2023年銀行從業(yè)資格考試《個人理財(cái)（初級）》考試共145題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第五章 客戶分類與需求分析5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、下列屬于客戶的定性信息有（）。【多選題】

A.財(cái)務(wù)信息

B.基本信息

C.個人興趣

D.職業(yè)規(guī)劃

E.儲蓄狀況

正確答案:B、C、D

答案解析:客戶信息可分為定性信息和定量信息，客戶財(cái)務(wù)方面的信息基本屬于定量信息；非財(cái)務(wù)信息即客戶基本信息和個人興趣愛好、職業(yè)生涯發(fā)展和預(yù)期目標(biāo)等屬于定性信息。

2、生活需求主要是客戶對其整個生命生涯事件相關(guān)的財(cái)務(wù)計(jì)劃的需求，包括（）?！径噙x題】

A.教育

B.購房

C.醫(yī)療

D.遺產(chǎn)

E.保險(xiǎn)

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:生活需求主要是客戶對其整個生命生涯事件相關(guān)的財(cái)務(wù)計(jì)劃的需求，包括職業(yè)選擇、教育、購房、保險(xiǎn)、醫(yī)療、養(yǎng)老、遺產(chǎn)、事業(yè)繼承以及各種稅收方面的需求。

3、下列關(guān)于理財(cái)師反洗錢相關(guān)工作，說法錯誤的是（）?！締芜x題】

A.樹立正確的反洗錢意識

B.做好客戶身份識別

C.嚴(yán)把開戶審核關(guān)

D.從源頭上杜絕風(fēng)險(xiǎn)

正確答案:D

答案解析:理財(cái)師也要做好反洗錢相關(guān)工作，樹立正確的反洗錢意識，做好客戶身份識別，嚴(yán)把開戶審核關(guān)，從源頭上控制風(fēng)險(xiǎn)。

4、（）是目前銀行客戶群的主流?！締芜x題】

A.大眾客戶

B.貴賓客戶

C.大眾富裕客戶

D.富?？蛻?/p>

正確答案:A

答案解析:銀行通常將AUM值在50萬元人民幣以下的客戶定義為大眾客戶，該部分客群數(shù)量上占據(jù)銀行客戶的80%，但金融資產(chǎn)綜合貢獻(xiàn)一般低于20%。

5、家庭形成期的投資組合中（    ）的比重應(yīng)該最高?！締芜x題】

A.股票

B.債券

C.現(xiàn)金

D.保險(xiǎn)

正確答案:A

答案解析:家庭成員增加，收入呈上升趨勢，家庭有一定風(fēng)險(xiǎn)承受能力，同時購房貸款需求較高，消費(fèi)支出增多。因此，該階段建議在保持流動性前提下配置高收益類金融資產(chǎn)，如股票基金、貨幣基金、流動性高的銀行理財(cái)產(chǎn)品等（選項(xiàng)A正確）。