2022年銀行從業(yè)資格考試《風險管理（初級）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、新產(chǎn)品／業(yè)務因市場價格（利率、匯率、股票價格、商品價格和期權價格）的不利變動而可能使商業(yè)銀行發(fā)生損失的風險指的是（  ）?！締芜x題】

A.市場風險

B.合規(guī)風險

C.信用風險

D.操作風險

正確答案:A

答案解析:選項A：市場風險：指新產(chǎn)品／業(yè)務因市場價格（利率、匯率、股票價格、商品價格和期權價格）的不利變動而可能使商業(yè)銀行發(fā)生損失的風險。選項B：合規(guī)風險：指新產(chǎn)品／業(yè)務因沒有遵循規(guī)則和準則可能受到監(jiān)管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險。選項C：信用風險：指新產(chǎn)品／業(yè)務因借款人或交易對手未按照約定履行義務從而可能使商業(yè)銀行發(fā)生損失的風險。選項D：操作風險：指新產(chǎn)品／業(yè)務因不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件可能造成損失的風險，包括法律風險。其中法律風險指新產(chǎn)品違反有關法律、法規(guī)、監(jiān)管規(guī)則和要求，以及商業(yè)銀行應當履行的合同義務，可能導致商業(yè)銀行承擔不利法律責任或后果的風險。

2、商業(yè)銀行操作風險識別方法包括（）?！締芜x題】

A.事前識別和事后識別

B.初步識別和深度識別

C.一般識別和特殊識別

D.有效識別和無效識別

正確答案:A

答案解析:商業(yè)銀行操作風險識別包括事前識別和事后識別。

3、內(nèi)部欺詐事件是指第三方故意騙取、盜用、搶劫財產(chǎn)、偽造要件、攻擊商業(yè)銀行信息科技系統(tǒng)或逃避法律監(jiān)管導致的損失事件?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:外部欺詐事件是指第三方故意騙取、盜用、搶劫財產(chǎn)、偽造要件、攻擊商業(yè)銀行信息科技系統(tǒng)或逃避法律監(jiān)管導致的損失事件。

4、市場風險報告分為（）?！径噙x題】

A.市場風險計量管理報告

B.市場風險專題報告

C.重大市場風險報告

D.市場風險預測分析日報

E.特殊事件專題報告

正確答案:A、B、C、D

答案解析:根據(jù)報告內(nèi)容，市場風險報告可分為市場風險計量管理報告、市場風險專題報告、重大市場風險報告以及市場風險監(jiān)測分析日報等（選項ABCD正確）。

5、業(yè)務連續(xù)性計劃和年度報告應由信息科技風險管理部門或信息科技管理委員會確認。【判斷題】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:業(yè)務連續(xù)性計劃和年度應急演練結果應由信息科技風險管理部門或信息科技管理委員會確認。

6、內(nèi)部審計通過提供多種方式的服務為組織增加價值，IIA最新的內(nèi)部審計定義將內(nèi)部審計工作集中于（    ）方面?！径噙x題】

A.確認

B.咨詢服務

C.計算

D.識別

E.規(guī)避

正確答案:A、B

答案解析:內(nèi)部審計通過提供多種方式的服務為組織增加價值，IIA最新的內(nèi)部審計定義將內(nèi)部審計工作集中于確認和咨詢服務兩方面（選項AB符合題意）。

7、根據(jù)重要性和內(nèi)部資本充足率評估報告用途不同，商業(yè)銀行應當明確各類報告的發(fā)送范圍、報告內(nèi)容及詳略程度，確保（  ）滿足銀行管理的需要。【多選題】

A.報告信息

B.報送頻率

C.重難點

D.報告展示形式

E.報告制作材料

正確答案:A、B

答案解析:根據(jù)重要性和內(nèi)部資本充足率評估報告用途不同，商業(yè)銀行應當明確各類報告的發(fā)送范圍、報告內(nèi)容及詳略程度，確保報告信息與報送頻率滿足銀行管理的需要（選項AB正確）。

8、客戶信用評級所使用的專家判斷法中，與借款人有關的因素包括（ ）?！径噙x題】

A.聲譽

B.杠桿

C.經(jīng)濟周期

D.收益波動性

E.宏觀經(jīng)濟政策

正確答案:A、B、D

答案解析:客戶信用評級所使用的專家判斷法中：與借款人有關的因素：聲譽、杠桿、收益波動性（選項ABD符合題意）。與市場有關的因素：經(jīng)濟周期、宏觀經(jīng)濟政策、利率水平。

9、在商業(yè)銀行風險管理實踐中，通常將金融風險可能造成的損失分為（）三大類?！径噙x題】

A.預期損失

B.非預期損失

C.外部損失

D.企業(yè)風險損失

E.災難性損失

正確答案:A、B、E

答案解析:在實踐中，通常將金融風險可能造成的損失分為預期損失、非預期損失和災難性損失三大類（選項ABE正確）。

10、下列屬于操作風險損失事件類型的是( )?！径噙x題】

A.內(nèi)部欺詐事件

B.外部欺詐事件

C.資產(chǎn)損失

D.實物資產(chǎn)的損壞

E.執(zhí)行、交割和流程管理事件

正確答案:A、B、D、E

答案解析:按照操作風險損失事件類型可以分為七大類：（1）內(nèi)部欺詐事件；（2）外部欺詐事件；（3）就業(yè)制度和工作場所安全事件；（4）客戶、產(chǎn)品和業(yè)務活動事件；（5）實物資產(chǎn)的損壞；（6）信息科技系統(tǒng)事件；（7）執(zhí)行、交割和流程管理事件。選項C：資產(chǎn)損失屬于按損失類型分類。