2023年銀行從業(yè)資格考試《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力（中級）》考試共140題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、行業(yè)組織創(chuàng)新是使行業(yè)組織重組創(chuàng)新的過程?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:行業(yè)組織創(chuàng)新是使行業(yè)組織重新獲得競爭優(yōu)勢的過程。

2、以人民幣標(biāo)明面值、以人民幣認(rèn)購和進(jìn)行交易,供國內(nèi)投資者買賣的股票是（    ）?！締芜x題】

A.B股

B.N股

C.H股

D.A股

正確答案:D

答案解析:A股是以人民幣標(biāo)明面值、以人民幣認(rèn)購和進(jìn)行交易、供國內(nèi)投資者買賣的股票。

3、（）是指銀行應(yīng)申請人的要求，向受益人作出的書面付款保證承諾，銀行將憑受益人提交的與條款相符的書面索賠履行擔(dān)保支付或賠償責(zé)任?！締芜x題】

A.承兌匯票

B.銀行保函

C.承諾業(yè)務(wù)

D.信貸證明

正確答案:B

答案解析:銀行保函是指銀行應(yīng)申請人的要求，向受益人作出的書面付款保證承諾，銀行將憑受益人提交的與保函條款相符的書面索賠履行擔(dān)保支付或賠償責(zé)任。

4、業(yè)務(wù)合規(guī)包括（）?！径噙x題】

A.遵守崗位管理規(guī)范

B.遵守信貸業(yè)務(wù)規(guī)定

C.遵守銷售業(yè)務(wù)規(guī)定

D.遵守公平競爭原則

E.遵守財(cái)務(wù)管理規(guī)定

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:銀行業(yè)從業(yè)人員業(yè)務(wù)合規(guī)包括：遵守崗位管理規(guī)范；遵守信貸業(yè)務(wù)規(guī)定；遵守銷售業(yè)務(wù)規(guī)定；遵守公平競爭原則；遵守財(cái)務(wù)管理規(guī)定；遵守出訪管理規(guī)范；遵守外事接待規(guī)范；遵守離職交接規(guī)定。

5、根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在反洗錢方面應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)有（）?！径噙x題】

A.健全反洗錢內(nèi)部控制

B.在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動

C.向中國人民銀行報(bào)告分析結(jié)果

D.建立客戶身份資料和交易記錄保存制度

E.執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度

正確答案:A、D、E

答案解析:根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在反洗錢方面應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)有：健全反洗錢內(nèi)控制度、建立客戶身份識別制度、按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度、按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度、按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求,開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作。

6、由于貸款不是財(cái)政性資金，因而要求金融機(jī)構(gòu)提供足夠的合格抵押品和擔(dān)保，并且為了防止道德風(fēng)險(xiǎn)，一般都采?。ǎ├省！締芜x題】

A.較高的

B.懲罰性

C.激勵(lì)性

D.市場

正確答案:B

答案解析:由于貸款不是財(cái)政性資金，因而要求金融機(jī)構(gòu)提供足夠的合格抵押品和擔(dān)保，并且為了防止道德風(fēng)險(xiǎn)，一般都采取懲罰性的利率。

7、使用偽造、變造的匯票、本票、支票進(jìn)行詐騙，構(gòu)成犯罪的，屬于（）?！締芜x題】

A.貸款詐騙罪

B.信用證詐騙罪

C.票據(jù)詐騙罪

D.金融憑證詐騙罪

正確答案:C

答案解析:使用偽造、變造的匯票、本票、支票進(jìn)行詐騙，構(gòu)成犯罪的，屬于票據(jù)詐騙罪。

8、下列選項(xiàng)中，多用于急需用款和大額匯款的匯款方式是(    )?！締芜x題】

A.電匯

B.票匯

C.快遞

D.郵匯

正確答案:A

答案解析:電匯多用于急需用款和大額匯款。

9、下列關(guān)于商業(yè)銀行的內(nèi)部審計(jì)事項(xiàng)，說法不正確的是（）?！径噙x題】

A.公司治理的健全性和有效性

B.業(yè)務(wù)經(jīng)營的合法性和有效性

C.內(nèi)部控制的獨(dú)立性和有效性

D.風(fēng)險(xiǎn)管理的全面性和有效性

E.信息系統(tǒng)的持續(xù)性、保密性和安全性

正確答案:B、C、E

答案解析:商業(yè)銀行的內(nèi)部審計(jì)事項(xiàng)應(yīng)包括：（1）公司治理的健全性和有效性；（2）經(jīng)營管理的合規(guī)性和有效性（選項(xiàng)B說法不正確）；（3）內(nèi)部控制的適當(dāng)性和有效性（選項(xiàng)C說法不正確）；（4）風(fēng)險(xiǎn)管理的全面性和有效性；（5）會計(jì)記錄及財(cái)務(wù)報(bào)告的完整性和準(zhǔn)確性；（6）信息系統(tǒng)的持續(xù)性、可靠性和安全性（選項(xiàng)E說法不正確）；（7）機(jī)構(gòu)運(yùn)營、績效考評、薪酬管理和高級管理人員履職情況；（8）監(jiān)管部門監(jiān)督檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改情況以及監(jiān)管部門指定項(xiàng)目的審計(jì)工作等。

10、法定的公司成立日期是（）?！締芜x題】

A.公司申請?jiān)O(shè)立登記的日期

B.公司開業(yè)的日期

C.公司營業(yè)執(zhí)照簽發(fā)日期

D.公司申請營業(yè)執(zhí)照的日期

正確答案:C

答案解析:公司營業(yè)執(zhí)照簽發(fā)日期，即為公司成立日期。