2023年銀行從業(yè)資格考試《銀行管理（初級）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、在激烈競爭的市場條件下，市場風(fēng)險的損害可能是長期的，甚至是致命的。【判斷題】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:在激烈競爭的市場條件下，聲譽風(fēng)險的損害可能是長期的，甚至是致命的。

2、可以開立臨時存款帳戶的情形包括( )?！径噙x題】

A.設(shè)立臨時機構(gòu)

B.異地臨時經(jīng)營活動

C.異地業(yè)務(wù)往來

D.注冊驗資

E.開設(shè)分公司

正確答案:A、B、D

答案解析:臨時存款賬戶是指存款人因臨時需要并在規(guī)定期限內(nèi)使用而開立的銀行結(jié)算賬戶?？梢蚤_立臨時存款賬戶的情形包括：設(shè)立臨時機構(gòu)、異地臨時經(jīng)營活動、注冊驗資。該種賬戶的有效期最長不得超過兩年。

3、在第二版巴塞爾資本協(xié)議中，違約概率被具體定義為借款人內(nèi)部評級1年期違約概率與0.05%中的較高者。【判斷題】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:在第三版巴塞爾資本協(xié)議中，違約概率被具體定義為借款人內(nèi)部評級1年期違約概率與0.05%中的較高者。

4、在遵守法律條件下，營造公平、安全、穩(wěn)定的行業(yè)競爭秩序，以優(yōu)質(zhì)的專業(yè)經(jīng)營，持續(xù)為國家、股東、客戶、員工和社會公眾創(chuàng)造經(jīng)濟價值屬于企業(yè)社會責(zé)任中的（ ）?！締芜x題】

A.經(jīng)濟責(zé)任

B.環(huán)境責(zé)任

C.社會責(zé)任

D.文化建設(shè)責(zé)任

正確答案:A

答案解析:銀行業(yè)金融機構(gòu)的企業(yè)社會責(zé)任至少應(yīng)包括經(jīng)濟責(zé)任、社會責(zé)任、環(huán)境責(zé)任。選項A正確。經(jīng)濟責(zé)任是在遵守法律條件下，營造公平、安全、穩(wěn)定的行業(yè)競爭秩序，以優(yōu)質(zhì)的專業(yè)經(jīng)營，持續(xù)為國家、股東、客戶、員工和社會公眾創(chuàng)造經(jīng)濟價值。

5、商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)設(shè)定的控制目標，全面系統(tǒng)持續(xù)地收集相關(guān)信息，結(jié)合實際情況，及時進行風(fēng)險評估。這里所指的控制目標主要包括（），在實踐中須結(jié)合實際進一步細化?！径噙x題】

A.經(jīng)營管理合法合規(guī)

B.風(fēng)險管理有效

C.提高經(jīng)營效率和效果

D.財務(wù)會計等相關(guān)信息真實完整

E.發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標的實現(xiàn)

正確答案:A、B、D、E

答案解析:選項ABDE正確。商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)設(shè)定的控制目標，全面系統(tǒng)持續(xù)地收集相關(guān)信息，結(jié)合實際情況，及時進行風(fēng)險評估。這里所指的控制目標主要是內(nèi)部控制四個方面的目標，包括經(jīng)營管理合法合規(guī)、風(fēng)險管理有效、財務(wù)會計等相關(guān)信息真實完整以及發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標的實現(xiàn)，在實踐中須結(jié)合實際進一步細化。

6、在銀行合規(guī)管理的操作中，董事會的職責(zé)不包括（）。【單選題】

A.審議批準商業(yè)銀行的合規(guī)政策

B.負責(zé)銀行合規(guī)風(fēng)險的有效管理

C.審議批準高級管理層提交的合規(guī)風(fēng)險管理報告

D.授權(quán)董事會下設(shè)的風(fēng)險管理委員會、審計委員會或?qū)ｉT設(shè)立的合規(guī)管理委員會對商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理進行日常監(jiān)督

正確答案:B

答案解析:按照《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》要求，董事會應(yīng)履行以下合規(guī)管理職責(zé)：（1）審議批準商業(yè)銀行的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策的實施；（2）審議批準高級管理層提交的合規(guī)風(fēng)險管理報告，并對商業(yè)銀行管理合規(guī)風(fēng)險的有效性作出評價，以使合規(guī)缺陷得到及時有效的解決，授權(quán)董事會下設(shè)的風(fēng)險管理委員會、審計委員會或?qū)ｉT設(shè)立的合規(guī)管理委員會對商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理進行日常監(jiān)督。商業(yè)銀行章程規(guī)定的其他合規(guī)管理職責(zé)。負責(zé)日常監(jiān)督商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理的董事會下設(shè)委員會應(yīng)通過與合規(guī)負責(zé)人單獨面談和其他有效途徑，了解合規(guī)政策的實施情況和存在的問題，及時向董事會或高級管理層提出相應(yīng)的意見和建議，監(jiān)督合規(guī)政策的有效實施。選項B：“負責(zé)銀行合規(guī)風(fēng)險的有效管理”屬于高級管理層的職責(zé)。

7、以下不屬于合規(guī)風(fēng)險管理體系的基本要素的是（）。【單選題】

A.合規(guī)管理目標

B.合規(guī)政策

C.合規(guī)風(fēng)險管理計劃

D.合規(guī)培訓(xùn)與教育制度

正確答案:A

答案解析:合規(guī)風(fēng)險管理體系具體包括的基本要素：合規(guī)政策、合規(guī)管理部門的組織結(jié)構(gòu)和資源、合規(guī)風(fēng)險管理計劃、合規(guī)風(fēng)險識別和管理流程、合規(guī)培訓(xùn)與教育制度。選項A：“合規(guī)管理目標”屬于混淆選項。

8、《九民紀要》中涉及金融領(lǐng)域的部分包括（）?！径噙x題】

A.金融消費者權(quán)益保護

B.營業(yè)信托

C.財產(chǎn)保險

D.證券

E.票據(jù)糾紛案件審理

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:《九民紀要》中涉及金融領(lǐng)域的部分包括金融消費者權(quán)益保護、證券、營業(yè)信托、財產(chǎn)保險、票據(jù)糾紛案件審理5個方面的內(nèi)容。

9、貨幣政策的時滯包括的階段有（）?！径噙x題】

A.中央銀行認識到需要采取貨幣政策

B.公眾意識到貨幣政策并采取措施

C.制定并實施貨幣政策

D.貨幣政策執(zhí)行過程監(jiān)測

E.所采取的貨幣政策發(fā)揮作用

正確答案:A、C、E

答案解析:在具體實施貨幣政策時，從中央銀行認識到需要采取貨幣政策，然后制定并實施貨幣政策，到所采取的貨幣政策發(fā)揮作用、對貨幣政策的最終目標產(chǎn)生影響，需要相當長的一段時間，這段時間被稱為貨幣政策的時滯。

10、利率風(fēng)險按照來源的不同，可以分為（）?！径噙x題】

A.重新定價風(fēng)險

B.收益率曲線風(fēng)險

C.技術(shù)風(fēng)險

D.期權(quán)性風(fēng)險

E.基準風(fēng)險

正確答案:A、B、D、E

答案解析:利率風(fēng)險按照來源的不同，可以分為重新定價風(fēng)險、收益率曲線風(fēng)險、基準風(fēng)險和期權(quán)性風(fēng)險。