2022年銀行從業(yè)資格考試《個人理財（初級）》考試共145題，分為單選題和多選題和判斷題。小編每天為您準(zhǔn)備了5道每日一練題目（附答案解析），一步一步陪你備考，每一次練習(xí)的成功，都會淋漓盡致的反映在分?jǐn)?shù)上。一起加油前行。

1、個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)的主體包括個人客戶、商業(yè)銀行、非銀行金融機(jī)構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)金融機(jī)構(gòu)、第三方機(jī)構(gòu)、律師事務(wù)所以及監(jiān)管機(jī)構(gòu)等，這些主體在個人理財業(yè)務(wù)中具有不同地位?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)的主體包括個人客戶、商業(yè)銀行、非銀行金融機(jī)構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)金融機(jī)構(gòu)、第三方機(jī)構(gòu)、律師事務(wù)所以及監(jiān)管機(jī)構(gòu)等，這些主體在個人理財業(yè)務(wù)中具有不同地位。

2、每一位理財師一定要做長期的打算，而不能做一錘子買賣，因此理財師在為客戶理財時，一定不能置客戶利益于不顧，為了完成業(yè)務(wù)指標(biāo)、簽約客戶，可以適當(dāng)?shù)碾[瞞投資風(fēng)險?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:每一位理財師一定要做長期的打算，而不能做一錘子買賣。這就要求理財師在為客戶理財時，一定不能置客戶利益于不顧，為了完成業(yè)務(wù)指標(biāo)、簽約客戶，誘導(dǎo)或誤導(dǎo)客戶。

3、商業(yè)銀行經(jīng)營保險代理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件（）?！径噙x題】

A.具有中國銀保監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)頒發(fā)的金融許可證

B.主業(yè)經(jīng)營情況良好，最近2年無重大違法違規(guī)記錄（已采取有效整改措施并經(jīng)中國銀保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)認(rèn)可的除外）

C.已建立符合中國銀保監(jiān)會規(guī)定的保險代理業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)

D.已建立保險代理業(yè)務(wù)管理制度和機(jī)制，并具備相應(yīng)的專業(yè)管理能力

E.法人機(jī)構(gòu)和一級分支機(jī)構(gòu)已指定保險代理業(yè)務(wù)管理責(zé)任部門和責(zé)任人員

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:商業(yè)銀行經(jīng)營保險代理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（1）具有中國銀保監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)頒發(fā)的金融許可證；（2）主業(yè)經(jīng)營情況良好，最近2年無重大違法違規(guī)記錄（已采取有效整改措施并經(jīng)中國銀保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)認(rèn)可的除外）；（3）已建立符合中國銀保監(jiān)會規(guī)定的保險代理業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)；（4）已建立保險代理業(yè)務(wù)管理制度和機(jī)制，并具備相應(yīng)的專業(yè)管理能力；（5）法人機(jī)構(gòu)和一級分支機(jī)構(gòu)已指定保險代理業(yè)務(wù)管理責(zé)任部門和責(zé)任人員；（6）中國銀保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

4、在理財規(guī)劃中，下列屬于客戶經(jīng)濟(jì)目標(biāo)的有（）。【多選題】

A.投資規(guī)劃

B.稅務(wù)規(guī)劃

C.家庭財務(wù)保障

D.遺囑遺產(chǎn)規(guī)劃

E.養(yǎng)老投資規(guī)劃

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:在理財規(guī)劃中，我們一般把客戶的經(jīng)濟(jì)目標(biāo)概括為以下幾個方面：（1）現(xiàn)金與債務(wù)管理；（2）家庭財務(wù)保障（選項C正確）；（3）子女教育與養(yǎng)老投資規(guī)劃（選項E正確）；（4）投資規(guī)劃（選項A正確）；（5）稅務(wù)規(guī)劃（選項B正確）；（6）遺囑遺產(chǎn)規(guī)劃（選項D正確）。

5、關(guān)于錄音資料的保存，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將錄音錄像資料至少保留到（）?！径噙x題】

A.產(chǎn)品終止日起6個月后

B.合同關(guān)系解除日起6個月后

C.發(fā)生糾紛的要保留到糾紛最終解決后

D.合同關(guān)系確定日起8個月后

E.產(chǎn)品銷售日起8個月后

正確答案:A、B、C

答案解析:銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將錄音錄像資料至少保留到產(chǎn)品終止日起6個月后或合同關(guān)系解除日起6個月后，發(fā)生糾紛的要保留到糾紛最終解決后。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)代銷其他非銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的產(chǎn)品時，國務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對錄音錄像資料保存期限另有規(guī)定的，從其規(guī)定。