2022年銀行從業(yè)資格考試《銀行管理（中級）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第十一章 公司治理、內(nèi)部控制與合規(guī)管理5道練習題，附答案解析，供您備考練習。

1、銀行應(yīng)設(shè)立有效的內(nèi)部控制和風險管理部門（包括首席風險官或類似職位），并確保其獲得充分的（）和向董事會報告的路徑?！径噙x題】

A.授權(quán)

B.地位

C.獨立性

D.資質(zhì)

E.資源保障

正確答案:A、B、C、E

答案解析:銀行應(yīng)設(shè)立有效的內(nèi)部控制和風險管理部門（包括首席風險官或類似職位），并確保其獲得充分的授權(quán)、地位、獨立性、資源保障和向董事會報告的路徑。

2、下列不屬于商業(yè)銀行公司治理制衡機制的是（   ）?！締芜x題】

A.決策執(zhí)行

B.職責邊界

C.組織架構(gòu)

D.履職要求

正確答案:A

答案解析:商業(yè)銀行公司治理，是指股東大會、董事會、監(jiān)事會、高級管理層、股東及其他利益相關(guān)者之間的相互關(guān)系，包括組織架構(gòu)、職責邊界、履職要求等治理制衡機制，以及決策、執(zhí)行、監(jiān)督、激勵約束等治理運行機制。

3、銀行應(yīng)設(shè)立有效的內(nèi)控體系和風險管理部門（包括首席風險官或類似職位），并確保獲得充分的（）?！径噙x題】

A.資源保障

B.授權(quán)

C.地位

D.獨立性

E.向董事會報告的途徑

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:銀行應(yīng)設(shè)立有效的內(nèi)控體系和風險管理部門（包括首席風險官或類似職位），并確保其獲得充分的授權(quán)、地位、獨立性、資源保障和向董事會報告的路徑。

4、被評為（）的董事，董事會和監(jiān)事會應(yīng)當組織會談，向董事本人提出限期改進要求，如長期未能改進，商業(yè)銀行應(yīng)當要求更換董事?！締芜x題】

A.稱職

B.一般稱職

C.基本稱職

D.不稱職

正確答案:C

答案解析:被評為基本稱職的董事，董事會和監(jiān)事會應(yīng)當組織會談，向董事本人提出限期改進要求，如長期未能改進，商業(yè)銀行應(yīng)當要求更換董事。

5、商業(yè)銀行因為沒有遵循法律、法規(guī)和準則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽損失的風險稱為（）。【單選題】

A.系統(tǒng)風險

B.非系統(tǒng)風險

C.合規(guī)風險

D.道德風險

正確答案:C

答案解析:合規(guī)風險是指商業(yè)銀行因為沒有遵循法律、法規(guī)和準則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽損失的風險。