2023年銀行從業(yè)資格考試《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力（初級(jí)）》考試共140題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、現(xiàn)場(chǎng)檢查的作用不包括（）?！締芜x題】

A.對(duì)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)作出初步評(píng)價(jià)和早期預(yù)警

B.有助于全面、深入了解金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)狀況

C.核實(shí)和查清非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題和疑點(diǎn)

D.有助于對(duì)金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)作出客觀、全面的判斷和評(píng)價(jià)

正確答案:A

答案解析:現(xiàn)場(chǎng)檢查是金融監(jiān)管的重要手段和方式。通過實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查，有助于全面、深入了解金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)狀況；核實(shí)和查清非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題和疑點(diǎn)；有助于對(duì)金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)作出客觀、全面的判斷和評(píng)價(jià)。

2、質(zhì)押分為動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押、不動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押和權(quán)利質(zhì)押三類?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:質(zhì)押分為動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押和權(quán)利質(zhì)押兩類。

3、借記卡具備透支功能?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:借記卡不具備透支功能，信用卡才具備透支的功能。

4、攜帶借記卡可以避免客戶丟失現(xiàn)金的風(fēng)險(xiǎn)?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:借記卡比現(xiàn)金或支票攜帶安全、方便，可有免除攜帶現(xiàn)金的諸多不便，因而也就避免了客戶丟失現(xiàn)金的風(fēng)險(xiǎn)。

5、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定理財(cái)產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)基本規(guī)程，對(duì)（ ）等業(yè)務(wù)作出規(guī)定?！径噙x題】

A.認(rèn)購(gòu)

B.贖回

C.開戶

D.銷戶

E.資料變更

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定理財(cái)產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)基本規(guī)程，對(duì)認(rèn)購(gòu)、贖回以及開戶、銷戶、資料變更等業(yè)務(wù)作出規(guī)定。

6、中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)的業(yè)務(wù)主管部門是中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)的業(yè)務(wù)主管部門是中國(guó)人民銀行。

7、( )是銀行經(jīng)營(yíng)管理決策機(jī)構(gòu)。【單選題】

A.股東大會(huì)

B.董事會(huì)

C.監(jiān)事會(huì)

D.理事會(huì)

正確答案:B

答案解析:董事會(huì)是公司的經(jīng)營(yíng)決策機(jī)構(gòu)。

8、物的擔(dān)保方式主要有（）?！径噙x題】

A.定金擔(dān)保

B.抵押權(quán)

C.質(zhì)押權(quán)

D.留置權(quán)

E.人的擔(dān)保

正確答案:B、C、D

答案解析:定金屬于擔(dān)保的一種類型。物的保證方式主要有抵押權(quán)和質(zhì)押權(quán)以及留置權(quán)。

9、銀行資本的作用主要表現(xiàn)在（ ）?！径噙x題】

A.為銀行提供融資

B.吸收損失

C.限制銀行業(yè)務(wù)過度擴(kuò)張

D.維持市場(chǎng)信心

E.增加銀行資本收益

正確答案:A、B、C、D

答案解析:銀行資本的作用主要體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：第一，為銀行提供融資；第二，吸收和消化損失；第三，限制業(yè)務(wù)過度擴(kuò)張；第四，維持市場(chǎng)信心。

10、銷售人員從事理財(cái)產(chǎn)品銷售活動(dòng)時(shí)，不得有（ ）情形?！締芜x題】

A.向投資者介紹理財(cái)產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)流程、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及方式

B.有效識(shí)別投資者身份

C.私自代理投資者進(jìn)行理財(cái)產(chǎn)品認(rèn)購(gòu)、贖回等交易

D.確認(rèn)投資者抄錄了風(fēng)險(xiǎn)確認(rèn)語(yǔ)句

正確答案:C

答案解析:銷售人員從事理財(cái)產(chǎn)品銷售活動(dòng)，不得有下列情形：（1）在銷售活動(dòng)中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益，承諾進(jìn)行利益輸送，通過給予他人財(cái)物或利益，或接受他人給予的財(cái)務(wù)或利益等形式進(jìn)行商業(yè)賄賂；（2）詆毀其他機(jī)構(gòu)的理財(cái)產(chǎn)品或銷售人員；（3）散布虛假信息，擾亂市場(chǎng)秩序；（4）違規(guī)接受投資者全權(quán)委托，私自代理投資者進(jìn)行理財(cái)產(chǎn)品認(rèn)購(gòu)、贖回等交易；（5）違規(guī)對(duì)投資者作出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔(dān)；（6）挪用投資者交易資金或理財(cái)產(chǎn)品；（7）擅自更改投資者交易指令；（8）其他可能有損投資者合法權(quán)益和所在機(jī)構(gòu)聲譽(yù)的行為。