2021年銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)（初級(jí)）》考試共145題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第一章 個(gè)人理財(cái)概述5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)形成與發(fā)展時(shí)期（）?！締芜x題】

A. 20世紀(jì)30年代到60年代

B. 20世紀(jì)60年代到80年代

C.20世紀(jì)50年代到80年代

D. 20世紀(jì)60年代到90年代

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)A：20世紀(jì)30年代到60年代，是國外個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的萌芽階段；選項(xiàng)B：20世紀(jì)60年代到80年代，通常被認(rèn)為是個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的形成與發(fā)展時(shí)期。20世紀(jì)90年代中后期，經(jīng)濟(jì)回暖，個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)日趨成熟。

2、理財(cái)師是國家金融政策和金融法規(guī)的傳導(dǎo)者，因?yàn)椋?nbsp;   ）。【多選題】

A.正確的政策傳導(dǎo)可以提升客戶對(duì)金融機(jī)構(gòu)的認(rèn)知度，可以提升客戶對(duì)產(chǎn)品的認(rèn)知度

B.客戶了解更多的金融政策，有利于客戶制定適合自己的理財(cái)目標(biāo)

C.客戶的理財(cái)要求通常會(huì)涉及的時(shí)間周期較短

D.國家的金融政策和金融法規(guī)隨著經(jīng)濟(jì)條件的變化和時(shí)間的改變會(huì)不斷調(diào)整

E.理財(cái)師必須洞悉各項(xiàng)政策法規(guī)對(duì)國家宏觀經(jīng)濟(jì)形勢的影響，但不必及時(shí)向客戶傳導(dǎo)政策法規(guī)的變化

正確答案:A、B、D

答案解析:理財(cái)師應(yīng)積極、主動(dòng)宣傳包括與理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)的各類市場相關(guān)法律、法規(guī)知識(shí)，引導(dǎo)客戶了解國家金融政策和法規(guī)，避免因?qū)φ叩牟涣私?，而無法行使和維護(hù)自身的權(quán)利：（1）正確的政策傳導(dǎo)可以提升客戶對(duì)金融機(jī)構(gòu)的認(rèn)知度，可以提升客戶對(duì)產(chǎn)品的認(rèn)知度，可以提升客戶對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)知度，可以提升客戶對(duì)自身權(quán)利的認(rèn)知度，最終提升對(duì)理財(cái)服務(wù)的整體滿意度（選項(xiàng)A正確）；（2）客戶的理財(cái)要求通常會(huì)涉及比較長的時(shí)間周期（選項(xiàng)C錯(cuò)誤），客戶了解更多的金融政策，有利于客戶制定適合自己的理財(cái)目標(biāo)，理財(cái)師根據(jù)客戶的理財(cái)目標(biāo)制定出的方案也切實(shí)可行（選項(xiàng)B正確）；（3）國家的金融政策和金融法規(guī)隨著經(jīng)濟(jì)條件的變化和時(shí)間的改變會(huì)不斷調(diào)整（選項(xiàng)D正確）。理財(cái)師必須洞悉各項(xiàng)政策法規(guī)對(duì)國家宏觀經(jīng)濟(jì)形勢的影響，及時(shí)向客戶傳導(dǎo)政策法規(guī)的變化，以修正客戶的理財(cái)方案（選項(xiàng)E錯(cuò)誤）。

3、（）是理財(cái)師資格認(rèn)證的首要環(huán)節(jié)【單選題】

A.教育

B.考試

C.工作經(jīng)驗(yàn)

D.職業(yè)道德

正確答案:A

答案解析:教育是理財(cái)師資格認(rèn)證的首要環(huán)節(jié)，教育是成為合格理財(cái)師的基礎(chǔ)；選項(xiàng)A正確。

4、理財(cái)顧問服務(wù)是一種向高凈值客戶提供的綜合理財(cái)業(yè)務(wù)?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:私人銀行業(yè)務(wù)是一種向高凈值客戶提供的綜合理財(cái)業(yè)務(wù)。

5、理財(cái)師的社會(huì)責(zé)任（）?！径噙x題】

A.是國家金融政策和金融法規(guī)的重要傳導(dǎo)者

B.是正確的投資理念的重要宣導(dǎo)者

C.理財(cái)師是理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)的揭示者

D.理財(cái)師是客戶聲音的反饋者

E.是投資的管理者

正確答案:A、B、C、D

答案解析:理財(cái)師的社會(huì)責(zé)任主要有：（1）理財(cái)師是國家金融政策和金融法規(guī)的重要傳道者（選項(xiàng)A正確）；（2）理財(cái)師是正確的投資理念的重要宣導(dǎo)者（選項(xiàng)B正確）；（3）理財(cái)師是理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)的揭示者（選項(xiàng)C正確）；（4）理財(cái)師是客戶聲音的反饋者（選項(xiàng)D正確）。