2022年銀行從業(yè)資格考試《個人理財（初級）》考試共145題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理附錄一：理財師金融服務技巧5道練習題，附答案解析，供您備考練習。

1、一般外撥電話注意事項中，要致謝語和再見語。【判斷題】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:一般外撥電話注意事項：（1）預先將電話內(nèi)容整理好（以免屆時遺漏信息或講話混亂）；（2）電話接通后致以簡單問候；（3）作自我介紹；（4）使用敬語；（5）說明自己要找的人的姓名：這時也可能理財師不找或不知道找具體的人，可以簡要說明要找的部門或電話事由；（6）確定對方為要找的人并致以簡單的問候；（7）按事先準備的1、2、3……事由逐條簡述；（8）確認對方是否明白或是否記錄清楚；（9）致謝語、再見語；（10）等對方放下電話后，自己再輕輕放下。

2、在營銷會談中，理財師應先多問封閉式問題以獲得客戶的認同。【判斷題】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:在營銷會談中，應先多問開放式提問，充分發(fā)掘客戶需求；當某項客戶需求已較為明確時，再進行封閉式提問，以獲得客戶的認同；

3、一般外撥電話注意事項說法錯誤的是(    )?！締芜x題】

A.預先將電話內(nèi)容整理好

B.電話接通后致以簡單問候

C.作自我介紹

D.使用尊稱

正確答案:D

答案解析:一般外撥電話注意事項：（1）預先將電話內(nèi)容整理好（選項A說法正確）；（2）電話接通后致以簡單問候（選項B說法正確）；（3）作自我介紹（選項C說法正確）；（4）使用敬語（選項D說法錯誤）；（5）說明自己要找的人的姓名：這時也可能理財師不找或不知道找具體的人，可以簡要說明要找的部門或電話事由；（6）確定對方為要找的人并致以簡單的問候；（7）按事先準備的1、2、3……事由逐條簡述；（8）確認對方是否明白或是否記錄清楚；（9）致謝語、再見語；（10）等對方放下電話后，自己再輕輕放下。

4、時間管理是日常事務中執(zhí)行的一種有目標的可靠的工作技巧，關鍵是合理有效地利用（    ）。【單選題】

A.空閑的時間

B.工作的時間

C.可以支配的時間

D.有限的時間

正確答案:C

答案解析:時間管理是日常事務中執(zhí)行的一種有目標的可靠的工作技巧，關鍵是合理有效地利用可以支配的時間（選項C正確）。

5、三代時間管理是目前正流行、講求優(yōu)先順序的觀念，缺點在于可能會因過于死板，個性化、任性化不夠?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:三代時間管理是目前正流行、講求優(yōu)先順序的觀念，也就是依據(jù)輕重緩急設定短、中、長期目標，再逐日訂定實現(xiàn)目標的計劃，將有限的時間、精力加以分配，爭取最高的效率。缺點在于可能會因過于死板，個性化、任性化不夠；關于理財師的工作時間管理也是在這層面上討論的。