2022年銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)（初級(jí)）》考試共145題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、在理財(cái)計(jì)劃的存續(xù)期內(nèi)，商業(yè)銀行應(yīng)向客戶提供其所持有的相關(guān)資產(chǎn)的賬單，賬單提供應(yīng)不少于一次，并且至少每月提供兩次?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》第二十八條 在理財(cái)計(jì)劃的存續(xù)期內(nèi)，商業(yè)銀行應(yīng)向客戶提供其所持有的所有相關(guān)資產(chǎn)的賬單，賬單應(yīng)列明資產(chǎn)變動(dòng)、收入和費(fèi)用、期末資產(chǎn)估值等情況。賬單提供應(yīng)不少于兩次，并且至少每月提供一次。商業(yè)銀行與客戶另有約定的除外。

2、行走基本要求是（   ）?！径噙x題】

A.身體協(xié)調(diào)

B.姿勢(shì)優(yōu)美

C.步速均勻

D.步伐從容

E.女不扭腰，男不晃臀

正確答案:A、B、C、D

答案解析:行走基本要求：身體協(xié)調(diào)、姿勢(shì)優(yōu)美，步伐從容、步態(tài)平穩(wěn)、步幅適中、步速均勻，走成直線。選項(xiàng)E說法錯(cuò)誤：男不扭腰，女不晃臀。

3、理財(cái)師根據(jù)對(duì)客戶財(cái)務(wù)狀況及期望目標(biāo)的了解，初步評(píng)估客戶的理財(cái)目標(biāo)的（    ）?！径噙x題】

A.收益性

B.流動(dòng)性

C.可行性

D.風(fēng)險(xiǎn)性

E.合理性

正確答案:C、E

答案解析:理財(cái)師根據(jù)對(duì)客戶財(cái)務(wù)狀況及期望目標(biāo)的了解，初步評(píng)估客戶的理財(cái)目標(biāo)的可行性和合理性（選項(xiàng)CE正確）。

4、私人銀行業(yè)務(wù)可以面向所有客戶。【判斷題】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:一般而言，理財(cái)業(yè)務(wù)是面向所有客戶提供的基礎(chǔ)性服務(wù)，財(cái)富管理業(yè)務(wù)是面向中高端客戶提供的服務(wù)，私人銀行業(yè)務(wù)則是僅面向高端客戶提供的服務(wù)。

5、理財(cái)師的工作流程包括（）。【多選題】

A.接觸客戶，建立信任關(guān)系

B.收集、整理和分析客戶的家庭財(cái)務(wù)狀況

C.明確理財(cái)師的理財(cái)目標(biāo)

D.制定理財(cái)規(guī)劃方案

E.后續(xù)跟蹤服務(wù)

正確答案:A、B、D、E

答案解析:選項(xiàng)ABDE正確：我們將理財(cái)師的工作流程概括為以下六個(gè)方面：（1）接觸客戶，建立信任關(guān)系；（2）收集、整理和分析客戶的家庭財(cái)務(wù)狀況；（3）明確客戶的理財(cái)目標(biāo)；（4）制定理財(cái)規(guī)劃方案；（5）理財(cái)規(guī)劃方案的執(zhí)行；（6）后續(xù)跟蹤服務(wù)。

6、數(shù)據(jù)挖掘就是從大量的數(shù)據(jù)中，抽取出潛在的，有價(jià)值的知識(shí)、模型或規(guī)則的過程?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:數(shù)據(jù)挖掘就是從大量的數(shù)據(jù)中，抽取出潛在的，有價(jià)值的知識(shí)、模型或規(guī)則的過程。無論是在客戶識(shí)別，還是客戶保留方面，運(yùn)用數(shù)據(jù)挖掘都會(huì)使理財(cái)師更加有針對(duì)性、高效地服務(wù)客戶。

7、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)向銷售人員提供每年不少于（）小時(shí)的培訓(xùn)?！締芜x題】

A.30

B.25

C.20

D.10

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C符合題意。《商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷售管理辦法》第五十五條 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)向銷售人員提供每年不少于20小時(shí)的培訓(xùn)，確保銷售人員掌握理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)管政策、規(guī)章制度，熟悉理財(cái)產(chǎn)品宣傳銷售文本、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)特性等專業(yè)知識(shí)。培訓(xùn)記錄應(yīng)當(dāng)詳細(xì)記載培訓(xùn)要求、方式、時(shí)間及考核結(jié)果等，未達(dá)到培訓(xùn)要求的銷售人員應(yīng)當(dāng)暫停從事理財(cái)產(chǎn)品銷售活動(dòng)。

8、開放式提問只能提供有限的信息，一般多用于重要事項(xiàng)的確認(rèn)，如客戶資料搜集或促成交易時(shí)?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:封閉式提問只能提供有限的信息，一般多用于重要事項(xiàng)的確認(rèn)，如客戶資料搜集或促成交易時(shí)。

9、下列符合監(jiān)管當(dāng)局對(duì)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)規(guī)定的有（）?！径噙x題】

A.商業(yè)銀行不得承諾或變相承諾除保證收益以外的任何可獲得收益

B.商業(yè)銀行不得銷售不能獨(dú)立測(cè)算收益率的理財(cái)計(jì)劃

C.商業(yè)銀行無需為理財(cái)計(jì)劃制作明細(xì)記錄

D.商業(yè)銀行應(yīng)明確個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員與一般產(chǎn)品銷售人員的工作界限，禁止一般產(chǎn)品銷售人員向客戶提供咨詢顧問意見、銷售理財(cái)計(jì)劃和產(chǎn)品

E.客戶在辦理一般業(yè)務(wù)時(shí)，若需理財(cái)服務(wù)，一般產(chǎn)品銷售和服務(wù)人員應(yīng)將客戶移交理財(cái)業(yè)務(wù)人員

正確答案:A、B、D、E

答案解析:選項(xiàng)C不符合監(jiān)管規(guī)定：《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》第二十七條 商業(yè)銀行銷售理財(cái)計(jì)劃匯集的理財(cái)資金，應(yīng)按照理財(cái)合同約定管理和使用。商業(yè)銀行除對(duì)理財(cái)計(jì)劃所匯集的資金進(jìn)行正常的會(huì)計(jì)核算外，還應(yīng)為每一個(gè)理財(cái)計(jì)劃制作明細(xì)記錄。

10、理財(cái)資金不得投資于境內(nèi)一級(jí)市場(chǎng)公開交易的股票或與其相關(guān)的證券投資基金?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)投資管理有關(guān)問題的通知》的規(guī)定，理財(cái)資金不得投資于境內(nèi)二級(jí)市場(chǎng)公開交易的股票或與其相關(guān)的證券投資基金。