2021年銀行從業(yè)資格考試《風險管理（中級）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、風險報告是商業(yè)銀行實施全面風險管理的媒介，從報告的使用者來看，可以分為內(nèi)部報告和外部報告，以下不屬于內(nèi)部報告的是( )。【單選題】

A.提供監(jiān)管數(shù)據(jù)

B.配合內(nèi)部審計檢查

C.識別當期風險特征

D.評價整體風險狀況

正確答案:A

答案解析:從報告的使用者來看，風險報告可分為內(nèi)部報告和外部報告兩種類型。內(nèi)部報告通常包括：評價整體風險狀況，識別當期風險特征，分析重點風險因素，總結(jié)專項風險工作，配合內(nèi)部審計檢查。外部報告的內(nèi)容相對固定，主要包括：提供監(jiān)管數(shù)據(jù)，反映管理情況，提出風險管理的措施建議等。選項A：提供監(jiān)管數(shù)據(jù)屬于外部報告的內(nèi)容。

2、正常類專項計劃是指（）未發(fā)生不利變化?！径噙x題】

A.產(chǎn)生現(xiàn)金流能力

B.資產(chǎn)結(jié)構(gòu)穩(wěn)定性

C.增信措施有效性

D.基礎(chǔ)資產(chǎn)質(zhì)量

E.交易結(jié)構(gòu)有效性

正確答案:A、C、D、E

答案解析:選項ACDE正確：正常類：基礎(chǔ)資產(chǎn)質(zhì)量、產(chǎn)生現(xiàn)金流能力、交易結(jié)構(gòu)有效性和增信措施有效性未發(fā)生不利變化，預(yù)計能夠按照約定向非次級檔資產(chǎn)支持證券投資者分配收益。

3、資產(chǎn)負債久期缺口的絕對值越大,銀行整體市場價值對利率的敏感度就越高,因而整體的利率風險敞口也越大?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:資產(chǎn)負債久期缺口的絕對值越大,銀行整體市場價值對利率的敏感度就越高,因而整體的利率風險敞口也越大。

4、資本充足率是指商業(yè)銀行持有的符合規(guī)定的資本（經(jīng)濟資本）與風險加權(quán)資產(chǎn)之間的比率?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:資本充足率是指商業(yè)銀行持有的符合規(guī)定的資本（監(jiān)管資本）與風險加權(quán)資產(chǎn)之間的比率。

5、根據(jù)巴塞爾委員會對商業(yè)銀行的風險分類，政治風險屬于( )?！締芜x題】

A.操作風險

B.戰(zhàn)略風險

C.國別風險

D.信用風險

正確答案:C

答案解析:選項C正確。國別風險的主要類型包括轉(zhuǎn)移風險、主權(quán)風險、傳染風險、貨幣風險、宏觀經(jīng)濟風險、政治風險、間接國別風險七類。

6、根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》，系統(tǒng)重要性銀行附加資本要求為（）?！締芜x題】

A.1%

B.5%

C.10%

D.0

正確答案:A

答案解析:根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》，系統(tǒng)重要性銀行附加資本要求為1%（選項A正確）。

7、風險管理委員會是與股東大會、董事會、監(jiān)事會并列的機構(gòu)?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:風險管理委員會是董事會下設(shè)的機構(gòu)。

8、甲乙兩人在某銀行從事柜臺業(yè)務(wù)，乙為會計主管，工作中兩人關(guān)系密切、無話不談，下列兩人對密碼管理的做法正確的是（ ）?！締芜x題】

A.乙外出在外，私下里將密碼授權(quán)給甲管理

B.甲乙二人嚴守密碼管理的規(guī)則，私下里從不討論相關(guān)事情

C.乙不在期間，甲用乙的賬戶、密碼，為客戶辦理業(yè)務(wù)

D.甲覺得某客戶的密碼設(shè)置太過簡單，遂強行修改了客戶的密碼

正確答案:B

答案解析:柜員管理業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的違規(guī)操作包括：（1）柜員離崗未退出業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)，被他人利用進行操作；（2）授權(quán)密碼泄露或借給他人使用；（3）柜員盜用會計主管密碼私自授權(quán)，重置客戶密碼或強行修改客戶密碼；（4）設(shè)立勞動組合時，不注意崗位之間的監(jiān)督制約；（5）柜員調(diào)離本工作崗位時，未及時將柜員卡上繳并注銷，未及時取消其業(yè)務(wù)權(quán)限等。在柜臺業(yè)務(wù)柜臺管理中：授權(quán)密碼泄露或借給他人使用、柜員盜用會計主管密碼私自授權(quán)，重置客戶密碼或強行修改客戶密碼都是違規(guī)的（選項ACD都是違規(guī)操作，選項B做法正確）。

9、銀監(jiān)會在監(jiān)管辦法中要求流動性壓力測試的生存期不得低于（）天?！締芜x題】

A.30

B.60

C.90

D.120

正確答案:A

答案解析:實踐中，現(xiàn)金流指標也往往轉(zhuǎn)化為另一個等價的指標——生存期指標（survival horizons）。生存期就是銀行在壓力情景下維持現(xiàn)金頭寸為正的時間。銀監(jiān)會在監(jiān)管辦法中要求流動性壓力測試的生存期不得低于30天（選項A正確）。

10、效率原則，是指銀監(jiān)會在進行監(jiān)管活動中要合理配置和利用監(jiān)管資源?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:效率原則是指銀監(jiān)會在進行監(jiān)管活動中要合理配置和利用監(jiān)管資源，提高監(jiān)管效率，既要保證全面履行監(jiān)管職責，確保監(jiān)管目標實現(xiàn)，又要努力降低監(jiān)管成本，不給納稅人、被監(jiān)管對象帶來負擔。