2023年銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險(xiǎn)管理（中級(jí)）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第十章 其他風(fēng)險(xiǎn)管理5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、下列關(guān)于業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)種類的說(shuō)法中，正確的是（）?！径噙x題】

A.產(chǎn)品端，風(fēng)險(xiǎn)主要來(lái)源于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

B.產(chǎn)品端，風(fēng)險(xiǎn)主要來(lái)源于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和集中度風(fēng)險(xiǎn)

C.投資端，風(fēng)險(xiǎn)主要來(lái)源于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和集中度風(fēng)險(xiǎn)

D.投資端，風(fēng)險(xiǎn)主要來(lái)源于聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)

E.產(chǎn)品端和投資端，風(fēng)險(xiǎn)均來(lái)源于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

正確答案:A、C

答案解析:選項(xiàng)AC正確：資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)涉及的風(fēng)險(xiǎn)種類包括但不限于信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、集中度風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等，按照業(yè)務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)實(shí)質(zhì)歸類管理各類風(fēng)險(xiǎn)。隨著資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)向凈值化和大類資產(chǎn)配置的方向邁進(jìn)，應(yīng)關(guān)注各類風(fēng)險(xiǎn)的傳染、共振，防范交叉性風(fēng)險(xiǎn)。（1）產(chǎn)品端，風(fēng)險(xiǎn)主要來(lái)源于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。（2）投資端，風(fēng)險(xiǎn)主要來(lái)源于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和集中度風(fēng)險(xiǎn)。

2、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資端，按照業(yè)務(wù)性質(zhì)不同，資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)可分為（）?！径噙x題】

A.自主投資模式

B.委外投資模式

C.非標(biāo)準(zhǔn)化理財(cái)投資業(yè)務(wù)

D.標(biāo)準(zhǔn)化理財(cái)投資業(yè)務(wù)

E.開(kāi)放式產(chǎn)品

正確答案:C、D

答案解析:選項(xiàng)CD正確：資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資端，按照業(yè)務(wù)性質(zhì)不同，資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)可分為：非標(biāo)準(zhǔn)化理財(cái)投資業(yè)務(wù)、標(biāo)準(zhǔn)化理財(cái)投資業(yè)務(wù)。按照投資模式不同，資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)可分為：自主投資模式、委外投資模式。

3、金融穩(wěn)定理事會(huì)于（）成立氣候相關(guān)金融信息披露工作組（TCFD）?！締芜x題】

A.2015年12月

B.2017年6月

C.2018年3月

D.2019年2月

正確答案:A

答案解析:2015年12月，金融穩(wěn)定理事會(huì)成立氣候相關(guān)金融信息披露工作組（TCFD）。2017年6月，TCFD發(fā)布《氣候相關(guān)金融信息披露工作組建議報(bào)告》。TCFD從治理、戰(zhàn)略、風(fēng)險(xiǎn)管理、指標(biāo)和目標(biāo)四個(gè)領(lǐng)域提出了披露建議。

4、操作風(fēng)險(xiǎn)指新產(chǎn)品／業(yè)務(wù)因不完善或有問(wèn)題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件可能造成損失的風(fēng)險(xiǎn)，包括（  ）?！締芜x題】

A.法律風(fēng)險(xiǎn)

B.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

C.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

D.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)

正確答案:A

答案解析:操作風(fēng)險(xiǎn)：指新產(chǎn)品／業(yè)務(wù)因不完善或有問(wèn)題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件可能造成損失的風(fēng)險(xiǎn)，包括法律風(fēng)險(xiǎn)（選項(xiàng)A正確）。

5、私募產(chǎn)品的投資范圍由合同約定，可以投資于（）?！径噙x題】

A.債轉(zhuǎn)股

B.債權(quán)類資產(chǎn)

C.未上市企業(yè)股權(quán)

D.受（收）益權(quán)

E.上市或掛牌交易的股票

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:選項(xiàng)ABCDE正確：私募產(chǎn)品的投資范圍由合同約定，可以投資債權(quán)類資產(chǎn)、上市或掛牌交易的股票、未上市企業(yè)股權(quán)（含債轉(zhuǎn)股）和受（收）益權(quán)以及符合法律法規(guī)規(guī)定的其他資產(chǎn)，并嚴(yán)格遵守投資者適當(dāng)性管理要求。