2022年銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)（中級(jí)）》考試共93題，分為單選題和多選題和客觀案例題。小編為您整理第十一章 理財(cái)規(guī)劃書制作的標(biāo)準(zhǔn)和流程5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、理財(cái)規(guī)劃書開場(chǎng)白中一封給客戶的信，目的是向客戶介紹理財(cái)規(guī)劃書的主要內(nèi)容?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:一封給客戶的信，向客戶表示感謝以及一些和理財(cái)規(guī)劃書相關(guān)的注意事項(xiàng)。

2、理財(cái)師對(duì)所屬機(jī)構(gòu)的介紹通常是標(biāo)準(zhǔn)化的文本，需得到（）的審核通過?！締芜x題】

A.投資部門

B.風(fēng)險(xiǎn)控制部門

C.合規(guī)部門

D.監(jiān)察稽核部門

正確答案:C

答案解析:對(duì)所屬機(jī)構(gòu)的介紹通常是標(biāo)準(zhǔn)化的文本，需得到合規(guī)部門的審核通過。

3、（）是整個(gè)理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的根本?！締芜x題】

A.客戶所提供的信息

B.理財(cái)師自己調(diào)查的信息

C.理財(cái)規(guī)劃書

D.客戶的一些想法和要求

正確答案:A

答案解析:客戶所提供的信息是整個(gè)理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的根本，理財(cái)規(guī)劃書的內(nèi)容必須與其保持一致。

4、（）是貫穿整個(gè)理財(cái)規(guī)劃的一個(gè)重要的內(nèi)容?！締芜x題】

A.投資理念的教育

B.調(diào)整客戶的理財(cái)目標(biāo)

C.對(duì)未來不同階段的投資預(yù)期報(bào)酬率的設(shè)定

D.持續(xù)理財(cái)規(guī)劃服務(wù)

正確答案:A

答案解析:普通客戶對(duì)投資理論和投資策略了解甚少，因此，投資理念的教育是貫穿整個(gè)理財(cái)規(guī)劃的一個(gè)重要的內(nèi)容。

5、客戶打開理財(cái)規(guī)劃書，首先看到的應(yīng)該是（）?！締芜x題】

A.理財(cái)規(guī)劃書的封面

B.理財(cái)規(guī)劃書的摘要

C.理財(cái)師給客戶的一封信

D.理財(cái)規(guī)劃書的目錄

正確答案:C

答案解析:客戶打開理財(cái)規(guī)劃書，首先看到的應(yīng)該是理財(cái)師給客戶的一封信。