2022年銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)（中級(jí)）》考試共93題，分為單選題和多選題和客觀案例題。小編為您整理第十一章 理財(cái)規(guī)劃書制作的標(biāo)準(zhǔn)和流程5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、理財(cái)師在提供保險(xiǎn)產(chǎn)品推薦的時(shí)候，注意自身是否擁有保險(xiǎn)從業(yè)的資格等，這體現(xiàn)了理財(cái)規(guī)劃書的（）?！締芜x題】

A.實(shí)用性

B.專業(yè)性

C.一致性

D.邏輯性

正確答案:B

答案解析:理財(cái)師在提供一些專業(yè)信息、分析和建議時(shí)應(yīng)該注意自身的專業(yè)資格，這體現(xiàn)了理財(cái)規(guī)劃書的專業(yè)性。

2、（）是貫穿整個(gè)理財(cái)規(guī)劃的一個(gè)重要的內(nèi)容?！締芜x題】

A.投資理念的教育

B.調(diào)整客戶的理財(cái)目標(biāo)

C.對(duì)未來不同階段的投資預(yù)期報(bào)酬率的設(shè)定

D.持續(xù)理財(cái)規(guī)劃服務(wù)

正確答案:A

答案解析:普通客戶對(duì)投資理論和投資策略了解甚少，因此，投資理念的教育是貫穿整個(gè)理財(cái)規(guī)劃的一個(gè)重要的內(nèi)容。

3、為了整個(gè)理財(cái)規(guī)劃書的緊湊性，通常會(huì)把全生涯模擬仿真表放在（）中?！締芜x題】

A.摘要

B.主要內(nèi)容

C.開場(chǎng)白

D.附錄

正確答案:D

答案解析:為了整個(gè)理財(cái)規(guī)劃書的緊湊性，通常會(huì)把全生涯模擬仿真表放在附錄中。

4、理財(cái)規(guī)劃書的專業(yè)性同樣體現(xiàn)在細(xì)節(jié)上，其中包括（）。【多選題】

A.打印

B.裝訂

C.內(nèi)容安排

D.內(nèi)容的完整性

E.內(nèi)容的邏輯性

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:理財(cái)規(guī)劃書的專業(yè)性同樣體現(xiàn)在細(xì)節(jié)上。從打印、裝訂、內(nèi)容安排、完整性和邏輯性等方面都能顯示出一個(gè)理財(cái)師的專業(yè)度。

5、一份專業(yè)的理財(cái)規(guī)劃方案至少在下列事項(xiàng)上保持一致（）?！径噙x題】

A.規(guī)劃書的內(nèi)容和客戶提供的相關(guān)信息保持一致

B.規(guī)劃書所提供的建議和對(duì)客戶財(cái)務(wù)狀況的分析、評(píng)估保持一致

C.規(guī)劃書的內(nèi)容和雙方在溝通過程中達(dá)成的共識(shí)保持一致

D.規(guī)劃書所提供的投資建議和客戶的風(fēng)險(xiǎn)屬性保持一致

E.理財(cái)師和客戶雙方就承擔(dān)的義務(wù)、責(zé)任，風(fēng)險(xiǎn)和費(fèi)用分配保持一致

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:一份專業(yè)的理財(cái)規(guī)劃方案起碼在下列事項(xiàng)（不僅限于這幾方面）上保持一致：（1）規(guī)劃書的內(nèi)容和客戶提供的相關(guān)信息保持一致；（2）規(guī)劃書所提供的建議和對(duì)客戶財(cái)務(wù)狀況的分析、評(píng)估保持一致；（3）規(guī)劃書的內(nèi)容和雙方在溝通過程中達(dá)成的共識(shí)保持一致；（4）規(guī)劃書所提供的投資建議和客戶的風(fēng)險(xiǎn)屬性保持一致；（5）理財(cái)師和客戶雙方就承擔(dān)的義務(wù)、責(zé)任，風(fēng)險(xiǎn)和費(fèi)用分配保持一致。