2023年銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)（初級(jí)）》考試共145題，分為單選題和多選題和判斷題。小編每天為您準(zhǔn)備了5道每日一練題目（附答案解析），一步一步陪你備考，每一次練習(xí)的成功，都會(huì)淋漓盡致的反映在分?jǐn)?shù)上。一起加油前行。

1、以月份為復(fù)利期間，則復(fù)利期間數(shù)量為4?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:復(fù)利期間數(shù)量是指一年內(nèi)計(jì)算復(fù)利的次數(shù)。例如，以季度為復(fù)利期間，則復(fù)利期間數(shù)量為4；以月份為復(fù)利期間，則復(fù)利期間數(shù)量為12。

2、下列違規(guī)行為中，不受銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)處罰的是（ ）。【單選題】

A.將一般儲(chǔ)蓄存款產(chǎn)品作為理財(cái)計(jì)劃銷售并違反國(guó)家利率管理政策，進(jìn)行變相高息儲(chǔ)的

B.提供虛假的成本收益分析報(bào)告或風(fēng)險(xiǎn)收益預(yù)測(cè)數(shù)據(jù)的

C.商業(yè)銀行未按客戶指令進(jìn)行操作，或者未保存相關(guān)證明文件的

D.未按規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示和信息披露的

正確答案:C

答案解析:根據(jù)《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》第六十二條規(guī)定，商業(yè)銀行開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有下列情形之一的，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定實(shí)施處罰：（1）違反規(guī)定銷售未經(jīng)批準(zhǔn)的理財(cái)計(jì)劃或產(chǎn)品的；（2）將一般儲(chǔ)蓄存款產(chǎn)品作為理財(cái)計(jì)劃銷售并違反國(guó)家利率管理政策，進(jìn)行變相高息攬儲(chǔ)的；（3）提供虛假的成本收益分析報(bào)告或風(fēng)險(xiǎn)收益預(yù)測(cè)數(shù)據(jù)的；（4）未按規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示和信息披露的；（5）未按規(guī)定進(jìn)行客戶評(píng)估的。選項(xiàng)C不受銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)處罰：根據(jù)《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》第六十五條的規(guī)定，商業(yè)銀行未按客戶指令進(jìn)行操作，或者未保存相關(guān)證明文件的，并造成客戶經(jīng)濟(jì)損失的，應(yīng)按照有關(guān)法律規(guī)定或者合同的約定承擔(dān)責(zé)任。

3、商業(yè)銀行開(kāi)展理財(cái)業(yè)務(wù)事業(yè)部制改革，需要遵循的規(guī)則有（ ）。【多選題】

A.單獨(dú)核算

B.風(fēng)險(xiǎn)隔離

C.行為規(guī)范

D.歸口管理

E.收益共享

正確答案:A、B、C、D

答案解析:根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于完善銀行理財(cái)業(yè)務(wù)組織管理體系有關(guān)事項(xiàng)的通知》的規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照單獨(dú)核算、風(fēng)險(xiǎn)隔離、行為規(guī)范、歸口管理等（選項(xiàng)ABCD正確）要求開(kāi)展理財(cái)業(yè)務(wù)事業(yè)部制改革，設(shè)立專門的理財(cái)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)部門，負(fù)責(zé)集中統(tǒng)一經(jīng)營(yíng)管理全行理財(cái)業(yè)務(wù)。

4、下列關(guān)于金融市場(chǎng)的中介的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）?！締芜x題】

A.金融市場(chǎng)的中介大體分為交易中介和服務(wù)中介

B.交易中介通過(guò)市場(chǎng)為買賣雙方成交撮合，并從中收取傭金

C.有價(jià)證券承銷人屬于服務(wù)中介

D.證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)屬于服務(wù)中介

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C說(shuō)法錯(cuò)誤：交易中介包括銀行、有價(jià)證券承銷人、證券交易經(jīng)紀(jì)人、證券交易所和證券結(jié)算公司等；選項(xiàng)ABD說(shuō)法正確。

5、對(duì)個(gè)人結(jié)匯和境內(nèi)個(gè)人購(gòu)匯實(shí)行年度總額管理，年度總額分別為每人每年等值（ ）?！締芜x題】

A.1萬(wàn)美元

B.3萬(wàn)美元

C.5萬(wàn)美元

D.10萬(wàn)美元

正確答案:C

答案解析:對(duì)個(gè)人結(jié)匯和境內(nèi)個(gè)人購(gòu)匯實(shí)行年度總額管理，年度總額分別為每人每年等值5萬(wàn)美元，選項(xiàng)C正確。