2021年銀行從業(yè)資格考試《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力（初級）》考試共140題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、公司被吊銷營業(yè)執(zhí)照并不意味著公司被依法撤銷。【判斷題】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:在行政執(zhí)法的實踐中,常有吊銷公司法人營業(yè)執(zhí)照的情形。公司被吊銷營業(yè)執(zhí)照,只是意味著公司被依法撤銷。此時,公司不能再進行經(jīng)營活動,必須在清算后才能注銷營業(yè)執(zhí)照。否則,會產(chǎn)生公司不進行清算就已終止的后果。

2、下列金融市場屬于貨幣市場的是（）?！締芜x題】

A.中長期借貸市場

B.中長期債券市場

C.股票市場

D.銀行間同業(yè)拆借市場

正確答案:D

答案解析:選項D正確。貨幣市場是指以短期金融工具為媒介進行的、期限在一年以內(nèi)（含一年）的短期資金融通市場，主要包括同業(yè)拆借市場、回購市場、票據(jù)市場、大額可轉讓定期存單市場等。資本市場是指以長期金融工具為媒介進行的、期限在一年以上的長期資金融通市場，主要包括債券市場和股票市場。

3、商業(yè)銀行公司治理是指股東大會、董事會、監(jiān)事會、高級管理層、股東及其他利益相關者之間的相互關系，包括組織架構、職責邊界、履職要求等治理制衡機制，以及決策、執(zhí)行、監(jiān)督、激勵約束等治理運行機制。【判斷題】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:商業(yè)銀行公司治理是指股東大會、董事會、監(jiān)事會、高級管理層、股東及其他利益相關者之間的相互關系，包括組織架構、職責邊界、履職要求等治理制衡機制，以及決策、執(zhí)行、監(jiān)督、激勵約束等治理運行機制。

4、我國金融市場體系中，小額貸款公司不屬于其他金融機構?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:其他金融機構是金融體系的重要組成部分，主要包括金融控股公司、小額貸款公司、第三方支付公司、融資性擔保公司等準金融機構。

5、金融創(chuàng)新的基本原則包括（ ）?！径噙x題】

A.合法合規(guī)原則

B.公平競爭原則

C.知識產(chǎn)權保護原則

D.成本可算原則

E.風險可控原則

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:金融創(chuàng)新的基本原則：合法合規(guī)原則，公平競爭原則，知識產(chǎn)權原則，成本可算原則，風險可控原則，信息充分披露原則，維護客戶利益原則，四個“認識”原則。

6、貨幣當局包括（）?！径噙x題】

A.中國證監(jiān)會

B.國家開發(fā)銀行

C.中國人民銀行

D.國家外匯管理局

E.國務院財政部

正確答案:C、D

答案解析:選項CD正確。貨幣當局包括中國人民銀行和國家外匯管理局。

7、在銀行為國際貿(mào)易提供的支付結算方式中，通常用（）。【多選題】

A.匯款

B.本票

C.信用證

D.托收

E.支票

正確答案:A、C、D

答案解析:在銀行為國際貿(mào)易提供的支付結算方式中，通常是采用匯款、信用證及托收。

8、銀行從業(yè)人員處理客戶投訴時，下列做法正確的是（）。【單選題】

A.采取壓制、拖延的做法，不及時向有關部門反饋投訴

B.不及時將所在機構的處理意見告知客戶

C.所在機構沒有明確的投訴反饋時限，應當遵循行業(yè)慣例或口頭承諾的時限向客戶反饋情況

D.對所在機構明顯有失妥當?shù)淖龇ú环e極補救或不主動向客戶說明情況

正確答案:C

答案解析:從業(yè)人員應當耐心、禮貌、認真處理客戶的投訴,并遵循以下原則:（1）堅持客戶至上、客觀公正原則,不輕慢任何投訴和建議;（2）所在機構有明確的客戶投訴反饋時限,應當在反饋時限內(nèi)答復客戶;（3）所在機構沒有明確的投訴反饋時限,應當遵循行業(yè)慣例或口頭承諾的時限向客戶反饋情況;（4）在投訴反饋時限內(nèi)無法拿出意見,應當在反饋時限內(nèi)告知客戶現(xiàn)在投訴處理的情況,并提前告知下一個反饋時限。

9、下列財產(chǎn)中，可以抵押的是（ ）。【單選題】

A.抵押人所有的土地所有權

B.正在建造的不動產(chǎn)和船舶

C.醫(yī)院的儀器設備

D.大學教學樓

正確答案:B

答案解析:不得抵押的財產(chǎn)包括：1.土地所有權；2.耕地、宅基地、自留地、自留山等集體所有的土地使用權，但法律規(guī)定可以抵押的除外；3.學校、幼兒園、醫(yī)院等以公益為目的事業(yè)單位、社會團體的教育設施、醫(yī)療衛(wèi)生設備和其他公益設施；4.所有權、使用權不明或者有爭議的財產(chǎn)；5.依法被查封、扣押、監(jiān)管的財產(chǎn)；6.法律、行政法規(guī)規(guī)定不得抵押的其他財產(chǎn)。

10、商業(yè)銀行代理保險業(yè)務，可以受托于個人或法人投保各險種的保險事宜，也可以作為保險公司的代表，與保險公司簽訂購買協(xié)議，是保險人委托代理銀行辦理保險業(yè)務的代理行為?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:商業(yè)銀行代理保險業(yè)務，可以受托于個人或法人投保各險種的保險事宜，也可以作為保險公司的代表，與保險公司簽訂代理協(xié)議，是保險人委托代理銀行辦理保險業(yè)務的代理行為。