提出限期改進(jìn)要求，如長(zhǎng)期未能改進(jìn)，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)要求更換董事。