2021年銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險(xiǎn)管理（初級(jí)）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、銀行的存貸款業(yè)務(wù)應(yīng)歸( )賬簿?！締芜x題】

A.基本

B.銀行

C.交易

D.封閉

正確答案:B

答案解析:與交易賬簿相對應(yīng)，銀行的其他業(yè)務(wù)歸入銀行賬簿，對于國內(nèi)商業(yè)銀行而言最典型的是存貸款業(yè)務(wù)（選項(xiàng)B正確），通常按攤余成本法計(jì)價(jià)，主要受凈利息收入變動(dòng)對當(dāng)期盈利能力的影響。

2、市場風(fēng)險(xiǎn)限額管理中，超限類型不包括（）?！締芜x題】

A.主動(dòng)超限

B.被動(dòng)超限

C.非實(shí)質(zhì)性超限

D.實(shí)質(zhì)性超限

正確答案:D

答案解析:超限類型包括：主動(dòng)超限：因交易員主動(dòng)持有或提高風(fēng)險(xiǎn)敞口所導(dǎo)致的超限。被動(dòng)超限：因市場大幅波動(dòng)、流動(dòng)性下降、長假休市等非銀行交易行為原因?qū)е碌某?。非?shí)質(zhì)性超限：因技術(shù)性或操作性原因?qū)е孪到y(tǒng)提示超限，如前中臺(tái)及相關(guān)部門確認(rèn)實(shí)際敞口以及相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)并未超限，在有相應(yīng)的文檔說明和記錄的情況下，視為非實(shí)質(zhì)性超限。

3、風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量價(jià)值方法不包括（）?！締芜x題】

A.歷史模擬法

B.麥考利久期法

C.方差—協(xié)方差法

D.蒙特卡羅模擬法

正確答案:B

答案解析:按推算資產(chǎn)組合收益的概率分布模型不同，風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值計(jì)量方法主要有歷史模擬法、方差一協(xié)方差法和蒙特卡羅模擬法。選項(xiàng)B：“麥考利久期法”不屬于風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值的計(jì)量方法。

4、就業(yè)制度和工作場所安全事件是由于違反（  ）方面的法律或協(xié)議，個(gè)人工傷賠付或者因歧視及差別待遇導(dǎo)致的損失事件?！径噙x題】

A.用工

B.就業(yè)

C.健康

D.安全

E.監(jiān)督

正確答案:B、C、D

答案解析:就業(yè)制度和工作場所安全事件：違反就業(yè)、健康或安全方面的法律或協(xié)議，個(gè)人工傷賠付或者因歧視及差別待遇導(dǎo)致的損失事件（選項(xiàng)BCD符合題意）。

5、（）對戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理的結(jié)果負(fù)有最終責(zé)任?！径噙x題】

A.董事會(huì)

B.高級(jí)管理層

C.業(yè)務(wù)層

D.執(zhí)行層

E.商業(yè)銀行所有員工

正確答案:A、B

答案解析:選項(xiàng)AB正確。董事會(huì)和高級(jí)管理層對戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理的結(jié)果負(fù)有最終責(zé)任。

6、商業(yè)銀行（）負(fù)責(zé)建立和實(shí)施信息分類和保護(hù)體系，應(yīng)使所有員工都了解信息安全的重要性，并織織提供必要的培訓(xùn)，讓員工充分了解其職責(zé)范圍內(nèi)的信息保護(hù)流程?！締芜x題】

A.風(fēng)險(xiǎn)管理部門

B.高級(jí)管理層

C.業(yè)務(wù)部門

D.信息科技部門

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確。商業(yè)銀行信息科技部門負(fù)責(zé)建立和實(shí)施信息分類和保護(hù)體系，應(yīng)使所有員工都了解信息安全的重要性，并織織提供必要的培訓(xùn)，讓員工充分了解其職責(zé)范圍內(nèi)的信息保護(hù)流程。

7、風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是(    )?！締芜x題】

A.消除風(fēng)險(xiǎn)

B.實(shí)現(xiàn)收益最大化

C.實(shí)現(xiàn)收益和風(fēng)險(xiǎn)的平衡

D.降低風(fēng)險(xiǎn)

正確答案:C

答案解析:風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)不是消除風(fēng)險(xiǎn)，而是通過主動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)管理過程實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)與收益的平衡（選項(xiàng)C正確）。

8、下列關(guān)于良好的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系作用的說法，正確的有( )。【多選題】

A.能夠持久、有效地幫助商業(yè)銀行減少各種潛在的風(fēng)險(xiǎn)損失

B.能夠確保產(chǎn)品和服務(wù)的溢價(jià)水平

C.能夠減少進(jìn)入新市場的阻礙

D.能夠吸引高質(zhì)量的合作伙伴和強(qiáng)化自身競爭力

E.能夠完全避免風(fēng)險(xiǎn)事件和未來損失

正確答案:A、B、C、D

答案解析:建立良好的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，能夠持久、有效地幫助商業(yè)銀行減少各種潛在的風(fēng)險(xiǎn)損失（選項(xiàng)A正確），包括：（1）招募和保留最佳雇員；（2）確保產(chǎn)品和服務(wù)的溢價(jià)水平（選項(xiàng)B正確）；（3）減少進(jìn)入新市場的阻礙（選項(xiàng)C正確）；（4）維持客戶和供應(yīng)商的忠誠度；（5）創(chuàng)造有利的資金使用環(huán)境；（6）增進(jìn)和投資者的關(guān)系；（7）強(qiáng)化自身的可信度和利益持有者的信心；（8）吸引高質(zhì)量的合作伙伴和強(qiáng)化自身競爭力（選項(xiàng)D正確）；（9）最大限度地減少訴訟威脅和監(jiān)管要求。不能完全避免風(fēng)險(xiǎn)事件和未來損失。

9、商業(yè)銀行通常需要作出預(yù)先評估的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)事件包括（）?！径噙x題】

A.市場對商業(yè)銀行的盈利預(yù)期

B.商業(yè)銀行重組的成本

C.商業(yè)銀行改革的收益

D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)責(zé)令整改的不利信息

E.影響客戶或公眾的政策性變化

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:商業(yè)銀行通常需要作出預(yù)先評估的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)事件包括：（1）市場對商業(yè)銀行的盈利預(yù)期；（2）商業(yè)銀行改革/重組的成本/收益；（3）監(jiān)管機(jī)構(gòu)責(zé)令整改的不利信息/事件；（4）影響客戶或公眾的政策性變化等（如營業(yè)場所、營業(yè)時(shí)間、服務(wù)收費(fèi)等方面的調(diào)整）。 

10、給付定金的一方不履行約定的債務(wù)的，應(yīng)當(dāng)雙倍返還定金；收受定金的一方不履行約定的債務(wù)的，無權(quán)要求返還定金?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:給付定金的一方不履行債務(wù)或者履行債務(wù)不符合約定，致使不能實(shí)現(xiàn)合同的目的，無權(quán)要求返還定金；收受定金的一方不履行債務(wù)或者履行債務(wù)不符合約定，致使不能實(shí)現(xiàn)合同的目的，應(yīng)當(dāng)雙倍返還定金。