2023年銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)（初級）》考試共145題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、理財(cái)資金可以參與新股申購?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)投資管理有關(guān)問題的通知》的規(guī)定，理財(cái)資金參與新股申購，應(yīng)符合國家法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定。

2、固定收益類理財(cái)產(chǎn)品投資于存款、債券等債權(quán)類資產(chǎn)的比例不低于（）。【單選題】

A.60%

B.70%

C.80%

D.50%

正確答案:C

答案解析:固定收益類理財(cái)產(chǎn)品投資于存款、債券等債權(quán)類資產(chǎn)的比例不低于80%；權(quán)益類理財(cái)產(chǎn)品投資于權(quán)益類資產(chǎn)的比例不低于80%；商品及金融衍生品類理財(cái)產(chǎn)品投資于商品及金融衍生品的比例不低80%；混合類理財(cái)產(chǎn)品投資于債權(quán)類資產(chǎn)、權(quán)益類資產(chǎn)、商品及金融衍生品類資產(chǎn)且任一資產(chǎn)的投資比例未達(dá)到前三類理財(cái)產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)。

3、根據(jù)時(shí)間管理優(yōu)先矩陣，以下（ ）對于理財(cái)規(guī)劃師來說是重要且緊急的事情?！径噙x題】

A.危機(jī)、客戶投訴

B.緊迫的問題

C.有期限壓力的任務(wù)

D.突發(fā)事件

E.不速之客

正確答案:A、B、C、D

答案解析:選項(xiàng)A：危機(jī)、客戶投訴屬于重要且緊急的事情；選項(xiàng)B：緊迫的問題屬于重要且緊急的事情；選項(xiàng)C：有期限壓力的任務(wù)屬于重要且緊急的事情；選項(xiàng)D：突發(fā)事件屬于重要且緊急的事情；選項(xiàng)E：不速之客屬于緊急但不重要的事情，實(shí)際工作中應(yīng)少做此類事情。

4、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》由（）負(fù)責(zé)解釋。【單選題】

A.中國銀監(jiān)會

B.中國證監(jiān)會

C.國務(wù)院

D.銀行業(yè)協(xié)會

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A符合題意。《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第七十九條 本辦法由中國銀監(jiān)會負(fù)責(zé)解釋。

5、商業(yè)銀行提供的理財(cái)產(chǎn)品組合中如包括代理銷售產(chǎn)品，基于對合作雙方的信任，不必再對相關(guān)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益預(yù)測數(shù)據(jù)進(jìn)行驗(yàn)證?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:根據(jù)《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》第五十四條規(guī)定，商業(yè)銀行提供的理財(cái)產(chǎn)品組合中如包括代理銷售產(chǎn)品，應(yīng)對所代理的產(chǎn)品進(jìn)行充分的分析，對相關(guān)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益預(yù)測數(shù)據(jù)進(jìn)行必要的驗(yàn)證。商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)產(chǎn)品提供者提供的有關(guān)材料和對產(chǎn)品的分析情況，按照審慎原則重新編寫有關(guān)產(chǎn)品介紹材料和宣傳材料。

6、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于每一年度結(jié)束之日起（）內(nèi)完成年度監(jiān)察稽核報(bào)告，并存檔備查?！締芜x題】

A.1個(gè)月

B.2個(gè)月

C.3個(gè)月

D.4個(gè)月

正確答案:C

答案解析:基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于每一年度結(jié)束之日起3個(gè)月內(nèi)完成年度監(jiān)察稽核報(bào)告，并存檔備查。

7、任何突破限額的交易，都應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)內(nèi)部管理規(guī)定在事后予以確認(rèn)。【判斷題】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:根據(jù)《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》第四十五條規(guī)定，商業(yè)銀行的各相關(guān)部門都應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的限額內(nèi)進(jìn)行交易，任何突破限額的交易都應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)內(nèi)部管理規(guī)定事先審批。對于未事先審批而突破交易限額的交易，應(yīng)予以記錄并調(diào)查處理。

8、從本質(zhì)上說，回購協(xié)議是一種（ ）?！締芜x題】

A.以證券為抵押品的抵押貸款

B.融資租賃

C.信用貸款

D.金融衍生品

正確答案:A

答案解析:回購是指在出售證券時(shí)，與證券的購買商簽訂協(xié)議，約定在一定期限后按原價(jià)或約定價(jià)格購回所賣證券，從而獲得即時(shí)可用資金的一種交易行為。從本質(zhì)上說，回購協(xié)議是一種以證券為抵押品的抵押貸款（選項(xiàng)A正確）。

9、申請注冊基金銷售業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件（）?！径噙x題】

A.財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范

B.有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范等措施，辦理基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺符合中國證監(jiān)會的規(guī)定

C.取得基金從業(yè)資格的人員不少于20人

D.具備健全高效的業(yè)務(wù)管理和風(fēng)險(xiǎn)管理制度

E.最近3年沒有受到刑事處罰或重大行政處罰

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:申請注冊基金銷售業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（1）財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范；（2）有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范等措施，辦理基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺符合中國證監(jiān)會的規(guī)定；（3）具備健全高效的業(yè)務(wù)管理和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，反洗錢、反恐怖融資及非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查等制度符合法律法規(guī)要求，基金銷售結(jié)算資金管理、投資者適當(dāng)性管理、內(nèi)部控制等制度符合中國證監(jiān)會的規(guī)定；（4）取得基金從業(yè)資格的人員不少于20人；（5）最近3年沒有受到刑事處罰或重大行政處罰；最近1年沒有因相近業(yè)務(wù)被采取重大行政監(jiān)管措施；沒有因重大違法違規(guī)行為處于整改期間，或者因涉嫌重大違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查；不存在已經(jīng)影響或者可能影響公司正常運(yùn)作的重大變更事項(xiàng)，或者重大訴訟、仲裁等事項(xiàng)；（6）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

10、下列關(guān)于科創(chuàng)板的交易機(jī)制，說法錯(cuò)誤的是（）?！締芜x題】

A.采用“T+1”交易機(jī)制

B.首次上市的企業(yè)，上市后前5日不設(shè)漲跌幅

C.漲跌幅限制調(diào)整為20%

D.首次上市的企業(yè)，上市后前3日不設(shè)漲跌幅

正確答案:D

答案解析:在交易規(guī)則方面，科創(chuàng)板采用“T+1”交易機(jī)制，對于首次上市的企業(yè)，上市后前5日不設(shè)漲跌幅，此后漲跌幅限制調(diào)整為20%。