2021年銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)（初級(jí)）》考試共145題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理附錄一：理財(cái)師金融服務(wù)技巧5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、陌生電話約訪是理財(cái)人員開(kāi)發(fā)新客戶的重要手段?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:陌生電話約訪是理財(cái)人員開(kāi)發(fā)新客戶的重要手段，陌生電話約訪的客戶名單可來(lái)自外部收集的潛力客戶名單、銀行內(nèi)部資源（如信用卡名單）、舉辦投資報(bào)告說(shuō)明會(huì)活動(dòng)收集的名單或客戶轉(zhuǎn)介紹等。

2、理財(cái)師去見(jiàn)客戶不需要預(yù)約?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:預(yù)約與守時(shí)，已經(jīng)成為現(xiàn)代職場(chǎng)標(biāo)準(zhǔn)的商務(wù)禮儀。

3、理財(cái)師在收郵件時(shí)應(yīng)注意下列哪些事項(xiàng)？（ ）【多選題】

A.限制每天處理郵件的次數(shù)

B.盡量避免在工作時(shí)處理私人郵件

C.不要讓郵件堆積起來(lái)，及時(shí)刪除不再需要的郵件

D.對(duì)于需要保留的郵件及時(shí)進(jìn)行分類(lèi)，并放在規(guī)定的文件夾內(nèi)

E.及時(shí)刪除垃圾郵件以及自己訂閱卻很少閱讀的郵件

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:電子郵件已經(jīng)成為理財(cái)師與客戶、領(lǐng)導(dǎo)、同事溝通的必不可少的工具，每天理財(cái)師都需要收發(fā)大量電子郵件。掌握以下方法往往能夠?qū)碡?cái)師的工作起到事半功倍的效果：（1）通常對(duì)接收到的郵件有三“R”政策，即read（閱讀），respond（回復(fù)）和remove（清理）；（2）限制每天處理郵件的次數(shù)，這樣可以更加專(zhuān)注、更有創(chuàng)造性、更為集中地處理既定工作；同時(shí)，盡量避免在工作時(shí)處理私人郵件（選項(xiàng)AB正確）；（3）需要處理的郵件要盡快處理，不要讓郵件堆積起來(lái)，及時(shí)刪除不再需要的郵件（選項(xiàng)C正確）；（4）對(duì)于需要保留的郵件及時(shí)進(jìn)行分類(lèi)，并放在規(guī)定的文件夾內(nèi)（選項(xiàng)D正確）；（5）過(guò)濾垃圾郵件，及時(shí)刪除垃圾郵件以及自己訂閱卻很少閱讀的郵件（選項(xiàng)E正確）。

4、陌生電話前的準(zhǔn)備工作包括（      ）。【多選題】

A.了解電訪客戶的背景

B.了解本行的產(chǎn)品服務(wù)及其優(yōu)勢(shì)

C.明確電話目的和內(nèi)容

D.明確電話話術(shù)

E.做好心理準(zhǔn)備

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:陌生電話前的準(zhǔn)備工作：（1）了解電訪客戶的背景：理財(cái)人員在電訪客戶前要對(duì)客戶的相關(guān)背景資料有一個(gè)了解的準(zhǔn)備工作，對(duì)客戶的潛在需求進(jìn)行初步分析判斷，掌握客戶信息資料越多，在電話中更容易直接切人客戶的需求，銷(xiāo)售成功的幾率就越高（選項(xiàng)A正確）；（2）了解本行的產(chǎn)品服務(wù)及其優(yōu)勢(shì)：事先了解本行與競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手差別的地方，了解本行的產(chǎn)品服務(wù)有哪些特點(diǎn)、優(yōu)勢(shì)，以建立銷(xiāo)售信心（選項(xiàng)B正確）；（3）明確電話目的和內(nèi)容、話術(shù)：建議理財(cái)師事先寫(xiě)下每次電話的目標(biāo)和話術(shù)，甚至設(shè)計(jì)、準(zhǔn)備好開(kāi)場(chǎng)白和了解客戶提問(wèn)的問(wèn)題（選項(xiàng)CD正確）；（4）做好心理準(zhǔn)備：業(yè)務(wù)人員打電話時(shí)，常見(jiàn)的恐懼心理主要有：怕客戶賠錢(qián)、怕看錯(cuò)市場(chǎng)、怕被客戶拒絕、不知道如何應(yīng)答等（選項(xiàng)E正確）。

5、柔和并突出和強(qiáng)調(diào)重要的詞語(yǔ)，適當(dāng)?shù)某聊梢允箍蛻舾杏X(jué)到你在傾聽(tīng)描述的是（   ）?！締芜x題】

A.語(yǔ)速

B.語(yǔ)調(diào)

C.聲音

D.詞語(yǔ)

正確答案:B

答案解析:電話溝通態(tài)度的四個(gè)要點(diǎn)：1.聲音，熱情悠揚(yáng)的聲音可以為你的客戶增加對(duì)你和公司的信任度。2.語(yǔ)調(diào)，柔和并突出和強(qiáng)調(diào)重要的詞語(yǔ)，適當(dāng)?shù)某聊梢允箍蛻舾杏X(jué)到你在傾聽(tīng)。3.語(yǔ)速，稍慢的表達(dá)可以使你和客戶之間有輕松的氣氛，適當(dāng)?shù)耐ｎD能幫助你更清楚地表達(dá)。4.詞語(yǔ)，使用禮貌、專(zhuān)業(yè)、適當(dāng)?shù)脑~語(yǔ)；簡(jiǎn)明扼要，必要時(shí)事先打好草稿。