2020年銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險(xiǎn)管理（初級(jí)）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第六章 操作風(fēng)險(xiǎn)管理5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、下列不屬于商業(yè)銀行代理業(yè)務(wù)中的操作風(fēng)險(xiǎn)是(    )?！締芜x題】

A.委托方偽造收付款憑證騙取資金

B.代客理財(cái)產(chǎn)品由于市場(chǎng)利率波動(dòng)而造成損失

C.客戶通過代理收付款進(jìn)行洗錢活動(dòng)

D.業(yè)務(wù)員貪污或截留代理業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)

正確答案:B

答案解析: 選項(xiàng)B：代客理財(cái)產(chǎn)品由于市場(chǎng)利率波動(dòng)而造成損失是市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。

2、我國(guó)反洗錢監(jiān)管體制總體特點(diǎn)為“一部門主管、一部門配合”?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:我國(guó)反洗錢監(jiān)管體制總體特點(diǎn)為“一部門主管、多部門配合”。

3、下列說法正確的是（ ）?！径噙x題】

A.故意騙取、盜用財(cái)產(chǎn)或違反監(jiān)管規(guī)章、法律或公司政策導(dǎo)致的損失事件，此類事件至少涉及內(nèi)部一方，但不包括歧視及差別待遇事件是內(nèi)部欺詐事件

B.因自然災(zāi)害或其他事件（如恐怖襲擊）導(dǎo)致實(shí)物資產(chǎn)丟失或毀壞的損失事件是指實(shí)物資產(chǎn)的損壞

C.因操作風(fēng)險(xiǎn)事件所遭受的監(jiān)管部門或有權(quán)機(jī)關(guān)罰款及其他處罰是監(jiān)管罰沒

D.由于操作風(fēng)險(xiǎn)事件引起的其他損失指其他損失

E.由于偷盜、欺詐、未經(jīng)授權(quán)活動(dòng)等操作風(fēng)險(xiǎn)事件所導(dǎo)致的資產(chǎn)賬面價(jià)值直接減少指賬面減值

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:

4、下列屬于商業(yè)銀行反洗錢內(nèi)控制度體系的是（）?！径噙x題】

A.客戶身份識(shí)別制度

B.大額交易與可疑交易報(bào)告制度

C.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分制度

D.客戶身份資料和交易記錄保存制度

E.反洗錢稽核審計(jì)制度

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:選項(xiàng)ABCDE正確：商業(yè)銀行反洗錢內(nèi)控制度體系主要包括：客戶身份識(shí)別制度；大額交易與可疑交易報(bào)告制度；客戶身份資料和交易記錄保存制度；客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分制度：反洗錢宣傳播訓(xùn)制度；反洗錢保密制度；反洗錢協(xié)助調(diào)查制度；反洗錢稽核審計(jì)制度；反洗錢崗位職責(zé)制度；反洗錢業(yè)務(wù)操作規(guī)程。其中，處于基礎(chǔ)地位的是客戶身份識(shí)別制度。處于核心地位的是大額交易與可疑交易報(bào)告制度。

5、外部欺詐事件是由于（  ）導(dǎo)致的損失事件?！径噙x題】

A.第三方故意騙取財(cái)產(chǎn)

B.第三方故意搶劫財(cái)產(chǎn)

C.第三方逃避法律監(jiān)管

D.第三方攻擊商業(yè)銀行信息科技系統(tǒng)

E.第三方故意盜用財(cái)產(chǎn)

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:外部欺詐事件：第三方故意騙取、盜用、搶劫財(cái)產(chǎn)、偽造要件、攻擊商業(yè)銀行信息科技系統(tǒng)或逃避法律監(jiān)管導(dǎo)致的損失事件（選項(xiàng)ABCDE符合題意）。