2021年銀行從業(yè)資格考試《銀行管理（初級(jí)）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第十章 內(nèi)部控制與合規(guī)管理5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、銀行合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括（）?！締芜x題】

A.獨(dú)立性原則

B.系統(tǒng)性原則

C.管理地位與職責(zé)明確原則

D.合理性原則

正確答案:D

答案解析:銀行合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)遵循獨(dú)立性、系統(tǒng)性、全員參與、強(qiáng)制性、管理地位與職責(zé)明確的科學(xué)管理原則。

2、在銀行合規(guī)管理中，合規(guī)監(jiān)測(cè)崗的基本職責(zé)包括（）?！径噙x題】

A.組織開(kāi)展合規(guī)檢查

B.按月收集各支行合規(guī)報(bào)告及合規(guī)檢查表

C.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)，確保各項(xiàng)監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)的真實(shí)準(zhǔn)確

D.每月對(duì)到期貸款統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)并及時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警

E.不良貸款的分類(lèi)統(tǒng)計(jì)，并按季進(jìn)行不良貸款形成原因的分析

正確答案:B、C、D、E

答案解析:合規(guī)監(jiān)測(cè)崗：（1）按月收集各支行合規(guī)報(bào)告及合規(guī)檢查表；（2）匯總轄內(nèi)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題，建立跟蹤整改臺(tái)賬；（3）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)，確保各項(xiàng)監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)的真實(shí)準(zhǔn)確；（4）對(duì)2013年前到期未收回貸款的統(tǒng)計(jì)、監(jiān)測(cè)，并及時(shí)向相關(guān)部門(mén)提供準(zhǔn)確數(shù)據(jù)；（5）不良貸款的分類(lèi)統(tǒng)計(jì)，并按季進(jìn)行不良貸款形成原因的分析；非信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)評(píng)價(jià)（6）參與流程銀行建設(shè)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)及壓力測(cè)試分析；（7）每月對(duì)到期貸款統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)并及時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警；（8）參與合規(guī)事項(xiàng)檢查，協(xié)助做好內(nèi)部管理工作。

3、嚴(yán)格執(zhí)行會(huì)計(jì)準(zhǔn)則與制度，及時(shí)準(zhǔn)確的反映各項(xiàng)業(yè)務(wù)交易，確保會(huì)計(jì)信息（）?！径噙x題】

A.真實(shí)

B.準(zhǔn)確

C.可靠

D.完整

E.及時(shí)

正確答案:A、C、D

答案解析:嚴(yán)格執(zhí)行會(huì)計(jì)準(zhǔn)則與制度，及時(shí)準(zhǔn)確的反映各項(xiàng)業(yè)務(wù)交易，確保會(huì)計(jì)信息真實(shí)、可靠、完整。

4、在銀行合規(guī)管理中，合規(guī)監(jiān)測(cè)崗的基本職責(zé)不包括（）?！締芜x題】

A.匯總轄內(nèi)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題，建立跟蹤整改臺(tái)賬

B.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)，確保各項(xiàng)監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)的真實(shí)準(zhǔn)確

C.每年對(duì)到期貸款統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)并及時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警

D.參與流程銀行建設(shè)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)及壓力測(cè)試分析

正確答案:C

答案解析:合規(guī)監(jiān)測(cè)崗：（1）按月收集各支行合規(guī)報(bào)告及合規(guī)檢查表；（2）匯總轄內(nèi)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題，建立跟蹤整改臺(tái)賬；（3）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)，確保各項(xiàng)監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)的真實(shí)準(zhǔn)確；（4）對(duì)2013年前到期未收回貸款的統(tǒng)計(jì)、監(jiān)測(cè)，并及時(shí)向相關(guān)部門(mén)提供準(zhǔn)確數(shù)據(jù)；（5）不良貸款的分類(lèi)統(tǒng)計(jì)，并按季進(jìn)行不良貸款形成原因的分析；非信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)評(píng)價(jià)（6）參與流程銀行建設(shè)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)及壓力測(cè)試分析；（7）每月對(duì)到期貸款統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)并及時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警；（8）參與合規(guī)事項(xiàng)檢查，協(xié)助做好內(nèi)部管理工作。

5、銀行內(nèi)部控制的流程包括（）?！径噙x題】

A.內(nèi)部控制環(huán)境

B.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估

C.內(nèi)部控制措施

D.信息交流與反饋

E.監(jiān)督評(píng)價(jià)與糾正

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:銀行內(nèi)部控制的流程：(1)內(nèi)部控制環(huán)境。(2)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估。(3)內(nèi)部控制措施。(4)信息交流與反饋。(5)監(jiān)督評(píng)價(jià)與糾正。