2023年銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險(xiǎn)管理（初級(jí)）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第十章 其他風(fēng)險(xiǎn)管理5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、下列關(guān)于商業(yè)銀行公平交易控制的說法錯(cuò)誤的是（）?！締芜x題】

A.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立資產(chǎn)管理產(chǎn)品的投資交易價(jià)格監(jiān)測(cè)機(jī)制

B.商業(yè)銀行不得為產(chǎn)品投資的非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)或權(quán)益類資產(chǎn)提供任何直接或間接、顯性或隱性的擔(dān)?；蚧刭彸兄Z

C.商業(yè)銀行可以用自有資金購買本行發(fā)行的資產(chǎn)管理產(chǎn)品

D.商業(yè)銀行不得用本行信貸資金為本行產(chǎn)品提供融資和擔(dān)保

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C說法錯(cuò)誤：《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行不得用自有資金購買本行發(fā)行的資產(chǎn)管理產(chǎn)品，不得為產(chǎn)品投資的非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)或權(quán)益類資產(chǎn)提供任何直接或間接、顯性或隱性的擔(dān)保或回購承諾，不得用本行信貸資金為本行產(chǎn)品提供融資和擔(dān)保。商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立資產(chǎn)管理產(chǎn)品的投資交易價(jià)格監(jiān)測(cè)機(jī)制，根據(jù)不同投資品類型合理確定價(jià)格偏離閾值范圍，防范通過交易價(jià)格偏離、異常交易向交易對(duì)手輸送利益或損害投資人利益。

2、新產(chǎn)品／業(yè)務(wù)因借款人或交易對(duì)手未按照約定履行義務(wù)從而可能使商業(yè)銀行發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn)指（  ）?！締芜x題】

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

C.信用風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C：信用風(fēng)險(xiǎn)：指新產(chǎn)品／業(yè)務(wù)因借款人或交易對(duì)手未按照約定履行義務(wù)從而可能使商業(yè)銀行發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn)。選項(xiàng)A：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)：指新產(chǎn)品／業(yè)務(wù)因市場(chǎng)價(jià)格（利率、匯率、股票價(jià)格、商品價(jià)格和期權(quán)價(jià)格）的不利變動(dòng)而可能使商業(yè)銀行發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn)。選項(xiàng)B：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)：指新產(chǎn)品／業(yè)務(wù)因沒有遵循規(guī)則和準(zhǔn)則可能受到監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。選項(xiàng)D：操作風(fēng)險(xiǎn)：指新產(chǎn)品／業(yè)務(wù)因不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件可能造成損失的風(fēng)險(xiǎn)，包括法律風(fēng)險(xiǎn)。其中法律風(fēng)險(xiǎn)指新產(chǎn)品違反有關(guān)法律、法規(guī)、監(jiān)管規(guī)則和要求，以及商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)履行的合同義務(wù)，可能導(dǎo)致商業(yè)銀行承擔(dān)不利法律責(zé)任或后果的風(fēng)險(xiǎn)。

3、2021年2月，國務(wù)院發(fā)布《關(guān)于加快建立綠色低碳循環(huán)發(fā)展經(jīng)濟(jì)體系的指導(dǎo)意見》，從生產(chǎn)、流通、消費(fèi)、基礎(chǔ)設(shè)施、綠色技術(shù)、法律法規(guī)政策等六個(gè)方面對(duì)綠色低碳循環(huán)發(fā)展做出了部署安排。【判斷題】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:2021年2月，國務(wù)院發(fā)布《關(guān)于加快建立綠色低碳循環(huán)發(fā)展經(jīng)濟(jì)體系的指導(dǎo)意見》，從生產(chǎn)、流通、消費(fèi)、基礎(chǔ)設(shè)施、綠色技術(shù)、法律法規(guī)政策等六個(gè)方面對(duì)綠色低碳循環(huán)發(fā)展做出了部署安排。

4、法人單位要成為私募產(chǎn)品的合格投資者，需要滿足的條件是最近1年末凈資產(chǎn)不低于（）?！締芜x題】

A.100萬元

B.500萬元

C.1000萬元

D.2000萬元

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：私募產(chǎn)品面向合格投資者通過非公開方式發(fā)行。合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只資產(chǎn)管理產(chǎn)品不低于一定金額且符合下列條件的自然人和法人或者其他組織。（1）具有2年以上投資經(jīng)歷，且滿足：家庭金融凈資產(chǎn)不低于300萬元，或者家庭金融資產(chǎn)不低于500萬元，或者近3年本人年均收入不低于40萬元。（2）最近1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬元的法人單位。（3）金融管理部門視為合格投資者的其他情形。

5、下列關(guān)于業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)種類的說法中，正確的是（）?！径噙x題】

A.產(chǎn)品端，風(fēng)險(xiǎn)主要來源于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

B.產(chǎn)品端，風(fēng)險(xiǎn)主要來源于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和集中度風(fēng)險(xiǎn)

C.投資端，風(fēng)險(xiǎn)主要來源于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和集中度風(fēng)險(xiǎn)

D.投資端，風(fēng)險(xiǎn)主要來源于聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)

E.產(chǎn)品端和投資端，風(fēng)險(xiǎn)均來源于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

正確答案:A、C

答案解析:選項(xiàng)AC正確：資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)涉及的風(fēng)險(xiǎn)種類包括但不限于信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、集中度風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等，按照業(yè)務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)實(shí)質(zhì)歸類管理各類風(fēng)險(xiǎn)。隨著資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)向凈值化和大類資產(chǎn)配置的方向邁進(jìn)，應(yīng)關(guān)注各類風(fēng)險(xiǎn)的傳染、共振，防范交叉性風(fēng)險(xiǎn)。（1）產(chǎn)品端，風(fēng)險(xiǎn)主要來源于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。（2）投資端，風(fēng)險(xiǎn)主要來源于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和集中度風(fēng)險(xiǎn)。