2023年銀行從業(yè)資格考試《個人理財（中級）》考試共93題，分為單選題和多選題和客觀案例題。小編為您整理第五章 投資規(guī)劃5道練習題，附答案解析，供您備考練習。

1、基本面分析是（    ）的分析方法?！締芜x題】

A.自下而上

B.自上而下

C.全面

D.內(nèi)在價值法

正確答案:B

答案解析:基本面分析是一種自上而下的分析方法，先是從經(jīng)濟和整個市場的層面出發(fā)，考慮大環(huán)境變化對不同行業(yè)的影響，再從前景較好的行業(yè)中選擇在行業(yè)中具有競爭力和前景較好的公司。

2、資產(chǎn)配置在配置策略上不包括（    ）?！締芜x題】

A.買入并持有策略

B.恒定混合策略

C.固定資產(chǎn)配置策略

D.投資組合保險策略

正確答案:C

答案解析:資產(chǎn)配置在不同的層面上有不同的含義。從范圍上看，可分為全球資產(chǎn)配置、股票、債券資產(chǎn)配置和行業(yè)風格資產(chǎn)配置等；從時間跨度和風格類別上看，可分為戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置、戰(zhàn)術性資產(chǎn)配置、投資組合保險資產(chǎn)配置和資產(chǎn)混合配置等；從配置策略上可分為買入并持有策略、恒定混合策略、投資組合保險策略和動態(tài)資產(chǎn)配置策略等。

3、行為金融學的起源與基礎是（    ）?！締芜x題】

A.行為學

B.心理學

C.決策科學

D.社會心理學

正確答案:B

答案解析:行為金融學與傳統(tǒng)金融學的差別在于，行為金融學利用了與投資者信念、偏好、決策等相關的認知心理學、決策科學、社會心理學等領域的研究成果。從這個意義上說，心理學可以稱得上是行為金融學的起源和基礎。

4、假定一個市場組合在過去5年內(nèi)的月平均收益率為14%，β值為1.0，且無風險資產(chǎn)的平均收益率為6%。則該市場組合的特雷諾指數(shù)為（ ）?！締芜x題】

A.0.5

B.0.125

C.0.33

D.0.08

正確答案:D

答案解析:特雷諾指數(shù)（TR)==（14%-6%）÷1.0=0.08。

5、證券市場線的橫軸是（    ）?！締芜x題】

A.標準差

B.貝塔系數(shù)

C.阿爾法系數(shù)

D.方差

正確答案:B

答案解析:證券市場線的橫軸是貝塔系數(shù)，只包括系統(tǒng)風險；它反映了這些資產(chǎn)與資產(chǎn)組合的期望收益與其所含的系統(tǒng)風險的關系，而不是全部風險的關系。