2023年銀行從業(yè)資格考試《風險管理（初級）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第十三章 銀行監(jiān)管與市場約束5道練習題，附答案解析，供您備考練習。

1、目前，我國實行的是大一統(tǒng)的金融體系，中國人民銀行從事全部金融業(yè)的經(jīng)營和管理工作?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:金融監(jiān)管體制是指金融監(jiān)管職責和權(quán)利分配方式的制度安排，設計監(jiān)管的范圍、監(jiān)管的法律法規(guī)體系、監(jiān)管主體的確立及其監(jiān)管手段等。改革開放以前，我國實行的是大一統(tǒng)的金融體系，中國人民銀行幾乎從事全部金融業(yè)的經(jīng)營和管理工作，不存在現(xiàn)代意義上的金融監(jiān)管。

2、效率原則，是指銀監(jiān)會在進行監(jiān)管活動中要合理配置和利用監(jiān)管資源。【判斷題】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:效率原則是指銀監(jiān)會在進行監(jiān)管活動中要合理配置和利用監(jiān)管資源，提高監(jiān)管效率，既要保證全面履行監(jiān)管職責，確保監(jiān)管目標實現(xiàn)，又要努力降低監(jiān)管成本，不給納稅人、被監(jiān)管對象帶來負擔。

3、以下屬于信用風險暴露和評估定量信息披露的是（）?！径噙x題】

A.信用風險暴露額

B.內(nèi)部評級法下非零售風險暴露信息

C.逾期及不良貸款額

D.貸款損失準備余額

E.資產(chǎn)證券化風險暴露余額

正確答案:A、B、C、D

答案解析:選項E：資產(chǎn)證券化風險暴露余額屬于風險加權(quán)資產(chǎn)定量信息披露的內(nèi)容。

4、下列屬于操作風險管理領(lǐng)域指引的是（  ）?！径噙x題】

A.《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行)》

B.《商業(yè)銀行操作風險管理指引》

C.《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于加大防范操作風險工作力度的通知》

D.《銀團貸款業(yè)務指引》

E.《貸款通則》

正確答案:A、B、C

答案解析:選項ABC正確。操作風險管理領(lǐng)域，關(guān)于操作風險管理領(lǐng)域的相關(guān)指引正在建設完善中。銀監(jiān)會已發(fā)布的主要制度包括《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行)》、《商業(yè)銀行操作風險管理指引》、《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于加大防范操作風險工作力度的通知》等文件，從不同層面提出了操作風險的相關(guān)管理要求。選項D：《銀團貸款業(yè)務指引》屬于信用風險管理領(lǐng)域的操作指引；選項E：《貸款通則》屬于信用風險管理領(lǐng)域的操作指引。

5、《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》加強了對商業(yè)銀行(    )的信息披露要求【單選題】

A.資本計量和管理

B.財務會計報告

C.公司治理情況

D.年度重大事項

正確答案:A

答案解析:選項A正確。銀監(jiān)會于2012年頒布的《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》中關(guān)于信息披露的要求,則側(cè)重于商業(yè)銀行資本計量和管理相關(guān)信息的披露。