2022年銀行從業(yè)資格考試《風險管理（中級）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第十章 其他風險管理5道練習題，附答案解析，供您備考練習。

1、交叉性金融產品是指銀行、證券、保險、基金、信托、私募股權、資產管理公司等（）金融機構組合各自金融產品，形成的具有交叉屬性及合作性質的金融業(yè)務。【單選題】

A.兩類以上

B.三類

C.三類以上

D.四類以上

正確答案:A

答案解析:選項A正確：交叉性金融產品是指銀行、證券、保險、基金、信托、私募股權、資產管理公司等兩類以上金融機構組合各自金融產品，形成的具有交叉屬性及合作性質的金融業(yè)務。

2、公募產品和開放式私募產品不得進行份額分級。分級私募產品的總資產不得超過該產品凈資產的（）?！締芜x題】

A.140%

B.160%

C.180%

D.200%

正確答案:A

答案解析:選項A正確：《關于規(guī)范金融機構資產管理業(yè)務的指導意見》規(guī)定：（1）每只開放式公募產品的總資產不得超過該產品凈資產的140%，每只封閉式公募產品、每只私募產品的總資產不得超過該產品凈資產的200%。（2）公募產品和開放式私募產品不得進行份額分級。分級私募產品的總資產不得超過該產品凈資產的140%。（3）分級私募產品應當根據所投資資產的風險程度設定分級比例（優(yōu)先級份額/劣后級份額，中間級份額計入優(yōu)先級份額）。固定收益類產品的分級比例不得超過3:1，權益類產品的分級比例不得超過1:1，商品及金融衍生品類產品、混合類產品的分級比例不得超過2:1。

3、2020年10月，TCFD發(fā)布《氣候風險管理指南》，將氣候風險管理與（）關鍵因素相結合。【多選題】

A.戰(zhàn)略和目標設定

B.業(yè)績

C.信息溝通和報告

D.審閱和修訂

E.治理文化

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:2020年10月，氣候相關金融信息披露工作組（TCFD）發(fā)布《氣候風險管理指南》，提出以C0SO新版企業(yè)風險管理整合框架為基礎，將氣候風險管理與治理文化、戰(zhàn)略和目標設定、業(yè)績、審閱和修訂，信息溝通和報告5個關鍵因素相結合。

4、下列關于行為風險的特征說法不正確的是（）。【單選題】

A.產生行為風險的銀行或銀行從業(yè)者，其行為本身可能并不一定違法，但違背了職業(yè)上的行為操守和道德

B.行為風險管理是一個相比金融消費者權益保護更狹隘的概念

C.行為風險的定義把消費者利益放在了核心位置，體現了“以客戶為核心”的風險理念

D.行為風險涉及的風險問題主要集中于消費者保護、市場誠信和公平競爭等領域

正確答案:B

答案解析:選項B說法錯誤：行為風險的特征：（1）行為風險的定義把消費者利益放在了核心位置，體現了“以客戶為核心”的風險理念。整個行為風險的識別、評估、監(jiān)測、報告、控制、緩釋過程都圍繞消費者或客戶利益是否受到損害展開。這是與銀行傳統(tǒng)的操作風險顯著的不同點，操作風險從損失產生的原因進行定義，包含人員、系統(tǒng)、內部程序和外部事件四個方面的產生原因，操作風險識別和評估等流程都圍繞銀行自身利益是否受到損害展開。（2）行為風險涉及的風險問題主要集中于消費者保護、市場誠信和公平競爭等領域。行為風險管理是一個相比金融消費者權益保護更廣的概念，行為風險管理的目標不僅在于保護消費者，而且還在于構建具有誠信度和公平競爭的市場環(huán)境。（3）產生行為風險的銀行或銀行從業(yè)者，其行為本身可能并不一定違法，但違背了職業(yè)上的行為操守和道德。例如未能向客戶提供完整和可靠的信息，但其客戶或交易對手方依賴于這些信息做出金融決策。

5、有助于增強商業(yè)銀行的行為風險管控的是（）?！径噙x題】

A.強化行為風險治理

B.構建良好的行為風險文化

C.建立行為風險事前、事中、事后全流程管控機制

D.探索和構建行為風險的有效管理工具

E.培養(yǎng)行為風險管理人才隊伍

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:選項ABCDE正確：有助于增強商業(yè)銀行的行為風險管控的方面有：（1）在商業(yè)銀行內部明確行為風險的定義和內涵；（2）強化行為風險治理；（3）構建良好的行為風險文化；（4）基于“三道防線”強化行為風險管理和控制；（5）建立行為風險事前、事中、事后全流程管控機制；（6）探索和構建行為風險的有效管理工具；（7）培養(yǎng)行為風險管理人才隊伍。