2021年銀行從業(yè)資格考試《個人理財（初級）》考試共145題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理附錄二：個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)5道練習題，附答案解析，供您備考練習。

1、（）是指本行理財產(chǎn)品之間不得相互交易，不得相互調(diào)節(jié)收益?！締芜x題】

A.銀行理財產(chǎn)品之間相分離

B.風險隔離

C.理財業(yè)務(wù)與信貸業(yè)務(wù)相分離

D.自營業(yè)務(wù)與代客業(yè)務(wù)

正確答案:A

答案解析:選項A符合題意?！吨袊y監(jiān)會關(guān)于完善銀行理財業(yè)務(wù)組織管理體系有關(guān)事項的通知》三、（四）銀行理財產(chǎn)品之間相分離是指本行理財產(chǎn)品之間不得相互交易，不得相互調(diào)節(jié)收益。

2、商業(yè)銀行應按（   ）準備理財計劃各項投資工具的財務(wù)報表、市場表現(xiàn)情況及其相關(guān)資料。【單選題】

A.月

B.季

C.日

D.年

正確答案:B

答案解析:選項B符合題意?！渡虡I(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》第二十九條 商業(yè)銀行應按季度準備理財計劃各投資工具的財務(wù)報表、市場表現(xiàn)情況及相關(guān)材料，相關(guān)客戶有權(quán)查詢或要求商業(yè)銀行向其提供上述信息。

3、下列哪些情況下，商業(yè)銀行不得提供客戶的相關(guān)資料和服務(wù)與交易記錄？（ ）【多選題】

A.銀行行長親自批條，以個人名義要求查看某客戶資料

B.檢察機關(guān)依法查看某客戶的交易情況

C.客戶書面同意第三方查看自己交易記錄

D.某客戶的一位好友要求查看該客戶交易記錄

E.某執(zhí)法人員以個人名義要求查看該客戶的交易情況

正確答案:A、D、E

答案解析:根據(jù)《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)風險管理指引》第十條規(guī)定，除法律法規(guī)另有規(guī)定，或經(jīng)客戶書面同意外，商業(yè)銀行不得向第三方提供客戶的相關(guān)資料和服務(wù)與交易記錄（選項BC符合提供資料條件）。選項A：銀行行長親自批條，以個人名義要求查看某客戶資料不符合提供資料條件；選項D：某客戶的一位好友要求查看該客戶交易記錄不符合提供資料條件；選項E：某執(zhí)法人員以個人名義要求查看該客戶的交易情況不符合提供資料條件。

4、商業(yè)銀行所有針對私人銀行客戶發(fā)行的理財產(chǎn)品，產(chǎn)品相關(guān)的事前、事中、事后信息應在總行的官方網(wǎng)站上予以充分披露?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:根據(jù)《關(guān)于進一步加強商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)風險管理有關(guān)問題的通知》的規(guī)定，商業(yè)銀行應通過事前、事中、事后的持續(xù)性披露，不斷提高理財產(chǎn)品的透明度；所有針對個人客戶發(fā)行的理財產(chǎn)品，產(chǎn)品相關(guān)的事前、事中、事后信息均應在總行的官方網(wǎng)站上予以充分披露，私人銀行客戶與銀行另有約定的除外。

5、商業(yè)銀行在每個會計年度結(jié)束時編制的年度理財業(yè)務(wù)發(fā)展報告，至少應當包括（ ）?！径噙x題】

A.銷售情況

B.投資情況

C.收益分配

D.客戶投訴情況

E.上一年銷售業(yè)績

正確答案:A、B、C、D

答案解析:根據(jù)《商業(yè)銀行理財產(chǎn)品銷售管理辦法》第九章第七十三條的規(guī)定，商業(yè)銀行應當在每個會計年度結(jié)束時編制本年度理財業(yè)務(wù)發(fā)展報告，應當至少包括銷售情況、投資情況、收益分配、客戶投訴情況等（選項ABCD正確），于下一年度2月底前報送中國銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)。