2020年銀行從業(yè)資格考試《風險管理（初級）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第六章 操作風險管理5道練習題，附答案解析，供您備考練習。

1、自我評估應以操作風險管理薄弱或者風險易發(fā)、高發(fā)環(huán)節(jié)為主說明需遵循（ ）原則。【單選題】

A.全面性

B.及時性

C.重要性

D.客觀性

正確答案:C

答案解析:自評工作需要堅持的原則：（1）全面性。自我評估范圍應包括各級行的操作風險相關機構，原則上覆蓋所有業(yè)務品種。（2）及時性。自我評估工作應及時開展，評估結果應及時報送，管理行動應及時實施，對實施效果應及時追蹤。（3）客觀性。自我評估工作應當謹慎、客觀，從而保證做出恰當?shù)臎Q策并采取適當?shù)墓芾硇袆?。?）前瞻性。自我評估應當充分考慮本行內、外部環(huán)境變化因素。（5）重要性。自我評估應以操作風險管理薄弱或者風險易發(fā)、高發(fā)環(huán)節(jié)為主（選項C正確）。

2、銀行對自身經(jīng)營管理中存在的操作風險點進行識別，評估固有風險，再通過分析現(xiàn)有控制活動的有效性，評估剩余風險，進而提出控制優(yōu)化措施的工作是指（ ）?！締芜x題】

A.風險評估

B.風險與控制自我評估

C.風險控制

D.風險隔離

正確答案:B

答案解析:風險與控制自我評估是銀行對自身經(jīng)營管理中存在的操作風險點進行識別，評估固有風險，再通過分析現(xiàn)有控制活動的有效性，評估剩余風險，進而提出控制優(yōu)化措施的工作（選項B符合題意）。

3、商業(yè)銀行負責操作風險管理的部門、承擔主要操作風險的部門應定期提交全行的操作風險管理與控制情況報告?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:商業(yè)銀行負責操作風險管理的部門、承擔主要操作風險的部門應定期提交全行的操作風險管理與控制情況報告。

4、個人信貸業(yè)務操作風險的控制要點包括（ ）?！径噙x題】

A.強化個貸審貸責任約束機制，細化個貸責任追究制度

B.優(yōu)化產(chǎn)品結構，改進操作流程，重點發(fā)展以質押和抵押為擔保方式的個貸業(yè)務，審慎發(fā)展個人信用和自然人保證貸款

C.實施獎勵約束機制，將客戶經(jīng)理的貸款發(fā)放規(guī)模與其收入和獎勵掛鉤

D.成立個人信貸業(yè)務中心，由中心進行統(tǒng)一調查和審批，實現(xiàn)專業(yè)化經(jīng)營和管理

E.實行個貸業(yè)務集約化管理，提升管理層次，實現(xiàn)審貸部門分離

正確答案:A、B、D、E

答案解析:選項C說法有誤：建立責任制的同時實施獎勵約束機制，將客戶經(jīng)理的貸款發(fā)放質量與其收入掛鉤。

5、商業(yè)銀行應根據(jù)自身業(yè)務的（  ）制定適當?shù)臉I(yè)務連續(xù)性規(guī)劃，以確保在出現(xiàn)無法預見的中斷時，系統(tǒng)仍能持續(xù)運行并提供服務；定期對規(guī)劃進行更新和演練，以保證其有效性。【多選題】

A.性質

B.規(guī)模

C.客戶群體

D.復雜程度

E.交易量

正確答案:A、B、D

答案解析:商業(yè)銀行應根據(jù)自身業(yè)務的性質、規(guī)模和復雜程度制定適當?shù)臉I(yè)務連續(xù)性規(guī)劃，以確保在出現(xiàn)無法預見的中斷時，系統(tǒng)仍能持續(xù)運行并提供服務；定期對規(guī)劃進行更新和演練，以保證其有效性（選項ABD符合題意）。