2022年銀行從業(yè)資格考試《風險管理（初級）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、敞口統(tǒng)計和限額管理的系統(tǒng)化及自動化將帶來國別風險管理效率的大幅提升。【判斷題】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:敞口和限額管理較大程度上依托于銀行各業(yè)務系統(tǒng)的數(shù)據(jù)輸入，需要內嵌于各前臺系統(tǒng)，開發(fā)難度較大，但同時敞口統(tǒng)計和限額管理的系統(tǒng)化及自動化將帶來國別風險管理效率的大幅提升。

2、國內商業(yè)銀行一般通過（   ）來闡明能夠接受的定量風險水平和定性的描述。【單選題】

A.風險框架

B.風險偏好表

C.風險測試

D.風險承受能力測試表

正確答案:B

答案解析:國內商業(yè)銀行一般通過風險偏好表來闡明能夠接受的定量風險水平和定性的描述（選項B正確）。

3、（）2018年發(fā)布的《關于規(guī)范金融機構資產(chǎn)管理業(yè)務的指導意見》明確資產(chǎn)管理業(yè)務是指銀行、信托、證券、基金、期貨、保險資產(chǎn)管理機構、金融資產(chǎn)投資公司等金融機構接受投資者委托，對受托的投資者財產(chǎn)進行投資和管理的金融服務?！径噙x題】

A.證券業(yè)協(xié)會

B.中國人民銀行

C.銀保監(jiān)會

D.證監(jiān)會

E.國家外匯管理局

正確答案:B、C、D、E

答案解析:選項BCDE正確：中國人民銀行、銀保監(jiān)會、證監(jiān)會、國家外匯管理局2018年發(fā)布的《關于規(guī)范金融機構資產(chǎn)管理業(yè)務的指導意見》明確資產(chǎn)管理業(yè)務是指銀行、信托、證券、基金、期貨、保險資產(chǎn)管理機構、金融資產(chǎn)投資公司等金融機構接受投資者委托，對受托的投資者財產(chǎn)進行投資和管理的金融服務。金融機構為委托人利益履行誠實信用、勤勉盡責義務并收取相應的管理費用，委托人自擔投資風險并獲得收益。金融機構可以與委托人在合同中事先約定收取合理的業(yè)績報酬，業(yè)績報酬計入管理費，須與產(chǎn)品一一對應并逐個結算，不同產(chǎn)品之間不得相互串用。

4、風險為本監(jiān)管原則可以解決金融機構大量報送防衛(wèi)性報告以及（）不足的問題。【多選題】

A.實效性

B.完整性

C.針對性

D.均衡性

E.獨立性

正確答案:A、C、D

答案解析:選項ACD正確。風險為本監(jiān)管原則除了可以解決金融機構大量報送防衛(wèi)性報告以及實效性、針對性、均衡性不足的問題，也是與國際金融監(jiān)管“放任自流—以合規(guī)性監(jiān)管為主—以風險性監(jiān)管為主”的發(fā)展歷程一脈相承的。

5、業(yè)務連續(xù)性管理應符合的要求是（  ）?！径噙x題】

A.評估因意外事件導致其業(yè)務運行中斷的可能性及其影響

B.采取系統(tǒng)恢復和雙機熱備處理等措施降低業(yè)務中斷的可能性，并通過應急安排和保險等方式降低影響

C.建立維持其運營連續(xù)性策略的文檔，并制定對策略的充分性和有效性進行檢查和溝通的計劃

D.業(yè)務連續(xù)性計劃應由信息科技風險管理部門或信息科技管理委員會確認

E.年度應急演練結果應由信息科技風險管理部門或董事會確認

正確答案:A、B、C、D

答案解析:業(yè)務連續(xù)性管理應符合以下要求：評估因意外事件導致其業(yè)務運行中斷的可能性及其影響（選項A符合要求）；采取系統(tǒng)恢復和雙機熱備處理等措施降低業(yè)務中斷的可能性，并通過應急安排和保險等方式降低影響（選項B符合要求）；建立維持其運營連續(xù)性策略的文檔，并制定對策略的充分性和有效性進行檢查和溝通的計劃（選項C符合要求）；業(yè)務連續(xù)性計劃和年度應急演練結果應由信息科技風險管理部門或信息科技管理委員會確認（選項D符合要求，選項E不符合要求）。

6、以下不屬于外部審計的作用的是（）?！締芜x題】

A.實施懲戒，即建立有效的監(jiān)督檢查制度，確保政策執(zhí)行和有效信息披露

B.發(fā)現(xiàn)銀行管理的缺陷

C.引導投資者、社會公眾對銀行經(jīng)營水平和財務狀況進行分析、判斷

D.客觀上對銀行產(chǎn)生約束作用

正確答案:A

答案解析:外部審計作為一種外部監(jiān)督機制，依據(jù)審計準則，實施必要、規(guī)范的審計程序，運用專門的審計方法，對銀行的財務狀況和風險狀況進行審查，有助于發(fā)現(xiàn)銀行管理的缺陷，引導投資者、社會公眾對銀行經(jīng)營水平和財務狀況進行分析、判斷，客觀上對銀行產(chǎn)生約束作用。選項A：實施懲戒，即建立有效的監(jiān)督檢查制度，確保政策執(zhí)行和有效信息披露屬于市場約束中監(jiān)管部門的作用。

7、銀行監(jiān)管的公正原則應把握兩個方面：一是實體公正，要求執(zhí)行監(jiān)管主體要公正客觀；二是程序公正，要求履行法定的完整程序，因監(jiān)管對象不同而區(qū)別對待?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:公正原則是指銀行業(yè)市場的參與者具有平等的法律地位,銀監(jiān)會進行監(jiān)管活動時應當平等對待所有參與者。公正原則包括兩個方面：（1）實體公正，要求平等對待監(jiān)管對象；（2）程序公正，要求履行法定的完整程序，不因監(jiān)管對象不同而有差異。

8、對商業(yè)銀行而言，市場約束的參與方包括（）?！径噙x題】

A.其他債權人

B.外部中介機構

C.公眾存款人

D.監(jiān)管部門

E.股東

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:選項ABCDE正確?？疾槭袌黾s束的參與方。市場約束參與方包括：(1)監(jiān)管部門；(2)公眾存款人；(3)股東；(4)其他債權人；(5)外部中介機構；(6)其他參與方。

9、某銀行外匯敞口頭寸為：歐元多頭90，日元空頭40，英鎊空頭60，瑞士法郎多頭40，加拿大元空頭20，澳元空頭30，美元多頭160，分別按累計總敞口頭寸法、凈總敞口頭寸法和短邊法三種方法計算的總敞口頭寸中，最小的是( )?！締芜x題】

A.140

B.150

C.120

D.230

正確答案:A

答案解析:累計總敞口頭寸法，總頭寸為90+40+60+40+20+30+160=440；凈總敞口頭寸法：90+40+160-40-60-20-30=140（選項A正確）；短邊法：90+40+160=290。

10、新產(chǎn)品/業(yè)務風險管理措施包括（  ）?！径噙x題】

A.風險識別

B.風險評級

C.制定風險防控措施

D.新產(chǎn)品風險管理評價

E.風險防控措施調整

正確答案:B、C、D

答案解析:新產(chǎn)品/業(yè)務風險管理措施包括：（1）風險評級（選項B正確）；（2）制定風險防控措施（選項C正確）；（3）新產(chǎn)品風險管理評價（選項D正確）。