2023年銀行從業(yè)資格考試《風險管理（初級）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第二章 風險管理體系5道練習題，附答案解析，供您備考練習。

1、商業(yè)銀行風險管理的有“三道防線”，屬于“第二道防線”的部門有（ ）?！径噙x題】

A.營業(yè)部

B.審計稽核部

C.風險管理部門

D.合規(guī)部門

E.人力資源部

正確答案:C、D

答案解析:巴塞爾委員會2015年發(fā)布的《銀行公司治理原則》強調(diào)了“三道防線”在風險管理流程中的作用，指出風險治理框架中應包括建立“三道防線”及清晰的職責描述。風險管理部門和合規(guī)部門是笫二道風險防線（選項CD正確）。風險管理部門負責監(jiān)督和評估業(yè)務部門承擔風險的業(yè)務活動。合規(guī)部門負責定期監(jiān)控銀行對于法律、公司治理規(guī)則、監(jiān)管規(guī)定、行為規(guī)范和政策的執(zhí)行情況。風險管理和合規(guī)管理部門均應獨立于業(yè)務條線部門。

2、風險管理信息系統(tǒng)需要從很多來源收集海量的數(shù)據(jù)和信息，通常分為（）?！締芜x題】

A.內(nèi)部數(shù)據(jù)、外部數(shù)據(jù)

B.表內(nèi)數(shù)據(jù)、表外數(shù)據(jù)

C.資產(chǎn)數(shù)據(jù)、負債數(shù)據(jù)

D.公司數(shù)據(jù)、投資者數(shù)據(jù)

正確答案:A

答案解析:風險管理信息系統(tǒng)需要從很多來源收集海量的數(shù)據(jù)和信息，需要收集的風險信息/數(shù)據(jù)通常分為：內(nèi)部數(shù)據(jù)、外部數(shù)據(jù)（選項A正確）。

3、風險控制可以分為事前控制和事后控制，常用的事前控制方法不包括（）?！締芜x題】

A.風險轉(zhuǎn)移

B.風險定價

C.制定應急預案

D.限額管理

正確答案:A

答案解析:風險控制/緩釋是商業(yè)銀行對已經(jīng)識別和計量的風險，采取分散、對沖、轉(zhuǎn)移、規(guī)避和補償?shù)炔呗砸约昂细竦娘L險緩釋工具進行有效管理和控制風險的過程。風險控制可以分為事前控制和事后控制，常用的事前控制方法有限額管理、風險定價和制定應急預案等。選項A：風險轉(zhuǎn)移不屬于常用的事前控制方法。

4、商業(yè)銀行董事會及其（   ）應當定期聽取高級管理層關于商業(yè)銀行風險狀況的專題報告，對商業(yè)銀行風險水平、風險管理狀況、風險承受能力進行評估，并提出全面風險管理意見?！締芜x題】

A.董事會

B.高級管理層

C.風險管理委員會

D.風險管理部門

正確答案:C

答案解析:商業(yè)銀行董事會及其風險管理委員會應當定期聽取高級管理層關于商業(yè)銀行風險狀況的專題報告，對商業(yè) 銀行風險水平、風險管理狀況、風險承受能力進行評估，并提出全面風險管理意見（選項C正確）。

5、風險識別的關鍵在于（）?！締芜x題】

A.對風險影響因素的分析

B.對風險影響因素的收集

C.對風險影響因素的評估

D.對風險影響因素的調(diào)查

正確答案:A

答案解析:風險識別的關鍵在于對風險影響因素的分析（選項A正確）。