2021年銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險管理（初級）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第十三章 銀行監(jiān)管與市場約束5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、系統(tǒng)重要性銀行監(jiān)管改革政策框架包括了三大支柱，其中屬于三大支柱的是（  ）?！径噙x題】

A.提高損失吸收能力

B.提升監(jiān)管強(qiáng)度和有效性

C.推動處置機(jī)制建設(shè)

D.提高資本的利用率

E.提高資產(chǎn)負(fù)債率

正確答案:A、B、C

答案解析:系統(tǒng)重要性銀行監(jiān)管改革政策框架包括三大支柱：提高損失吸收能力（HLAC）；提升監(jiān)管強(qiáng)度和有效性；推動處置機(jī)制建設(shè)（選項ABC正確）。

2、中國銀監(jiān)會在總結(jié)和借鑒國內(nèi)外銀行監(jiān)管經(jīng)驗的基礎(chǔ)上提出的監(jiān)管理念是(    )?！締芜x題】

A.管法人、管風(fēng)險、管內(nèi)控、提高透明度

B.管機(jī)構(gòu)、管風(fēng)險、管制度、提高透明度

C.管法人、管流程、管內(nèi)控、提高透明度

D.管法人、管風(fēng)險、管制度、提高透明度

正確答案:A

答案解析:選項A正確。在總結(jié)和借鑒國內(nèi)外銀行監(jiān)管經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，中國銀監(jiān)會提出了“管法人、管風(fēng)險、管內(nèi)控、提高透明度”的監(jiān)管理念。

3、假設(shè)某銀行資本為1000，扣除項為400，信用風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)為500，市場風(fēng)險資本要求為200，則資本充足率為( )?！締芜x題】

A.15%

B.20%

C.33%

D.86%

正確答案:B

答案解析:資本充足率=（總資本-對應(yīng)資本扣減項）/[信用風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)+12.5*(市場風(fēng)險資本要求）+（操作風(fēng)險資本要求）]*100%=（1000-400）/（500+12.5*200）*100%=20%（選項B正確）。

4、下列關(guān)于市場約束機(jī)制的說法不正確的是（）。【單選題】

A.通過建立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息披露要求，提高其經(jīng)營管理透明度

B.使市場參與者能夠用及時、可靠的信息對銀行業(yè)務(wù)及內(nèi)在風(fēng)險進(jìn)行評估

C.獎勵有效管理風(fēng)險、經(jīng)營效益良好的銀行，懲戒風(fēng)險管理不善或效率低下的銀行

D.市場約束機(jī)制是發(fā)揮內(nèi)部監(jiān)督作用

正確答案:D

答案解析:市場約束機(jī)制是通過建立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息披露要求，提高其經(jīng)營管理透明度，使市場參與者能夠用及時、可靠的信息對銀行業(yè)務(wù)及內(nèi)在風(fēng)險進(jìn)行評估，通過獎勵有效管理風(fēng)險、經(jīng)營效益良好的銀行，懲戒風(fēng)險管理不善或效率低下的銀行等方式，發(fā)揮外部監(jiān)督作用，推動銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)持續(xù)改進(jìn)經(jīng)營管理，提高經(jīng)營效益，降低經(jīng)營風(fēng)險。選項D說法不正確：市場約束機(jī)制是發(fā)揮外部監(jiān)督作用。

5、信息披露的方式不包括（）?！締芜x題】

A.招股說明書

B.上市公告書

C.定期報告

D.上市交易公告書

正確答案:D

答案解析:信息披露通常是指公眾公司以招股說明書、上市公告書，以及定期報告和臨時報告等形式,把公司及與公司相關(guān)的信息,向投資者和社會公眾進(jìn)行披露的行為。選項D：“上市交易公告書”屬于混淆選項。