2022年銀行從業(yè)資格考試《個人理財（初級）》考試共145題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理附錄二：個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、商業(yè)銀行應(yīng)將理財投資合作機構(gòu)名單于業(yè)務(wù)開辦（ ）報告監(jiān)管部門?！締芜x題】

A.10日前

B.5日前

C.10日后

D.5日后

正確答案:A

答案解析:選項A符合題意：《中國銀監(jiān)會關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)投資運作有關(guān)問題的通知》中規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)加強理財投資合作機構(gòu)名單制管理，明確合作機構(gòu)準入標準和程序、存續(xù)期管理、信息披露義務(wù)及退出機制。商業(yè)銀行應(yīng)將合作機構(gòu)名單于業(yè)務(wù)開辦10日前報告監(jiān)管部門。

2、商業(yè)銀行對信用風(fēng)險限額的管理，應(yīng)當(dāng)包括（ ）。【多選題】

A.期限錯配限額

B.止損限額

C.結(jié)算前信用風(fēng)險限額

D.結(jié)算信用風(fēng)險限額

E.期權(quán)限額

正確答案:C、D

答案解析:根據(jù)《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險管理指引》第四十三條規(guī)定，商業(yè)銀行對信用風(fēng)險限額的管理，應(yīng)當(dāng)包括結(jié)算前信用風(fēng)險限額和結(jié)算信用風(fēng)險限額（選項CD正確）：（1）結(jié)算前信用風(fēng)險限額可采用傳統(tǒng)信貸業(yè)務(wù)信用額度的計算方式，根據(jù)交易對手的信用狀況計算；（2）結(jié)算信用風(fēng)險限額應(yīng)根據(jù)理財計劃所涉及的交易工具的實際結(jié)算方式計算。

3、商業(yè)銀行對理財客戶進行的產(chǎn)品適合度評估應(yīng)在營業(yè)網(wǎng)點當(dāng)面進行，如有特殊情況，可以申請通過網(wǎng)絡(luò)或電話等手段進行客戶產(chǎn)品適合度評估?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:根據(jù)《關(guān)于進一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》的規(guī)定，商業(yè)銀行對理財客戶進行的產(chǎn)品適合度評估應(yīng)在營業(yè)網(wǎng)點當(dāng)面進行，不得通過網(wǎng)絡(luò)或電話等手段進行客戶產(chǎn)品適合度評估。

4、商業(yè)銀行應(yīng)在每一會計年度終了編制本年度個人理財業(yè)務(wù)報告。個人理財業(yè)務(wù)年度報告應(yīng)全面反映（），并附年度報表。【多選題】

A.個人理財業(yè)務(wù)的發(fā)展情況

B.理財產(chǎn)品的預(yù)期最高收入情況

C.理財計劃的投資情況

D.理財計劃收益分配情況

E.個人理財業(yè)務(wù)的綜合收益情況

正確答案:A、C、D、E

答案解析:《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》第59條規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)在每一會計年度終了編制本年度個人理財業(yè)務(wù)報告。個人理財業(yè)務(wù)年度報告，應(yīng)全面反映本年度個人理財業(yè)務(wù)的發(fā)展情況（選項A正確），理財計劃的銷售情況、投資情況、收益分配情況（選項CDE正確），以及個人理財業(yè)務(wù)的綜合收益情況等，并附年度報表。

5、商業(yè)銀行應(yīng)建立健全綜合理財服務(wù)的（ ），并及時對相關(guān)體系的運行情況進行檢查?！径噙x題】

A.內(nèi)部管理與監(jiān)督體系

B.客戶授權(quán)檢查與管理體系

C.銷售管理和審批體系

D.收益保證與審計體系

E.風(fēng)險評估與報告體系

正確答案:A、B、E

答案解析:根據(jù)《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險管理指引》第三十二條規(guī)定，商業(yè)銀行的董事會和高級管理層應(yīng)當(dāng)充分了解和認識綜合理財服務(wù)的高風(fēng)險性，建立健全綜合理財服務(wù)的內(nèi)部管理與監(jiān)督體系（選項A正確）、客戶授權(quán)檢查與管理體系（選項B正確）和風(fēng)險評估與報告體系（選項E正確），并及時對相關(guān)體系的運行情況進行檢查。