2022年銀行從業(yè)資格考試《風險管理（中級）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第十三章 銀行監(jiān)管與市場約束5道練習題，附答案解析，供您備考練習。

1、以下關(guān)于資本監(jiān)管的具體措施的說法中，正確的是（）。【多選題】

A.有效資本監(jiān)管的起點是商業(yè)銀行自身嚴格的資本約束

B.商業(yè)銀行的董事會和高級管理層對維持本行資本充足率承擔最終責任

C.監(jiān)管部門對商業(yè)銀行實施資本充足率監(jiān)管檢查

D.董事會和高級管理層應(yīng)制定保持資本水平的戰(zhàn)略和相應(yīng)的制度安排

E.董事會和高級管理層建立完善的內(nèi)部資本充足評估程序，識別、計量和報告所有重要的風險

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:選項A說法正確：有效資本監(jiān)管的起點是商業(yè)銀行自身嚴格的資本約束。選項BDE說法正確：商業(yè)銀行的董事會和高級管理層對維持本行資本充足率承擔最終責任，并應(yīng)建立完善的內(nèi)部資本充足評估程序，識別、計量和報告所有重要的風險，系統(tǒng)、客觀地評估這些風險和分配相應(yīng)的資本，并制定保持資本水平的戰(zhàn)略和相應(yīng)的制度安排。選項C說法正確：監(jiān)管部門對商業(yè)銀行實施資本充足率監(jiān)督檢查,確保資本能夠充分覆蓋所面臨的各類風險。

2、銀行監(jiān)管的首要環(huán)節(jié)是（ ）。【單選題】

A.市場準入

B.資本監(jiān)管

C.監(jiān)督檢查

D.風險評級

正確答案:A

答案解析:選項A正確。市場準入是銀行監(jiān)管的首要環(huán)節(jié)，把好市場準入關(guān)是保障銀行機構(gòu)穩(wěn)健運行和金融體系安全的重要基礎(chǔ)。資本監(jiān)管是銀行宏觀審慎監(jiān)管的核心。

3、以下（）方面不能確定商業(yè)銀行具體披露的內(nèi)容和要求。【單選題】

A.效益性

B.流動性

C.安全性

D.全面性

正確答案:D

答案解析:商業(yè)銀行具體披露的內(nèi)容和要求，可按安全性、流動性和效益性三個方面確定。選項D：“全面性”屬于混淆選項。

4、關(guān)于非現(xiàn)場監(jiān)督與現(xiàn)場監(jiān)督二者關(guān)系說法不正確的是( )?！締芜x題】

A.非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查兩種方式相互補充

B.非現(xiàn)場監(jiān)管對現(xiàn)場檢查的指導(dǎo)作用

C.現(xiàn)場檢查結(jié)果將提高非現(xiàn)場監(jiān)管的質(zhì)量

D.通過非現(xiàn)場檢查修正現(xiàn)場監(jiān)管結(jié)果

正確答案:D

答案解析:非現(xiàn)場監(jiān)督與現(xiàn)場監(jiān)督二者關(guān)系：（1）非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查兩種方式相互補充；（2）非現(xiàn)場監(jiān)管系統(tǒng)收集到更加全面、可靠和及時的信息，大大減少現(xiàn)場檢查的工作量；（3）非現(xiàn)場監(jiān)管對現(xiàn)場檢查的指導(dǎo)作用；（4）現(xiàn)場檢查結(jié)果將提高非現(xiàn)場監(jiān)管的質(zhì)量；（5）通過現(xiàn)場檢查修正非現(xiàn)場監(jiān)管結(jié)果（選項D說法不正確）；（6）非現(xiàn)場監(jiān)管工作還要對現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的問題和風險進行持續(xù)跟蹤監(jiān)測，從而加強現(xiàn)場檢查的有效性。

5、2007年頒布的《商業(yè)銀行信息披露辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)披露的其經(jīng)營狀況主要信息有（）。【多選題】

A.財務(wù)會計報告

B.各類風險管理狀況

C.公司治理情況

D.年度利潤報告

E.年度重大事項

正確答案:A、B、C、E

答案解析:銀監(jiān)會于2007年頒布的《商業(yè)銀行信息披露辦法》,要求銀行披露其經(jīng)營狀況的主要信息,包括財務(wù)會計報告、各類風險管理狀況、公司治理情況、年度重大事項等（選項ABCE正確）。