2023年銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險管理（初級）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編每天為您準(zhǔn)備了5道每日一練題目（附答案解析），一步一步陪你備考，每一次練習(xí)的成功，都會淋漓盡致的反映在分?jǐn)?shù)上。一起加油前行。

1、以下不屬于外部審計的作用的是（）?！締芜x題】

A.實(shí)施懲戒，即建立有效的監(jiān)督檢查制度，確保政策執(zhí)行和有效信息披露

B.發(fā)現(xiàn)銀行管理的缺陷

C.引導(dǎo)投資者、社會公眾對銀行經(jīng)營水平和財務(wù)狀況進(jìn)行分析、判斷

D.客觀上對銀行產(chǎn)生約束作用

正確答案:A

答案解析:外部審計作為一種外部監(jiān)督機(jī)制，依據(jù)審計準(zhǔn)則，實(shí)施必要、規(guī)范的審計程序，運(yùn)用專門的審計方法，對銀行的財務(wù)狀況和風(fēng)險狀況進(jìn)行審查，有助于發(fā)現(xiàn)銀行管理的缺陷，引導(dǎo)投資者、社會公眾對銀行經(jīng)營水平和財務(wù)狀況進(jìn)行分析、判斷，客觀上對銀行產(chǎn)生約束作用。選項A：實(shí)施懲戒，即建立有效的監(jiān)督檢查制度，確保政策執(zhí)行和有效信息披露屬于市場約束中監(jiān)管部門的作用。

2、操作風(fēng)險專項報告由相關(guān)業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)編寫，分析報告各項業(yè)務(wù)或產(chǎn)品中存在的風(fēng)險隱患，提交（），并向高管層報告。【單選題】

A.操作風(fēng)險牽頭部門

B.高管層

C.相關(guān)業(yè)務(wù)部門

D.董事會

正確答案:A

答案解析:選項A正確。操作風(fēng)險專項報告由相關(guān)業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)編寫，分析報告各項業(yè)務(wù)或產(chǎn)品中存在的風(fēng)險隱患，提交操作風(fēng)險牽頭部門，并向高管層報告。

3、第二支柱作為對第一支柱的補(bǔ)充，主要為實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)是（）?！径噙x題】

A.賦予監(jiān)管部門監(jiān)督檢查權(quán)

B.增加監(jiān)管套利的可能性

C.保證銀行擁有充足的資本，以抵御面臨的風(fēng)險

D.鼓勵銀行運(yùn)用更好的風(fēng)險管理技術(shù)，改進(jìn)和提高風(fēng)險管理水平

E.制定保持資本水平的戰(zhàn)略

正確答案:C、D

答案解析:選項CD正確：第二支柱作為對第一支柱的補(bǔ)充，主要為實(shí)現(xiàn)兩個目標(biāo)，一是保證銀行擁有充足的資本，以抵御面臨的風(fēng)險；二是鼓勵銀行運(yùn)用更好的風(fēng)險管理技術(shù)，改進(jìn)和提高風(fēng)險管理水平。

4、（）對戰(zhàn)略風(fēng)險管理的結(jié)果負(fù)有最終責(zé)任?！径噙x題】

A.董事會

B.高級管理層

C.業(yè)務(wù)層

D.執(zhí)行層

E.商業(yè)銀行所有員工

正確答案:A、B

答案解析:選項AB正確。董事會和高級管理層對戰(zhàn)略風(fēng)險管理的結(jié)果負(fù)有最終責(zé)任。

5、按照覆蓋層級，資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)風(fēng)險限額可分為（）?！径噙x題】

A.由業(yè)務(wù)部門自行審批的限額

B.針對管理人全部產(chǎn)品的限額

C.針對單一資產(chǎn)管理產(chǎn)品的限額

D.針對具體投資標(biāo)的的限額

E.由高管層審批的限額

正確答案:B、C、D

答案解析:選項BCD正確：按照覆蓋層級，資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)風(fēng)險限額可分為：針對管理人全部產(chǎn)品的限額、針對單一資產(chǎn)管理產(chǎn)品的限額、針對具體投資標(biāo)的的限額。按照審批權(quán)限，資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)風(fēng)險限額可分為：由高管層審批的限額、由業(yè)務(wù)部門自行審批的限額。