2023年銀行從業(yè)資格考試《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力（初級(jí)）》考試共140題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、我國銀行監(jiān)管構(gòu)成的層次包括（）。【多選題】

A.銀行自我監(jiān)管

B.外部監(jiān)管

C.行業(yè)自律

D.市場(chǎng)約束

E.法律制裁

正確答案:A、B、C、D

答案解析:我國銀行監(jiān)管的四個(gè)層次：銀行自我監(jiān)管、外部監(jiān)管、行業(yè)自律和市場(chǎng)約束。

2、銀行在接到借款人的借款申請(qǐng)后，應(yīng)由分管客戶關(guān)系管理的客戶經(jīng)理采用有效方式收集借款人的信息，對(duì)借款人的各方面情況等進(jìn)行調(diào)查分析，調(diào)查內(nèi)容不包括（ ）?！締芜x題】

A.資質(zhì)

B.家庭情況

C.信用狀況

D.財(cái)務(wù)狀況

正確答案:B

答案解析:銀行在接到借款人的借款申請(qǐng)后，應(yīng)由分管客戶關(guān)系管理的客戶經(jīng)理采用有效方式收集借款人的信息，對(duì)其資質(zhì)、信用狀況、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營情況等進(jìn)行調(diào)查分析。

3、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員（）將作為薪酬發(fā)放和職位晉升的重要依據(jù)?！締芜x題】

A.業(yè)績

B.工作能力

C.行為評(píng)估結(jié)果

D.資歷

正確答案:C

答案解析:銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為評(píng)估結(jié)果將作為薪酬發(fā)放和職位晉升的重要依據(jù)。

4、中國人民銀行是中華人民共和國的中央銀行,全部資本由國家出資,屬于人民所有。【判斷題】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:中國人民銀行是中華人民共和國的中央銀行,全部資本由國家出資,屬于國家所有。

5、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違法情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違法情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。

6、下列屬于民事法律行為的是(     )?！締芜x題】

A.某企業(yè)與銀行簽訂存款合同,目的為企業(yè)洗錢

B.7歲的小明買銀行理財(cái)產(chǎn)品

C.張三依法委托李四為其申請(qǐng)貸款

D.某企業(yè)與銀行簽訂高于人民銀行限定的存款利率合同

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)AD 違反法律法規(guī)強(qiáng)行性規(guī)定或者損害社會(huì)公共利益。選項(xiàng)B行為人（小明）不具有民事行為能力。

7、行政許可法自（   ）年起施行。【單選題】

A.2002

B.2003

C.2004

D.2005

正確答案:C

答案解析:《行政許可法》由中華人民共和國第十屆全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第四次會(huì)議于2003年8月27日通過，自2004年7月1日起實(shí)施。

8、商業(yè)銀行代理證券資金清算業(yè)務(wù)一般是為證券公司總部及其下屬營業(yè)部代理證券資金的清算、匯劃等結(jié)算業(yè)務(wù)?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:代理證券資金清算業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行利用其電子匯兌系統(tǒng)、營業(yè)機(jī)構(gòu)以及人力資源為證券公司總部及其下屬營業(yè)部代理證券資金的清算、匯劃等結(jié)算業(yè)務(wù)。

9、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別指了解各種潛在的風(fēng)險(xiǎn)，分析引起風(fēng)險(xiǎn)事件的原因?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別包括感知風(fēng)險(xiǎn)和分析風(fēng)險(xiǎn)兩個(gè)環(huán)節(jié)，即了解各種潛在的風(fēng)險(xiǎn)和分析引起風(fēng)險(xiǎn)事件的原因。

10、商業(yè)銀行總行對(duì)特定目的載體同業(yè)投資業(yè)務(wù)實(shí)施的管理不包括（ ）。【單選題】

A.分散管理

B.統(tǒng)一授權(quán)

C.準(zhǔn)入

D.定價(jià)機(jī)制

正確答案:A

答案解析:商業(yè)銀行總行對(duì)特定目的載體同業(yè)投資業(yè)務(wù)實(shí)施集中總量控制、統(tǒng)一授權(quán)、準(zhǔn)入、定價(jià)機(jī)制和表內(nèi)外集中統(tǒng)一授信管理，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)集約化、專業(yè)化、規(guī)范化運(yùn)作。