2021年銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險(xiǎn)管理（初級(jí)）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、流動(dòng)性應(yīng)急計(jì)劃的具體內(nèi)容包括（）?！径噙x題】

A.職能分工

B.預(yù)警指標(biāo)

C.溝通披露

D.計(jì)劃演練

E.審批更新

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:流動(dòng)性應(yīng)急計(jì)劃的具體內(nèi)容應(yīng)包括六部分內(nèi)容：職能分工、預(yù)警指標(biāo)、應(yīng)急措施、溝通披露、計(jì)劃演練、審批更新（選項(xiàng)ABCDE正確）。

2、若某債券的久期是7年，市場(chǎng)利率為3.65%，則該債券的修正久期為（）。【單選題】

A.3.65

B.7

C.6.75

D.1.65

正確答案:C

答案解析:修正久期=久期/（1+市場(chǎng)利率）=7/（1+3.65%）=6.75。

3、根據(jù)銀監(jiān)會(huì)的相關(guān)指引，流動(dòng)性比例為流動(dòng)性資產(chǎn)總額與流動(dòng)性負(fù)債總額之比，衡量商業(yè)銀行流動(dòng)性的總體水平，不得高于25％。【判斷題】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:根據(jù)銀監(jiān)會(huì)的相關(guān)指引，流動(dòng)性比例為流動(dòng)性資產(chǎn)余額與流動(dòng)性負(fù)債余額之比，衡量商業(yè)銀行流動(dòng)性的總體水平，不得低于25％。

4、以下貸款定價(jià)的公式，正確的是（ ）?！締芜x題】

A.貸款的定價(jià)＝（資金成本-資金收益）/貸款額

B.貨款的定價(jià)＝（資金成本+經(jīng)營(yíng)成本）/貸款額

C.貸款的定價(jià)＝（資金成本+經(jīng)營(yíng)成本+風(fēng)險(xiǎn)成本）/貸款額

D.貸款的定價(jià)＝（資金成本+經(jīng)營(yíng)成本+風(fēng)險(xiǎn)成本+資本成本）/貸款額

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D符合題意。貸款最低定價(jià)＝（資金成本+經(jīng)營(yíng)成本+風(fēng)險(xiǎn)成本+資本成本）/貸款額

5、央行同時(shí)調(diào)整存貸款基準(zhǔn)利率不會(huì)影響商業(yè)銀行的資產(chǎn)負(fù)債期限結(jié)構(gòu)?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:除了每日客戶存取款、貸款發(fā)放/歸還、資金交易等會(huì)改變商業(yè)銀行的資產(chǎn)負(fù)債期限結(jié)構(gòu)外，存貸款基準(zhǔn)利率的調(diào)整也會(huì)導(dǎo)致其資產(chǎn)負(fù)債期限結(jié)構(gòu)發(fā)生變化。

6、在風(fēng)險(xiǎn)管理方面，董事會(huì)對(duì)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)最終責(zé)任，負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)偏好等重大風(fēng)險(xiǎn)管理事項(xiàng)的審議、審批，對(duì)銀行承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的整體情況和風(fēng)險(xiǎn)管理體系的有效性進(jìn)行監(jiān)督?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:在風(fēng)險(xiǎn)管理方面，董事會(huì)對(duì)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)最終責(zé)任，負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)偏好等重大風(fēng)險(xiǎn)管理事項(xiàng)的審議、審批，對(duì)銀行承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的整體情況和風(fēng)險(xiǎn)管理體系的有效性進(jìn)行監(jiān)督。

7、風(fēng)險(xiǎn)文化是是一種企業(yè)文化?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:風(fēng)險(xiǎn)文化是商業(yè)銀行在經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)中逐步形成的風(fēng)險(xiǎn)管理理念、哲學(xué)和價(jià)值觀，通過商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略、風(fēng)險(xiǎn)管理制度以及廣大員工的風(fēng)險(xiǎn)管理行為表現(xiàn)出來的一種企業(yè)文化。

8、對(duì)于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)而言，以天或周為單位設(shè)計(jì)壓力情景的預(yù)測(cè)期間相當(dāng)普遍?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:對(duì)于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)而言，由于其可能在短期甚至即時(shí)發(fā)生較大變化，風(fēng)險(xiǎn)的傳導(dǎo)速度快，相應(yīng)的市場(chǎng)反應(yīng)相應(yīng)效果短期內(nèi)顯現(xiàn)，因此以天或周為單位設(shè)計(jì)壓力情景的預(yù)測(cè)期間相當(dāng)普遍。

9、商業(yè)銀行反洗錢內(nèi)控制度體系包括（）?！径噙x題】

A.客戶身份識(shí)別制度

B.大額交易與可疑交易報(bào)告制度

C.反洗錢保密制度

D.反洗錢宣傳培訓(xùn)制度

E.客戶身份資料和交易記錄保存制度

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:商業(yè)銀行反洗錢內(nèi)控制度體系主要包括：（1）客戶身份識(shí)別制度；（2）大額交易與可疑交易報(bào)告制度；（3）客戶身份資料和交易記錄保存制度；（4）客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分制度；（5）反洗錢宣傳培訓(xùn)制度；（6）反洗錢保密制度；（7）反洗錢協(xié)助調(diào)查制度；（8）反洗錢稽核審計(jì)制度；（9）反洗錢崗位職責(zé)制度；（10）反洗錢業(yè)務(wù)操作規(guī)程。

10、甲乙兩人在某銀行從事柜臺(tái)業(yè)務(wù)，乙為會(huì)計(jì)主管，工作中兩人關(guān)系密切、無話不談，下列兩人對(duì)密碼管理的做法正確的是（）?！締芜x題】

A.兩人密碼互相知悉

B.各自定期或不定期更換密碼并嚴(yán)格保密

C.需要業(yè)務(wù)授權(quán)時(shí)，甲輸入乙的密碼進(jìn)行授權(quán)

D.乙用甲的密碼為客戶辦理業(yè)務(wù)

正確答案:B

答案解析:柜員管理業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的違規(guī)操作包括：①柜員離崗未退出業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)，被他人利用進(jìn)行操作；②授權(quán)密碼泄露或借給他人使用；③柜員盜用會(huì)計(jì)主管密碼私自授權(quán)，重置客戶密碼或強(qiáng)行修改客戶密碼；④設(shè)立勞動(dòng)組合時(shí)，不注意崗位之間的監(jiān)督制約；⑤柜員調(diào)離本工作崗位時(shí)，未及時(shí)將柜員卡上繳并注銷，未及時(shí)取消其業(yè)務(wù)權(quán)限等。選項(xiàng)B：各自定期或不定期更換密碼并嚴(yán)格保密的做法是正確的。