2023年銀行從業(yè)資格考試《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力（初級）》考試共140題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、資產(chǎn)負(fù)債組合管理包括（）部分?！径噙x題】

A.資產(chǎn)組合管理

B.負(fù)債組合管理

C.資產(chǎn)負(fù)債匹配管理

D.資產(chǎn)投資管理

E.資金管理

正確答案:A、B、C

答案解析:資產(chǎn)負(fù)債組合管理包括資產(chǎn)組合管理、負(fù)債組合管理、資產(chǎn)負(fù)債匹配管理三個(gè)部分。

2、下列關(guān)于合同成立和生效的表述，錯(cuò)誤的是（）?！締芜x題】

A.合同成立是合同生效的前提

B.合同成立是指合同訂立過程的結(jié)束

C.合同成立主要是事實(shí)問題

D.合同生效主要是事實(shí)問題

正確答案:D

答案解析:合同成立是合同生效的前提；合同成立主要是事實(shí)問題，合同生效主要是法律評價(jià)問題。

3、以下哪項(xiàng)不能成為法人終止的原因（ ）?！締芜x題】

A.依法被撤銷

B.依法被解散

C.破產(chǎn)

D.財(cái)務(wù)危機(jī)

正確答案:D

答案解析:根據(jù)《民法典》第六十八條　【法人終止的原因】有下列原因之一并依法完成清算、注銷登記的,法人終止:（1）法人解散；（2）法人被宣告破產(chǎn)；（3）法律規(guī)定的其他原因。

4、銀行屬于我國的第（）產(chǎn)業(yè)。【單選題】

A.第一產(chǎn)業(yè)

B.第二產(chǎn)業(yè)

C.第三產(chǎn)業(yè)

D.綜合產(chǎn)業(yè)

正確答案:C

答案解析:第一產(chǎn)業(yè)是指農(nóng)、林、牧、漁業(yè)；第二產(chǎn)業(yè)是指采礦業(yè)，制造業(yè)，電力、燃?xì)饧八纳a(chǎn)和供應(yīng)業(yè)，建筑業(yè)；第三產(chǎn)業(yè)是指除第一產(chǎn)業(yè)、第二產(chǎn)業(yè)以外的其他行業(yè)，具體包括：交通運(yùn)輸、倉儲和郵政業(yè)，信息傳輸、計(jì)算機(jī)服務(wù)和軟件業(yè)，批發(fā)和零售業(yè)，住宿和餐飲業(yè)，金融業(yè)，房地產(chǎn)業(yè)，租賃和商務(wù)服務(wù)業(yè)，科學(xué)研究、技術(shù)服務(wù)和地質(zhì)勘察業(yè)，水利、環(huán)境和公共設(shè)施管理業(yè)，居民服務(wù)和其他服務(wù)業(yè)，教育，衛(wèi)生、社會保障和社會福利業(yè)，文化、體育和娛樂業(yè)，公共管理和社會組織，國際組織。選項(xiàng)C正確：銀行屬于金融業(yè)，屬于我國的第三產(chǎn)業(yè)。

5、《行政復(fù)議法》設(shè)立的作用有（    ）?！径噙x題】

A.防止和糾正違法的或者不當(dāng)?shù)木唧w行政行為

B.保護(hù)公民、法人和其他組織的合法權(quán)益

C.保障和監(jiān)管行政機(jī)關(guān)依法行使職權(quán)

D.維護(hù)公共利益和社會秩序

E.規(guī)范行政處罰的設(shè)定和實(shí)施

正確答案:A、B、C

答案解析:《行政復(fù)議法》旨在防止和糾正違法的或者不當(dāng)?shù)木唧w行政行為，保護(hù)公民、法人和其他組織的合法權(quán)益，保障和監(jiān)管行政機(jī)關(guān)依法行使職權(quán)。

6、目前我國商業(yè)銀行個(gè)人貸款業(yè)務(wù)不包括（）?！締芜x題】

A.個(gè)人住房貸款

B.個(gè)人消費(fèi)貸款

C.固定資產(chǎn)貸款

D.個(gè)人經(jīng)營貸款

正確答案:C

答案解析:個(gè)人貸款主要包括個(gè)人住房貸款、個(gè)人消費(fèi)貸款、個(gè)人經(jīng)營貸款和個(gè)人信用卡透支。選項(xiàng)Ｃ：“固定資產(chǎn)貸款”屬于公司貸款業(yè)務(wù)。

7、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級管理人員及關(guān)鍵崗位人員的基本薪酬與行為評估緊密掛鉤?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級管理人員及關(guān)鍵崗位人員的績效薪酬與行為評估緊密掛鉤。

8、以下哪項(xiàng)不屬于四個(gè)“認(rèn)識”原則（ ）?！締芜x題】

A.認(rèn)識你的業(yè)務(wù)

B.認(rèn)識你的水平

C.認(rèn)識你的客戶

D.認(rèn)識你的交易對手

正確答案:B

答案解析:四個(gè)“認(rèn)識”原則：認(rèn)識你的業(yè)務(wù)、認(rèn)識你的客戶、認(rèn)識你的交易對手、認(rèn)識你的風(fēng)險(xiǎn)。

9、流動性風(fēng)險(xiǎn)的限額管理不包括（    ）?！締芜x題】

A.融資限額

B.交易限額

C. 現(xiàn)金流缺口限額

D.負(fù)債集中度限額

正確答案:B

答案解析:流動性風(fēng)險(xiǎn)的限額管理包括但是不限于現(xiàn)金流缺口限額、負(fù)債集中度限額、集團(tuán)內(nèi)部交易和融資限額。

10、以下哪項(xiàng)是國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的反洗錢職責(zé)（ ）?！締芜x題】

A.組織協(xié)調(diào)全國的反洗錢工作，負(fù)責(zé)反洗錢資金監(jiān)測

B.監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況

C.對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度的要求

D.根據(jù)國務(wù)院授權(quán)，代表中國政府與外國政府和有關(guān)國際組織開展反洗錢合作

正確答案:C

答案解析:國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的反洗錢監(jiān)管職責(zé)主要有:1.參與制定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章;2.對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度的要求;3.發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)告;4.審查新設(shè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或者銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度方案,對于不符合《反洗錢法》規(guī)定的設(shè)立申請,不予批準(zhǔn);5.法律和國務(wù)院規(guī)定的有關(guān)反洗錢的其他職責(zé)。