2021年銀行從業(yè)資格考試《個人理財（初級）》考試共145題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第七章 理財師的工作流程和方法5道練習題，附答案解析，供您備考練習。

1、每一位理財師一定要做長期的打算，而不能做一錘子買賣，因此理財師在為客戶理財時，一定不能置客戶利益于不顧，為了完成業(yè)務指標、簽約客戶，可以適當?shù)碾[瞞投資風險?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:每一位理財師一定要做長期的打算，而不能做一錘子買賣。這就要求理財師在為客戶理財時，一定不能置客戶利益于不顧，為了完成業(yè)務指標、簽約客戶，誘導或誤導客戶。

2、專業(yè)理財師的工作重心是投資顧問?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:在理財行業(yè)得到蓬勃發(fā)展后，理財師的工作重心逐漸由早期的“投資顧問”服務轉(zhuǎn)向包括“財務分析、財務規(guī)劃”在內(nèi)的財務資源綜合規(guī)劃服務，以使其在財務資源效用最大化的基礎上，能夠?qū)崿F(xiàn)客戶的各項財務目標、財務自由。

3、下列理財客戶的信息中，可以進行定量化衡量的是（ ）。【單選題】

A.收入與支出

B.投資偏好

C.健康狀況

D.風險特征

正確答案:A

答案解析:客戶信息包括了定量信息和定性信息：選項A：收入與支出屬于定量信息，因此可以定量化衡量；選項B：投資偏好屬于定性信息，不可以定量化衡量；選項C：健康狀況屬于定性信息，不可以定量化衡量；選項D：風險特征屬于定性信息，不可以定量化衡量。

4、理財師要實現(xiàn)由“對客戶可投資性資產(chǎn)提供投資產(chǎn)品建議”向“客戶家庭資產(chǎn)負債的全面管理”轉(zhuǎn)變。【判斷題】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:理財師要實現(xiàn)由“對客戶可投資性資產(chǎn)提供投資產(chǎn)品建議”轉(zhuǎn)向“客戶家庭資產(chǎn)負債的全面管理”，更重要的是要幫助客戶“做好每一個家庭財務決定”、實現(xiàn)其理財目標和人生幸福。

5、家庭財務現(xiàn)狀分析過程中會運用到的分析方法是（）?！締芜x題】

A.比率分析

B.情境分析

C.敏感性分析

D.缺口分析

正確答案:A

答案解析:家庭財務現(xiàn)狀分析過程中會運用商務會計中的比率分析（選項A正確），結(jié)合經(jīng)驗法則，向客戶展示較為全面的家庭財務現(xiàn)狀的情況。