2021年銀行從業(yè)資格考試《個人理財（初級）》考試共145題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第七章 理財師的工作流程和方法5道練習題，附答案解析，供您備考練習。

1、信任是客戶關(guān)系的基礎(chǔ)?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:客戶關(guān)系的基礎(chǔ)是信任，沒有好感、信任，理財師難以了解客戶，客戶也不愿接受理財師的服務。

2、理財師通過優(yōu)質(zhì)的理財規(guī)劃方案可以幫助客戶實現(xiàn)高收益低風險甚至無風險的理財目標?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:理財目標的確定需要遵循實事求是的原則，即尊重金融實務中客觀規(guī)律的存在，客戶要追求高收益低風險甚至是無風險的投資結(jié)果，顯然是有悖于客觀規(guī)律的。

3、專業(yè)理財師所要做的是嚴格遵守行業(yè)相關(guān)的政策法規(guī)和職業(yè)操守，通過自己的專業(yè)技能和優(yōu)異客戶服務，獲取客戶的信賴和認可，從而真正做到（    ）之間的共贏。【多選題】

A.機構(gòu)利益

B.客戶利益

C.自身利益

D.自身職業(yè)生涯規(guī)劃

E.自身職業(yè)生涯發(fā)展

正確答案:A、B、E

答案解析:專業(yè)理財師所要做的是嚴格遵守行業(yè)相關(guān)的政策法規(guī)和職業(yè)操守，通過自己的專業(yè)技能和優(yōu)異客戶服務，獲取客戶的信賴和認可，從而真正做到機構(gòu)利益、客戶利益以及自身的職業(yè)生涯發(fā)展三者之間的共贏（選項ABE正確）。

4、作為一名專業(yè)理財師需要以口頭或書面的形式向客戶提交理財規(guī)劃方案——理財規(guī)劃書，并當面對理財規(guī)劃方案的內(nèi)容進行完整詳細的介紹?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:專業(yè)理財師需要以書面的形式向客戶提交理財規(guī)劃方案——理財規(guī)劃書，并當面對理財規(guī)劃方案的內(nèi)容進行完整詳細的介紹。

5、理財師確定客戶的理財目標后需征詢客戶的期望目標。【判斷題】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:首先理財師應確保了解客戶的基本信息、財務狀況、可以運用的財務資源，并且通過交流和溝通，了解客戶的風險偏好、投資需求和目標等主觀判斷信息。在確定客戶的理財目標前，先征詢客戶的期望目標。