2023年銀行從業(yè)資格考試《銀行管理（中級）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第2章 監(jiān)管概述5道練習題，附答案解析，供您備考練習。

1、英國金融監(jiān)管體系現(xiàn)狀不包括（ ）?！締芜x題】

A.英國金融政策委員會

B.審慎監(jiān)管局

C.金融行為局

D. 設立系統(tǒng)性風險委員會

正確答案:D

答案解析:英國金融監(jiān)管體系現(xiàn)狀包括：（1）英國金融政策委員會 ；（2）審慎監(jiān)管局 ；（3）金融行為局 。選項D：“設立系統(tǒng)性風險委員會”屬于歐盟金融監(jiān)管體系現(xiàn)狀。

2、在中國境內(nèi)批準設立的企業(yè)集團財務公司可自愿申請成為中國財協(xié)會員?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:在中國境內(nèi)批準設立的企業(yè)集團財務公司可自愿申請成為中國財協(xié)會員。

3、《中國信托業(yè)協(xié)會章程》規(guī)定，中國信托業(yè)協(xié)會應當覆行的職責包括（）?！径噙x題】

A.組織會員簽訂自律公約及其實施細則

B.督促會員貫徹執(zhí)行國家法律、法規(guī)和各項政策

C.組織會員制定維權公約

D.協(xié)調(diào)會員與社會公眾的關系

E.建立與有關部門的溝通機制

正確答案:A、B、C、D

答案解析:《中國信托業(yè)協(xié)會章程》規(guī)定，中國信托業(yè)協(xié)會組織會員簽訂自律公約及其實施細則；督促會員貫徹執(zhí)行國家法律、法規(guī)和各項政策；組織會員制定維權公約，制止各種侵權行為；協(xié)調(diào)會員之間的關系，建立和完善行業(yè)內(nèi)部爭議調(diào)解處理機制；協(xié)調(diào)會員與社會公眾的關系，加強會員與社會公眾的溝通，維護會員與客戶的合法權益；建立會員間信息溝通機制，組織開展會員間的業(yè)務、技術、信息等方面的交流與合作等。

4、美國金融監(jiān)管大致經(jīng)歷階段中的審慎監(jiān)管時期指的是（）。【單選題】

A. 20世紀30年代至70年代

B. 20世紀30年代以前

C. 20世紀70年代至80年代

D. 20世紀90年代至2007年次貸危機前

正確答案:D

答案解析:美國金融監(jiān)管大致經(jīng)歷的階段是：（1）自由競爭時期（20世紀30年代以前）；（2）大蕭條后的嚴格監(jiān)管時期（20世紀30年代至70年代）；（3）再次放松監(jiān)管時期（20世紀70年代至80年代）；（4）審慎監(jiān)管時期（20世紀90年代至2007年次貸危機前）（選項D正確）；（5）次貸危機后全面強化監(jiān)管。

5、金融機構通過第三方識別客戶身份，而第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識別措施的，由（）承擔未履行客戶身份識別義務的責任。【單選題】

A.第三方

B.客戶

C.該金融機構

D.該金融機構和第三方比例

正確答案:C

答案解析:選項C正確。金融機構通過第三方識別客戶身份的，應當確保第三方已經(jīng)采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識別措施的，由該金融機構承擔未履行客戶身份識別義務的責任。