2023年銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險管理（中級）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、銀保監(jiān)會2018年發(fā)布的《商業(yè)銀行銀行賬簿利率風(fēng)險管理指引（修訂）》， 包括（）七個章節(jié)?！径噙x題】

A.附錄

B.總則

C.風(fēng)險治理

D.風(fēng)險計量和壓力測試

E.監(jiān)督檢查

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:銀保監(jiān)會2018年發(fā)布的《商業(yè)銀行銀行賬簿利率風(fēng)險管理指引（修訂）》， 包括總則、風(fēng)險治理、風(fēng)險計量和壓力測試、計量系統(tǒng)與模型管理、計量結(jié)果應(yīng)用和信息披露、監(jiān)督檢查、附則七個章節(jié)，以及名詞解釋、利率沖擊情景設(shè)計要求、客戶行為性期權(quán)風(fēng)險考慮因素、模型管理要求、標準化計量框架、監(jiān)管評估六個附件。

2、效率原則是四大監(jiān)管原則之一，它具體是指國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)在進行監(jiān)管活動中要（ ），既要保證全面履行監(jiān)管職責(zé)，確保監(jiān)管目標的實現(xiàn)，又要努力降低監(jiān)管成本，不給納稅人、被監(jiān)管對象帶來負擔(dān)?！締芜x題】

A.以最快速度提出監(jiān)管意見

B.最大限度維護監(jiān)管層的利益

C.合理配置和利用監(jiān)管資源，提高監(jiān)管效率

D.為監(jiān)管對象節(jié)約盡可能多的成本

正確答案:C

答案解析:選項C正確。效率原則是指國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)在進行監(jiān)管活動中要合理配置和利用監(jiān)管資源，提高監(jiān)管效率，既要保證全面履行監(jiān)管職責(zé)，確保監(jiān)管目標實現(xiàn)，又要努力降低監(jiān)管成本，不給納稅人、被監(jiān)管對象帶來負擔(dān)。

3、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資端，按照投資模式不同，資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)可分為（）?！径噙x題】

A.自主投資模式

B.委外投資模式

C.非標準化理財投資業(yè)務(wù)

D.標準化理財投資業(yè)務(wù)

E.開放式產(chǎn)品

正確答案:A、B

答案解析:選項AB正確：資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資端，按照業(yè)務(wù)性質(zhì)不同，資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)可分為：非標準化理財投資業(yè)務(wù)、標準化理財投資業(yè)務(wù)。按照投資模式不同，資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)可分為：自主投資模式、委外投資模式。

4、與單筆貸款業(yè)務(wù)的信用風(fēng)險識別有所不同，商業(yè)銀行在識別和分析貸款組合的信用風(fēng)險時，應(yīng)更加關(guān)注（ ）可能造成的影響?！締芜x題】

A.管理層風(fēng)險

B.生產(chǎn)風(fēng)險

C.系統(tǒng)風(fēng)險

D.個體風(fēng)險

正確答案:C

答案解析:選項C正確。商業(yè)銀行在識別和分析貸款組合的信用風(fēng)險時，應(yīng)更加關(guān)注系統(tǒng)性風(fēng)險可能造成的影響。

5、股票風(fēng)險分為股票風(fēng)險特定風(fēng)險和股票風(fēng)險一般風(fēng)險，其資本計提比率都為（）。【單選題】

A.3%

B.5%

C.8%

D.10%

正確答案:C

答案解析:股票風(fēng)險分為股票風(fēng)險特定風(fēng)險和股票風(fēng)險一般風(fēng)險，其資本計提比率都為8%（選項C正確）。

6、巴塞爾委員會在《核心原則》中，要求銀行監(jiān)管者可以視檢查人員資源狀況，全部或部分地使用外部審計師對商業(yè)銀行實施檢查，其達到的目的包括( )?！径噙x題】

A.評估其從商業(yè)銀行收到報告的精確性

B.評價商業(yè)銀行總體經(jīng)營情況

C.評價商業(yè)銀行各項風(fēng)險管理制度

D.評價銀行各項資產(chǎn)組合的質(zhì)量和準備金的充足程度

E.評價管理層的能力

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:巴塞爾委員要要求銀行監(jiān)管者可以視檢查人員資源狀況,全部或部分地使用外部審計師對商業(yè)銀行實施檢查,并達到以下目的：（1）評估其從商業(yè)銀行收到報告的精確性（選項A正確）；（2）評價商業(yè)銀行總體經(jīng)營情況（選項B正確）；（3）評價商業(yè)銀行各項風(fēng)險管理制度（選項C正確）；（4）評價銀行各項資產(chǎn)組合的質(zhì)量和準備金的充足程度（選項D正確）；（5）評價管理層的能力（選項E正確）；（6）評價商業(yè)銀行會計和管理信息系統(tǒng)的完善程度；（7）商業(yè)銀行遵守有關(guān)合規(guī)經(jīng)營的情況；（8）其他歷次監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題。

7、交易對手信用風(fēng)險暴露計量方法不包括（）?！締芜x題】

A.現(xiàn)期風(fēng)險暴露法

B.標準法

C.內(nèi)部模型法

D.權(quán)重法

正確答案:D

答案解析:巴塞爾委員會共提出三種交易對手信用風(fēng)險暴露計量方法，較常用的方法是現(xiàn)期風(fēng)險暴露法、標準法和內(nèi)部模型法。選項D：權(quán)重法是信用風(fēng)險管理的方法之一。

8、對大多數(shù)商業(yè)銀行來說，貸款是最大、最明顯的信用風(fēng)險來源?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:對大多數(shù)商業(yè)銀行來說，貸款是最大、最明顯的信用風(fēng)險來源。

9、目前國內(nèi)銀行業(yè)尚不能實現(xiàn)信用估值調(diào)整的單獨計量和有效管理?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:目前國內(nèi)銀行業(yè)尚不能實現(xiàn)信用估值調(diào)整的單獨計量和有效管理，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)加強系統(tǒng)建設(shè)，推進交易對手信用風(fēng)險的日常管理和壓力管理，在計量信用估值調(diào)整的基礎(chǔ)上，實現(xiàn)對信用估值調(diào)整的有效管理，提高交易對手信用風(fēng)險的前瞻管理能力。

10、2021年2月，國務(wù)院發(fā)布《關(guān)于加快建立綠色低碳循環(huán)發(fā)展經(jīng)濟體系的指導(dǎo)意見》，從生產(chǎn)、流通、消費、基礎(chǔ)設(shè)施、綠色技術(shù)、法律法規(guī)政策等六個方面對綠色低碳循環(huán)發(fā)展做出了部署安排。【判斷題】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:2021年2月，國務(wù)院發(fā)布《關(guān)于加快建立綠色低碳循環(huán)發(fā)展經(jīng)濟體系的指導(dǎo)意見》，從生產(chǎn)、流通、消費、基礎(chǔ)設(shè)施、綠色技術(shù)、法律法規(guī)政策等六個方面對綠色低碳循環(huán)發(fā)展做出了部署安排。