2022年銀行從業(yè)資格考試《風險管理（初級）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、下列屬于操作風險指標的是( )。【多選題】

A.從業(yè)年限

B.系統(tǒng)數(shù)量

C.地區(qū)數(shù)量

D.交易量

E.產(chǎn)品復雜程度

正確答案:C、D、E

答案解析:關鍵風險指標包括：交易量、員工水平、技能水平、客戶滿意度、市場變動、產(chǎn)品成熟度、地區(qū)數(shù)量、變動水平、產(chǎn)品復雜程度、自動化水平等（選項CDE符合題意）。

2、銀行監(jiān)管的公開原則是指銀行業(yè)市場的參與者具有平等的法律地位，銀監(jiān)會進行監(jiān)管活動應當平等對待所有參與者?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:公開原則是指監(jiān)管活動除法律規(guī)定需要保密的以外,應當具有適當?shù)耐该鞫?。公開主要有三個方面的內容:（1）監(jiān)管立法和政策標準公開；（2）監(jiān)管執(zhí)法和行為標準公開；（3）行政復議的依據(jù)、標準、程序公開。題干所述為公正原則。

3、業(yè)務連續(xù)性管理應符合的要求是（  ）?！径噙x題】

A.評估因意外事件導致其業(yè)務運行中斷的可能性及其影響

B.采取系統(tǒng)恢復和雙機熱備處理等措施降低業(yè)務中斷的可能性，并通過應急安排和保險等方式降低影響

C.建立維持其運營連續(xù)性策略的文檔，并制定對策略的充分性和有效性進行檢查和溝通的計劃

D.業(yè)務連續(xù)性計劃應由信息科技風險管理部門或信息科技管理委員會確認

E.年度應急演練結果應由信息科技風險管理部門或董事會確認

正確答案:A、B、C、D

答案解析:業(yè)務連續(xù)性管理應符合以下要求：評估因意外事件導致其業(yè)務運行中斷的可能性及其影響（選項A符合要求）；采取系統(tǒng)恢復和雙機熱備處理等措施降低業(yè)務中斷的可能性，并通過應急安排和保險等方式降低影響（選項B符合要求）；建立維持其運營連續(xù)性策略的文檔，并制定對策略的充分性和有效性進行檢查和溝通的計劃（選項C符合要求）；業(yè)務連續(xù)性計劃和年度應急演練結果應由信息科技風險管理部門或信息科技管理委員會確認（選項D符合要求，選項E不符合要求）。

4、商業(yè)銀行在風險動態(tài)識別、評估的基礎上進行的是風險計量。【判斷題】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:新產(chǎn)品／業(yè)務風險控制是指商業(yè)銀行在風險動態(tài)識別、評估的基礎上，綜合平衡成本與收益對每一個風險點有針對地制定風險防控措施，在新產(chǎn)品／業(yè)務推向市場前和投產(chǎn)后全面有效落實相應風險防控措施的過程。

5、（）負責牽頭落實高級管理層工作部署，指導協(xié)調其他職能部門、分支機構和子公司貫徹聲譽風險管理制度要求，協(xié)調組織開展聲譽風險的監(jiān)測報告、排查評估、應對處置等工作，制定并實施員工教育和培訓計劃?！締芜x題】

A.聲譽風險管理部門

B.監(jiān)事會

C.風險管理部門

D.董事會

正確答案:A

答案解析:選項A正確。聲譽風險管理部門負責牽頭落實高級管理層工作部署，指導協(xié)調其他職能部門、分支機構和子公司貫徹聲譽風險管理制度要求，協(xié)調組織開展聲譽風險的監(jiān)測報告、排查評估、應對處置等工作，制定并實施員工教育和培訓計劃。

6、下列不屬于資金業(yè)務的是( )。【單選題】

A.資金拆借

B.債券買賣

C.外匯買賣

D.個人生產(chǎn)經(jīng)營貸款

正確答案:D

答案解析:資金業(yè)務指商業(yè)銀行為滿足客戶保值或提高自身資金收益或防范市場風險 等方面的需要利用各種金融工具進行的資金和交易活動，包括資金管理、資金存放、資金拆借、債券買賣、外匯買賣、黃金買賣、金融衍生產(chǎn)品交易等業(yè)務。選項D：個人生產(chǎn)經(jīng)營貸款屬于個人信貸業(yè)務。

7、從商業(yè)銀行流動性來源看，下列不屬于流動性分類的是（  ）?！締芜x題】

A.資產(chǎn)流動性

B.負債流動性

C.表外流動性

D.權益流動性

正確答案:D

答案解析:從商業(yè)銀行流動性來源看，流動性可分為資產(chǎn)流動性、負債流動性和表外流動性。選項D：權益流動性屬于混淆選項。

8、單流動性風險不是單一因素形成?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:單流動性風險不是單一因素形成，而是內外部多種因素綜合作用或各種風險之間相互轉換產(chǎn)生的結果。

9、國別風險的主要類型有（ ）?！径噙x題】

A.轉移風險

B.匯率風險

C.傳染風險

D.宏觀經(jīng)濟風險

E.間接國別風險

正確答案:A、C、D、E

答案解析:國別風險的主要類型包括轉移風險、主權風險、傳染風險、貨幣風險、宏觀經(jīng)濟風險、政治風險、間接國別風險七類。選項B：匯率風險屬于市場風險。

10、情景模擬方法中的動態(tài)模擬，是在靜態(tài)模擬的基礎上，考慮反映（ ）等假設，提供了一種考察銀行凈利息收入和經(jīng)濟價值變化的動態(tài)方法。【多選題】

A.銀行經(jīng)營變化

B.業(yè)務增長

C.新產(chǎn)品

D.客戶行為

E.資產(chǎn)負債變化情況

正確答案:A、B、C、D

答案解析:情景模擬方法主要包括靜態(tài)模擬和動態(tài)模擬。（1）靜態(tài)模擬，通常考慮當前的資產(chǎn)負債結構，分析對象是銀行短期內的凈利息收入變動和基于假設利率變化對銀行經(jīng)濟價值的影響，其現(xiàn)金流的估計主要根據(jù)銀行當前資產(chǎn)負債表頭寸計算而得。 （2）動態(tài)模擬，這是在靜態(tài)模擬基礎上，考慮反映銀行經(jīng)營變化、業(yè)務增長、新產(chǎn)品、客戶行為（如提前還款率）等假設，提供了一種考察銀行凈利息收入和經(jīng)濟價值變化的動態(tài)方法（選項ABCD正確）。