2022年銀行從業(yè)資格考試《銀行管理（中級）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理【2016】第二章 監(jiān)管體系5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、從2011年1月起，歐洲系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)委員會、歐洲銀行業(yè)監(jiān)管局、歐洲證券和市場監(jiān)管局、歐洲保險(xiǎn)和養(yǎng)老金監(jiān)管局等歐盟監(jiān)管機(jī)構(gòu)宣告成立并正式運(yùn)轉(zhuǎn)，從宏觀和微觀層面強(qiáng)化對金融體系的監(jiān)管?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:從2011年1月起，歐洲系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)委員會、歐洲銀行業(yè)監(jiān)管局、歐洲證券和市場監(jiān)管局、歐洲保險(xiǎn)和養(yǎng)老金監(jiān)管局等歐盟監(jiān)管機(jī)構(gòu)宣告成立并正式運(yùn)轉(zhuǎn)，從宏觀和微觀層面強(qiáng)化對金融體系的監(jiān)管。

2、中國財(cái)務(wù)公司協(xié)會是企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司的行業(yè)自律組織，是全國性、營利性的社會團(tuán)體法人?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:中國財(cái)務(wù)公司協(xié)會是企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司的行業(yè)自律組織，是全國性、非營利性的社會團(tuán)體法人。

3、商業(yè)銀行“三性”里，效益性、安全性、流動(dòng)性的關(guān)系正確的是（）?！締芜x題】

A.效益性劣后于安全性、流動(dòng)性

B.流動(dòng)性劣后于效益性、安全性

C.效益性優(yōu)于安全性

D.安全性劣后于效益性、流動(dòng)性

正確答案:A

答案解析:效益性劣后于安全性、流動(dòng)性，安全性又優(yōu)先于流動(dòng)性。

4、按照《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)(     )?！締芜x題】

A.可以立即銷毀資料

B.將客戶資料賣給其他機(jī)構(gòu)

C.至少保存5年

D.至少保存3年

正確答案:C

答案解析:在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶身份資料?？蛻羯矸葙Y料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后，客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存五年。

5、下列關(guān)于金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)的說法,錯(cuò)誤的是(      )?！締芜x題】

A.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度,金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)

B.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度

C.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立和實(shí)施客戶身份識別制度

D.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度,并于金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)銷毀全部資料和記錄

正確答案:D

答案解析:金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶身份資料?？蛻羯矸葙Y料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存五年。