2021年銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)（初級）》考試共145題，分為單選題和多選題和判斷題。小編每天為您準(zhǔn)備了5道每日一練題目（附答案解析），一步一步陪你備考，每一次練習(xí)的成功，都會淋漓盡致的反映在分?jǐn)?shù)上。一起加油前行。

1、下列有關(guān)商業(yè)銀行銷售內(nèi)控制度的說法，正確的是（ ）?！径噙x題】

A.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立理財(cái)產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)賬戶管理制度，確保各類賬戶的開立和使用符合法律法規(guī)和相關(guān)監(jiān)管規(guī)定

B.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)依法建立客戶信息管理制度和保密制度，防范客戶信息被不當(dāng)使用

C.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立文檔保存制度，妥善保存理財(cái)產(chǎn)品銷售環(huán)節(jié)涉及的所有文件、記錄、錄音等相關(guān)資料

D.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)具備與管控理財(cái)產(chǎn)品銷售風(fēng)險(xiǎn)相適應(yīng)的技術(shù)支持系統(tǒng)和后臺保障能力

E.商業(yè)銀行盡快建立完整的銷售信息管理系統(tǒng)，設(shè)置必要的信息管理崗位，確保銷售管理系統(tǒng)安全運(yùn)行

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:根據(jù)《商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷售管理辦法》的規(guī)定：第六十一條 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立理財(cái)產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)賬戶管理制度，確保各類賬戶的開立和使用符合法律法規(guī)和相關(guān)監(jiān)管規(guī)定，保障理財(cái)產(chǎn)品銷售資金的安全和賬戶的有序管理（選項(xiàng)A說法正確）；第六十四條 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)依法建立客戶信息管理制度和保密制度，防范客戶信息被不當(dāng)使用（選項(xiàng)B說法正確）；第六十五條 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立文檔保存制度，妥善保存理財(cái)產(chǎn)品銷售環(huán)節(jié)涉及的所有文件、記錄、錄音等相關(guān)資料（選項(xiàng)C說法正確）；第六十六條 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)具備與管控理財(cái)產(chǎn)品銷售風(fēng)險(xiǎn)相適應(yīng)的技術(shù)支持系統(tǒng)和后臺保障能力，盡快建立完整的銷售信息管理系統(tǒng)，設(shè)置必要的信息管理崗位，確保銷售管理系統(tǒng)安全運(yùn)行（選項(xiàng)DE說法正確）。

2、在理財(cái)方案執(zhí)行過程中，不屬于專業(yè)理財(cái)師應(yīng)遵行的主要原則是（  ；  ；  ；）?！締芜x題】

A.了解原則

B.及時(shí)原則

C.誠信原則

D.連續(xù)性原則

正確答案:B

答案解析:在理財(cái)方案的執(zhí)行過程中，專業(yè)理財(cái)師應(yīng)遵循相應(yīng)的原則，主要包括了解原則、誠信原則和連續(xù)性原則等。選項(xiàng)B：及時(shí)原則不屬于在理財(cái)方案執(zhí)行過程中專業(yè)理財(cái)師應(yīng)遵行的主要原則。

3、理財(cái)資金參與新股申購，只應(yīng)符合國家法律法規(guī)規(guī)定?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)投資管理有關(guān)問題的通知》十八、理財(cái)資金不得投資于境內(nèi)二級市場公開交易的股票或與其相關(guān)的證券投資基金。理財(cái)資金參與新股申購，應(yīng)符合國家法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定。

4、語速，稍慢的表達(dá)可以使你和客戶之間有輕松的氣氛，適當(dāng)?shù)耐ｎD能幫助你更清楚地表達(dá)。【判斷題】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:電話溝通態(tài)度的四個(gè)要點(diǎn)：（1）聲音：熱情悠揚(yáng)的聲音可以為你的客戶增加對你和公司的信任度；（2）語調(diào)：柔和并突出和強(qiáng)調(diào)重要的詞語，適當(dāng)?shù)某聊梢允箍蛻舾杏X到你在傾聽；（3）語速：稍慢的表達(dá)可以使你和客戶之間有輕松的氣氛，適當(dāng)?shù)耐ｎD能幫助你更清楚地表達(dá)；（4）詞語：使用禮貌、專業(yè)、適當(dāng)?shù)脑~語；簡明扼要，必要時(shí)事先打好草稿。

5、投資者可以通過買入股票現(xiàn)貨、賣出股票價(jià)格指數(shù)期貨的方式，在一定程度上抵消股票價(jià)格變動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)損失。【判斷題】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:金融市場的一大功能是規(guī)避、轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)的功能。投資者買入股票現(xiàn)貨，賣出股票價(jià)格指數(shù)期貨，相當(dāng)于做了風(fēng)險(xiǎn)對沖，所以能在一定程度上抵消股票價(jià)格變動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)損失。