2023年銀行從業(yè)資格考試《銀行管理（初級(jí)）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、下列屬于一般性政策工具的是（）?！締芜x題】

A.公開市場業(yè)務(wù)、存款準(zhǔn)備金、再貸款與再貼現(xiàn)

B.公開市場業(yè)務(wù)、利率政策、窗口指導(dǎo)

C.存款準(zhǔn)備金、再貼現(xiàn)、利率政策

D.再貸款、存款準(zhǔn)備金、再貼現(xiàn)

正確答案:A

答案解析:一般性政策工具是中央銀行較為常用的傳統(tǒng)工具，主要包括存款準(zhǔn)備金、再貸款與一般性政策工具是中央銀行較為常用的傳統(tǒng)工具，主要包括存款準(zhǔn)備金、再貸款與再貼現(xiàn)和公開市場業(yè)務(wù)，被稱為貨幣政策的“三大法寶”。

2、高級(jí)管理層應(yīng)有效管理商業(yè)銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，履行合規(guī)管理職責(zé)不包括（）?！締芜x題】

A.制定書面的合規(guī)政策，并根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理狀況以及法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的變化情況適時(shí)修訂合規(guī)政策，報(bào)經(jīng)董事會(huì)審議批準(zhǔn)后傳達(dá)給全體員工

B.審議批準(zhǔn)商業(yè)銀行的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施

C.任命合規(guī)負(fù)責(zé)人，并確保合規(guī)負(fù)責(zé)人的獨(dú)立性

D.及時(shí)向董事會(huì)或其下設(shè)委員會(huì)、監(jiān)事會(huì)報(bào)告任何重大違規(guī)事件

正確答案:B

答案解析:按照《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》要求，高級(jí)管理層應(yīng)有效管理商業(yè)銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，履行以下合規(guī)管理職責(zé)：（1）制定書面的合規(guī)政策，并根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理狀況以及法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的變化情況適時(shí)修訂合規(guī)政策，報(bào)經(jīng)董事會(huì)審議批準(zhǔn)后傳達(dá)給全體員工；（2）貫徹執(zhí)行合規(guī)政策，確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時(shí)及時(shí)采取適當(dāng)?shù)募m正措施，并追究違規(guī)責(zé)任人的相應(yīng)責(zé)任；（3）任命合規(guī)負(fù)責(zé)人，并確保合規(guī)負(fù)責(zé)人的獨(dú)立性；（4）明確合規(guī)管理部門及其組織結(jié)構(gòu)，為其履行職責(zé)配備充分和適當(dāng)?shù)暮弦?guī)管理人員，并確保合規(guī)管理部門的獨(dú)立性；（5）識(shí)別商業(yè)銀行所面臨的主要合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，審核批準(zhǔn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃，確保合規(guī)管理部門與風(fēng)險(xiǎn)管理部門、內(nèi)部審計(jì)部門以及其他相關(guān)部門之間的工作協(xié)調(diào)；（6）每年向董事會(huì)提交合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告，報(bào)告應(yīng)提供充分依據(jù)并有助于董事會(huì)成員判斷高級(jí)管理層管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效性；（7）及時(shí)向董事會(huì)或其下設(shè)委員會(huì)、監(jiān)事會(huì)報(bào)告任何重大違規(guī)事件；合規(guī)政策規(guī)定的其他職責(zé)。選項(xiàng)B：“審議批準(zhǔn)商業(yè)銀行的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施”屬于董事會(huì)的職責(zé)。

3、銀行業(yè)監(jiān)督管理部門和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要按照黨中央整體要求和部署，立足金融系統(tǒng)實(shí)際，深入研究針對(duì)性措施包括（）。【多選題】

A.保持金融扶貧主要政策措施總體穩(wěn)定，多措井舉鞏固脫貧成果

B.支持農(nóng)村一二三產(chǎn)業(yè)融合發(fā)展，著力做好對(duì)小農(nóng)戶、新型經(jīng)營主體、農(nóng)村基礎(chǔ)設(shè)施的金融服務(wù)

C.扎實(shí)做好定點(diǎn)扶貧工作，努力將定點(diǎn)扶貧責(zé)任田打造成金融扶貧示范田

D.推動(dòng)各類銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)優(yōu)勢資源有機(jī)結(jié)合，既要支持發(fā)展又要提高抗風(fēng)險(xiǎn)能力

E.持續(xù)優(yōu)化完善金融政策措施，探索建立解決相對(duì)貧困的長效機(jī)制

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:銀行業(yè)監(jiān)督管理部門和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要按照黨中央整體要求和部署，立足金融系統(tǒng)實(shí)際，深入研究針對(duì)性措施，一是保持金融扶貧主要政策措施總體穩(wěn)定，多措井舉鞏固脫貧成果；二是推動(dòng)各類銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)優(yōu)勢資源有機(jī)結(jié)合，既要支持發(fā)展又要提高抗風(fēng)險(xiǎn)能力；三是支持農(nóng)村一二三產(chǎn)業(yè)融合發(fā)展，著力做好對(duì)小農(nóng)戶、新型經(jīng)營主體、農(nóng)村基礎(chǔ)設(shè)施的金融服務(wù)；四是持續(xù)優(yōu)化完善金融政策措施，探索建立解決相對(duì)貧困的長效機(jī)制；五是扎實(shí)做好定點(diǎn)扶貧工作，努力將定點(diǎn)扶貧責(zé)任田打造成金融扶貧示范田。

4、下列屬于國別風(fēng)險(xiǎn)的是( )?！径噙x題】

A.信用風(fēng)險(xiǎn)

B.政治風(fēng)險(xiǎn)

C.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

D.宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)

E.主權(quán)風(fēng)險(xiǎn)

正確答案:B、D、E

答案解析:國別風(fēng)險(xiǎn)的主要類型包括轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)、主權(quán)風(fēng)險(xiǎn)、傳染風(fēng)險(xiǎn)、貨幣風(fēng)險(xiǎn)、宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、政治風(fēng)險(xiǎn)、間接國別風(fēng)險(xiǎn)七類,其中轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)是國別風(fēng)險(xiǎn)的主要類型之一。

5、以下行為中，屬于信托業(yè)務(wù)禁止性規(guī)定的有（）?！径噙x題】

A.對(duì)他人處理信托事務(wù)的行為承擔(dān)責(zé)任

B.將信托財(cái)產(chǎn)挪用于非信托目的的用途

C.利用受托人地位謀取不當(dāng)利益

D.以信托財(cái)產(chǎn)提供擔(dān)保

E.承諾信托財(cái)產(chǎn)不受損失或者保證最低收益

正確答案:B、C、D、E

答案解析:信托公司開展信托業(yè)務(wù)，不得有下列行為：①利用受托人地位謀取不當(dāng)利益；②將信托財(cái)產(chǎn)挪用于非信托目的的用途；③承諾信托財(cái)產(chǎn)不受損失或者保證最低收益；④以信托財(cái)產(chǎn)提供擔(dān)保；⑤法律法規(guī)和中國銀保監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。

6、零存整取的起存金額為( )。【單選題】

A.5元

B.50元

C.100元

D.1000元

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確。整存整取的起存金額是50元；零存整取的起存金額是5元；整存零取的起存金額是1000元；存本取息的起存金額是5000元。

7、以下不屬于留住老客戶的主要方法的是（）。【單選題】

A.為客戶供高質(zhì)量服務(wù)

B.嚴(yán)把產(chǎn)品質(zhì)量關(guān)

C.保證高效快捷的執(zhí)行力

D.采用陌生拜訪法開發(fā)客戶

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D：“采用陌生拜訪法開發(fā)客戶”屬于開發(fā)新客戶的方法。

8、根據(jù)市場功能不同可以將金融市場分為（    ）。【單選題】

A.貨幣市場和資本市場

B.一級(jí)市場和二級(jí)市場

C.公開市場和協(xié)議市場

D.期貨市場和現(xiàn)貨市場

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B：根據(jù)市場功能不同可以將金融市場分為一級(jí)市場和二級(jí)市場；選項(xiàng)A：根據(jù)期限不同可以將金融市場分為貨幣市場和資本市場；選項(xiàng)C：根據(jù)金融產(chǎn)品成交與定價(jià)方式的不同可以將金融市場分為公開市場和協(xié)議市場；選項(xiàng)D：根據(jù)金融交易合約性質(zhì)的不同可以將金融市場分為現(xiàn)貨市場和期貨市場。

9、（   ）是指通過制度安排、技術(shù)保障等措施，鼓勵(lì)內(nèi)部員工基于個(gè)人的良知、倫理與道德判斷或公共利益的考慮，對(duì)其認(rèn)為是違反了法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定或誠信道德準(zhǔn)則的行為和主體進(jìn)行舉報(bào)?！締芜x題】

A.合規(guī)培訓(xùn)與教育制度

B.合規(guī)問責(zé)機(jī)制

C.合規(guī)績效考核機(jī)制

D.誠信舉報(bào)機(jī)制

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確。誠信舉報(bào)機(jī)制是指通過制度安排、技術(shù)保障等措施，鼓勵(lì)內(nèi)部員工基于個(gè)人的良知、倫理與道德判斷或公共利益的考慮，對(duì)其認(rèn)為是違反了法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定或誠信道德準(zhǔn)則的行為和主體進(jìn)行舉報(bào)。

10、銀行合規(guī)管理作為商業(yè)銀行一項(xiàng)核心的管理活動(dòng)，是商業(yè)銀行在日常經(jīng)營活動(dòng)中主動(dòng)（）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，并且主動(dòng)采取適當(dāng)糾正措施，控制和管理銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，以避免因違規(guī)經(jīng)營而導(dǎo)致法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)等動(dòng)態(tài)循環(huán)過程?！締芜x題】

A.識(shí)別、評(píng)估、報(bào)告、整改

B.識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測、報(bào)告

C.防范、監(jiān)測、評(píng)估、報(bào)告

D.防范、評(píng)估、監(jiān)測、整改

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確。銀行合規(guī)管理作為商業(yè)銀行一項(xiàng)核心的管理活動(dòng)，是商業(yè)銀行在日常經(jīng)營活動(dòng)中主動(dòng)識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測和報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，并且主動(dòng)采取適當(dāng)糾正措施，控制和管理銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，以避免因違規(guī)經(jīng)營而導(dǎo)致法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)等動(dòng)態(tài)循環(huán)過程。