2023年銀行從業(yè)資格考試《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力（中級）》考試共140題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第二部分|第五章 投行業(yè)務(wù)5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、銀團貸款信息備忘錄內(nèi)容包括（ ）?！径噙x題】

A.銀團貸款的基本條件

B.借款人的法律地位及概況

C.借款人的家庭狀況

D.項目概況及市場分析

E.項目財務(wù)現(xiàn)金流量分析

正確答案:A、B、D、E

答案解析:銀團貸款信息備忘錄內(nèi)容主要包括：銀團貸款的基本條件、借款人的法律地位及概況、借款人的財務(wù)狀況、項目概況及市場分析、項目財務(wù)現(xiàn)金流量分析、擔(dān)保人和擔(dān)保物介紹、風(fēng)險因素及避險措施、項目的準入審批手續(xù)及有資質(zhì)環(huán)保機構(gòu)出具的環(huán)境影響監(jiān)測評估文件等。

2、代理行可以由牽頭行或其他銀行擔(dān)任?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:代理行經(jīng)銀團成員協(xié)商確定，可以由牽頭行或者其他銀行擔(dān)任。

3、下列關(guān)于全額包銷的說法，正確的有（ ）。【多選題】

A.全額包銷也叫承購包銷

B.中介機構(gòu)賺取是發(fā)行者支付的手續(xù)費

C.中介機構(gòu)賺取的是轉(zhuǎn)賣債券的價差

D.承銷機構(gòu)要承擔(dān)全部的發(fā)行風(fēng)險

E.全額包銷的方式按照承銷機構(gòu)的不同又可分為協(xié)議包銷、俱樂部包銷和銀團包銷

正確答案:A、C、D、E

答案解析:全額包銷也叫承購包銷，是指商業(yè)銀行等承銷機構(gòu)先將債券全部或部分認購下來，并立即向債券發(fā)行人支付全部債券價款，然后再按照市場條件轉(zhuǎn)售給投資者，轉(zhuǎn)售剩余部分由中介機構(gòu)擁有。中介機構(gòu)賺取的不是發(fā)行者支付的手續(xù)費，而是轉(zhuǎn)賣債券的價差。采取全額包銷方式，承銷機構(gòu)要承擔(dān)全部的發(fā)行風(fēng)險，同時又要保證發(fā)行人及時得到所需的全部資金，因此發(fā)行者必須付出較高的發(fā)行費用。全額包銷的方式按照承銷機構(gòu)的不同又可分為協(xié)議包銷、俱樂部包銷和銀團包銷。

4、境內(nèi)并購方企業(yè)實現(xiàn)合并或?qū)嶋H控制已設(shè)立并持續(xù)經(jīng)營的目標企業(yè)的方式不包括（ ）。 【單選題】

A.受讓現(xiàn)有股權(quán)

B.認購新增股權(quán)

C.轉(zhuǎn)贈資產(chǎn)

D.承接債務(wù)

正確答案:C

答案解析:根據(jù)中國銀監(jiān)會《商業(yè)銀行并購貸款風(fēng)險管理指引》規(guī)定，并購是指境內(nèi)并購方企業(yè)通過受讓現(xiàn)有股權(quán)、認購新增股權(quán)，或收購資產(chǎn)、承接債務(wù)等方式以實現(xiàn)合并或?qū)嶋H控制已設(shè)立并持續(xù)經(jīng)營的目標企業(yè)的交易行為。

5、整合風(fēng)險主要分析并購雙方是否有能力通過發(fā)展戰(zhàn)略、組織、資產(chǎn)、業(yè)務(wù)、人力資源以及文化等方面的整合，實現(xiàn)協(xié)同效應(yīng)。【判斷題】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:整合風(fēng)險主要分析并購雙方是否有能力通過發(fā)展戰(zhàn)略、組織、資產(chǎn)、業(yè)務(wù)、人力資源以及文化等方面的整合，實現(xiàn)協(xié)同效應(yīng)。